Бенефициар (выгодоприобретатель) – кто такой бенефициарный собственник

Термин «бенефициар» многогранен и имеет несколько значений. Особенность этого слова стала причиной того, что часто оно применяется не к месту. Бенефициарами называются люди, имеющие ценные бумаги, которые приносят им прибыль.

В зависимости от сферы деятельности, на бенефициаров накладываются определенные обязательств. Люди, относящиеся к данной категории, могут использовать различные методы получения прибыли, каждый из которых имеет свои тонкости и нюансы.

В данной статье мы поговорим о том, что такое бенефициар простыми словами.

Бенефициар — это получатель денежных платежей (дохода) согласно составленному договору или долговому документу

Значение термина

Рассматриваемое слово позаимствовано из французского языка, где оно используется для обозначения прибыли. Это означает, что бенефициар является владельцем ценных бумаг, приносящих постоянную или временную прибыль.

Отличием бенефициаров от акционеров является то, что первые владеют не акциями, а различными договорами. Несмотря на это, бенефициар может владеть и акциями организации, получая определенную прибыль от деятельности компании.

Конечный бенефициар – это гражданин в статусе физического лица, обладающий правом собственности на предприятие. Важно обратить внимание на то, что информация о личности такого человека редко находится в открытом доступе. Чаще всего подобные сведения имеются исключительно у руководства организации.

Конфиденциальность данной информации обеспечивается благодаря номинальным организациям, ведущим свою деятельность, не указывая главного владельца.

Следует отметить, что определить личность бенефициара, благодаря банковскому счету практически невозможно, из-за того, что вся прибыль от деятельности компании поступает на счет организации.

Бенефициаром может быть гражданин, указанный наследником в завещании, так как данное лицо получит прибыль благодаря этому документу.

Часто термин бенефициар используется в отношении арендодателей, сдающих во временное пользование движимое и недвижимое имущество.

Человек, ведущий подобную деятельность, относится к рассматриваемой категории, благодаря получению прибыли за счет владения документа об аренде.

Еще одним примером бенефициаров являются представители трастовых организаций, где источником прибыли являются имущественные ценности.

Отличия выгодоприобретателя и бенефициара

Ответив на вопрос, кто такой бенефициар, следует рассмотреть термин «выгодоприобретатель». Важно обратить внимание на то, что данные термины имеют схожее значение.

Термин «выгодоприобретатель» используется в отношении людей, получающих доход благодаря действиям заказчика.

Существует множество различных договоров, которые становятся основой для получения прибыли. К ним можно отнести:

• комиссионные соглашения;
• договор доверительного управления;
• агентские соглашения;
• поручительские договоры.

Бенефициар — это человек, который владеет документами на собственность (фирму, бизнес, недвижимость) и с этого всего получает основную прибыль

Помимо этого, договоры о проведении различных операций с имущественными и материальными средствами физического лица либо организации, также могут стать источником прибыли для выгодоприобретателя.

Бенефициар компании является лицом, которое ведет управляющую деятельность при помощи третьих лиц. Важной особенностью этой деятельности является получение прибыли равное процентному соотношению от внутреннего фонда предприятия.

Бенефициары наделены правом полного контроля собственного бизнеса. Это право позволяет изменять деятельность компании в соответствии с нуждами её владельца. Важно обратить внимание на то, что информация о бенефициаре может не фиксироваться во внутренней и внешней документации.

Однако доход этого человека превышает двадцать пять процентов от общей прибыли компании.

Среди прав собственников компании следует выделить возможность передачи ценных бумаг третьим лицам. Подобные действия могут привести к увеличению количества бенефициаров.

Среди полномочий данных лиц нужно отметить право формирования начального уставного фонда и выбора конкретного направления, в котором будет осуществляться деятельность организации.

Назначение третьего лица в качестве управляющего компанией осуществляется на основе совместного решения бенефициаров. Важно обратить внимание на то, что данные лица имеют полное право влиять на решения, принятые советом акционеров.

Как уже было сказано выше, рассматриваемые термины имеют схожее значение, благодаря факту получения прибыли от действия клиентов или предприятия. Разница между бенефициаром и выгодоприобретателем заключается лишь в размере прибыли.

Бенефициарным владельцам предоставляется право управления бизнесом, а размер их дохода составляет более двадцати пяти процентов от общей выручки.

Важно обратить внимание на то, что подобная деятельность может стать причиной интереса со стороны правоохранительных органов.

Так как информация об истинных владельцах компании в рассматриваемом примере «засекречена», имеется высокий риск противоправных действий со стороны истинного владельца бизнеса, осуществления экономических махинаций и попыток легализации финансовых средств, полученных незаконными методами. Основываясь на этом факте можно сделать вывод, что выгодоприобретатели имеют значительно меньший уровень ответственности за свои действия.

Бенефициар, который позиционируется в качестве собственника ценных бумаг, имеет полное право на передачу прав владения

При запросе от правоохранительных органов, руководство организации должно в обязательном порядке предоставить сведения о личности бенефициара.

Информация о бенефициарах является обязательным условием при заключении соглашения с бюджетными организациями.

Подобные данные необходимы для того, чтобы получить максимально достоверную информацию о деятельности компании и её руководителей.

Согласно действующему законодательству, подобную информацию могут запросить финансовые учреждения, сотрудничающие с организацией. Следует обратить внимание, что в соответствии с требованиями закона, финансовые учреждения обязаны предоставлять контролирующим органам информацию о лицах, с которыми имеются договорные соглашения.

Попытка утаивания этих сведений может обернуться штрафными санкциями в размере около полумиллиона рублей. Этот фактор объясняет необходимость предоставления информации о конечных собственниках компании, финансовым учреждениям.

Нужно отметить, что банковские учреждения, тщательно оберегающие собственную репутацию, не сотрудничают с компаниями, где скрывается информация о конечных собственниках.

Важно обратить внимание, что особо жесткий контроль устанавливается в отношении организаций, имеющих номинальных конечных собственников.

Лицо, открывающее лицевой счет, наделенное лишь правом подписи и имеющее статус титульного владельца предприятия, может вызвать подозрение у правоохранительных органов.

Важно обратить внимание на то, что во время заключения договора с кредитными организациями и бюджетными учреждениями, руководитель компании должен предоставить документы, отражающие информацию обо всех собственниках бизнеса. Это значит, что в представленных бумагах должна содержаться информация о реквизитах владельца фирмы. В перечень необходимых документов входят:

1. Копия паспорта и ИН.
2. Анкета конечного собственника предприятия.
3. Сведения о фактическом адресе собственника фирмы.
4. Отсутствие данных документов может стать причиной расторжения договора о сотрудничестве.

Согласно установленному порядку, компании, тесно взаимодействующие с государственными предприятиями, обязаны предоставлять информацию о своих сотрудниках и выгодоприобретателях.

В качестве бенефициара может выступать исключительно физическое лицо

Что относится к правам и обязанностям бенефициара

Бенефициарам предоставляется право отстаивать собственные интересы с помощью суда, в случае нарушения их прав. К числу таких нарушений можно отнести несоблюдение руководством компании договорных обязательств, нарушения правил лицензирования, противоправные действия и попытки снизить влияние конечного собственника на развитие бизнеса.

В вышеперечисленных ситуациях, конечный собственник бизнеса может обратиться в суд с иском о нарушении прав и препятствии получению прибыли, согласно условиям договора.

Следует обратить внимание, что для защиты собственного имущества (компании), выгодоприобретателю необходимо составить грамотное соглашение доверительного управления.

Помимо этого, необходимо подходить с повышенным вниманием к выбору претендента на управляющую должность.

Соглашение между конечным владельцем бизнеса и управляющим, является основанием для штрафных санкций или полного прекращения договора. Подобные действия допускаются в тех ситуациях, когда поступки управляющего ущемляют права бенефициара или могут стать причиной банкротства предприятия.

Также следует сказать о том, что существует возможность внесения в договор определенных условий, связанных с возмещением ущерба, причиненного выгодоприобретателю. В случае нарушения договорных обязательств со стороны бенефициара, также предусмотрены различные штрафные санкции.

При выявлении факта несоблюдения условий соглашения или действий, связанных с нарушением закона, управляющий компанией имеет полное право обратиться в суд.

Во время заключения соглашения с финансовым учреждением, осуществляющим выдачу кредитов, требуется предоставление анкеты конечного владельца бизнеса. Помимо соглашения об открытии счета, заключается договор финансовой гарантии.

Этот документ содержит в себе информацию о методах возмещения ущерба в результате действий наемного руководителя.

Выгодоприобретателю предоставляется право самостоятельно выбирать финансовое учреждение, выступающее в качестве защитника его интересов.

Бенефициар юридического лица, в случае неполучения положенный прибыли гарантированной условиями договора, может подать заявку с просьбой о возмещении убытков.

Важно обратить внимание, что предъявить подобную претензию можно лишь по истечении того периода, на протяжении которого действуют гарантийные обязательства. В случае получения подобной заявки от выгодоприобретателя, банковские работники производят расследование с целью выявления обоснованности претензий.

Решение о возмещении ущерба выносится с учетом договорных обязательств и тяжести противоправных действий наемного руководителя в адрес конечного владельца компании.

Иностранные фирмы и их филиалы обязаны вести реестр бенефициаров

Заключение

В данной статье мы рассмотрели значение слова «бенефициар». Следует обратить внимание, что на сегодняшний день, выгодоприобретатели встречаются довольно часто.

Получить подобный статус может любой человек, выступающий в качестве владельца финансовых средств, ценных бумаг, активов, а также движимого и недвижимого имущества.

Со стороны государства осуществляется тщательный контроль действий конечных владельцев субъектов предпринимательства.

Необходимость контроля объясняется тем, что сведения о бенефициарах редко становятся достоянием общественности.

Помимо этого, при сотрудничестве компании, во главе которой стоит бенефициар, с государственными учреждениями, первым необходимо предоставить своим партнерам всю информацию о руководстве фирмы.

Следует упомянуть, что многие бизнесмены недовольны подобной политикой со стороны государства, подкрепляя свои слова правом на конфиденциальность и защиту личной информации.

Важно понимать, что прозрачность предпринимательской деятельности является залогом постоянного роста и укрепления компании на рынке.

Это обстоятельство вынуждает выгодоприобретателей выбирать между развитием собственного предприятия и конфиденциальностью сведений о своей личности.

Источник: https://ktovbiznese.ru/spravochnik/terminologiya/chto-takoe-benefitsiar-prostymi-slovami.html

Кто такой бенефициар простыми словами

Конечный бенефициар это так называемый приобретатель выгоды благодаря его участию в начальном капитале и дальнейшем обороте компании.

Степень его выгоды зависит от изначального денежного оборота организации и объема имеющихся у собственника процентов в уставном капитале.

Обсуждаемый статус определен законодательно, а факт его присвоения должен отображаться с отчетности для налоговых и прочих контрольных органов.

Кто такой бенефициар

Бенефициар это всегда физическое лицо, имеющее в своем распоряжении более 25 % от уставного капитала компании (остальные проценты принадлежат прочим участникам управленческой цепочки). Причем такое владение может являться непосредственным или опосредованным. Второй вариант достигается при владении человеком процентами корпорации, которая в свою очередь имеет в своем распоряжении активы иной компании.

Важные принципы для присвоения статуса «конечный бенефициар» в цепочке собственников:

1. Гражданин напрямую или опосредованно (через фактических участников) имеет превалирующий объем капитала фирмы.
2. Он же имеет доступ на базе контракта оказывать значительное влияние на решения юрлица или движение финансовых потоков.

Таким образом, один из собственников первичной организации становится косвенным уставным участником и второй (выявляется некая цепочка лидеров). Косвенное участие никоим образом не означает представительство (как представительство детей их родителями). Здесь скорее подразумевается номинальное или реальное участие в жизни компании по выбору самого бенефициара без ущерба себе.

За последние несколько лет (на момент 2019 года) в законодательство были введены новшества, регламентирующие функционирование компаний с цепочкой собственников и руководителей. Сделано это главным образом для устранения нарушений, связанных с «отмыванием» денег, а также финансированием терроризма.

Кто такой выгодоприобретатель и чем он отличается от бенефициарного владельца

Поскольку речь ведется о владении бенефициаром активами компании (в денежном или акционном эквиваленте), то его разрешается обозначить и как выгодоприобретателя.

Тематика мошеннических действий с финансами раскрывает понятие или слово «бенефициар» именно в качестве основного лица, получающего выгоду.

Обязанности финансовых организаций по вопросу операционных действий участников цепочки включая конечных бенефициаров:

• производить изначальную идентификацию бенефициарных собственников юридических лиц, вычленяя их из числа прочих управленцев;
• ежегодно прослеживать обновление информации по бенефициарам;
• при возникновении сомнений о достоверности имеющейся информации – уточнять ее в течение недели;
• представлять в трехдневный срок уполномоченному учреждению информацию по операциям: виду операции, сумме и датировке ее исполнения, сведения об альянсе всех участников.

Приобретатель выгоды не всегда выступает бенефициаром (основное требование для получения статуса «бенефициар» — объем капиталовладения от 25 %). Номинально управленцем компании может быть один человек. При этом основной выгодоприобретатель (бенефициар) скрыт. Именно из-за этого столь актуально выявление бенефициаров, которые могут совсем не участвовать в жизни юридического лица, владея им.

Кому необходимо знать конечного бенефициара

ФСБ, органы росфинмониторинга и антимонопольная служба интересуется всей цепочкой главенствующих фигурантов компании. При возникновении острой необходимости данные органы желают в рамках закона получать справку о бенефициарах с отсрочкой в 5 дней. Информацию следует представлять с помощью электронного сервиса (возможно на носителе: диск, флэшка). При обнаружении ошибки на исправление дается еще трое суток.

Представляемые сведения о конечных бенефициарах:

1. ФИО.
2. Гражданство.
3. Датировка рождения
4. Нумерация и сведения из паспорта.
5. Информация по миграционной карте при ее наличии.
6. Разрешение на пребывание в России при отсутствии российского гражданства.
7. Адрес регистрации по паспорту или отдельному бланку (временная прописка).
8. ИНН.

Открытым остается вопрос о том, кто подает в указанные выше органы необходимые сведения о цепочке. В ответственность самого бенефициара это не входит.

Однако, раскрывать эти сведения предстоит самой компании, а также работающими с ней финансовыми учреждениями. До 2016 года круг лиц, обязанных предоставлять сведения, был намного уже.

В соответствии с 115 ФЗ о противодействии незаконной легализации финансов.

Однако, благодаря 215 ФЗ (внесшему коррективы в 115 ФЗ) такое обязательство возложили на всех без исключения юридических лиц. Информационное письмо Росфинмониторинга, комментирующее такое нововведение, подтверждает содержание закона и отдельно статей относительно цепочки собственников организаций.

Цепочка действий для вычисления такого лица, как конечный бенефициар:

1. Выявляется последовательность участия одной организации в другой.
2. Высчитываются доли такого прямого участия.
3. Калькулируется сумма долей прямого участия одной организации в другой.

Кому нет необходимости афишировать сведения о бенефициарах:

• госструктуры (в том числе на федеральном и на территориальном уровне);
• некоммерческие государственные фонды (вне бюджета);
• российские организации, оперирующие суммами менее 15-ти тысяч рублей по единичным процедурам;
• российские корпорации или организации, процентов активов которых принадлежит следующим субъектам: РФ, субъекты России, муниципальные образования;
• международные компании;
• иные страны или их обособленные административные территории (если ни имеют собственную правоспособность);
• субъекты, выпускающие ценные бумаги (допущенные к торгам, раскрывающим информацию о данных бумагах);
• иностранные компании, ценные бумаги которых пропущены на зарубежную биржу с учетом требований ЦБ;
• зарубежные корпорации без образования юрлица, форма которых не предполагает конечного бенефициарного собственника как такового (в том числе в лице исполнительной ячейки).

Если юридическое лицо не в состоянии выявить конечного бенефициарного владельца по прошествии всех необходимых для этого процедур, то оно передает информацию в запрашиваемые надзорные органы и федеральные службы документальные подтверждения всех осуществленных действий по данному вопросу. Здесь подразумеваются запросы учредителям, собственникам и т.д.

Неисполнение юрлицом внеплановых работ и плановых обязательств по выявлению, хранению и передаче данных о конечных бенефициарных собственниках влечет административное наказание (штрафное санкционирование). Последнее осуществляется с учетом статьи 14.25.1 КоАП: должностные лица — от 30 до 40 тысяч рублей, юридические лица — от 100 до 500 тысяч рублей.

Роль выгодоприобретателя при выплатах

Если идет речь о получении компенсаций при наступлении каких-либо гарантийных и страховых случаев, то конечным получающим выплаты лицом является выгодоприобретатель. При этом он может являться конечным бенефициаром или же нет. Что же касается распределения дохода между бенефициарными и обычными выгодоприобретателями юрлица, то эта процедура зависит от внутренних и законодательных нормативов.

Если затрагивать тему выплат выгодоприобретателю в цепочке собственников и управленцев компании (в том числе бенефициаров), то их размер также напрямую зависит от перечня осуществляемого ими функционала. Если они не только номинальные владельцы, но и исполняют функцию управленцев, то причитающиеся им дивиденды могут быть еще выше.

Конечная выплата выгодоприобретателям складывается из процентного соотношения их части уставного капитала и исполняемых ими должностных функций в компании. Однако, как правило, доход (или выплаты на руки) конечным бенефициарным собственникам выше, чем у прочих фигурантов в управленческой цепочке. Это еще один повод для из выявления и отслеживания действий.

Принципал и бенефициар в банковской гарантии

Банковская гарантия в виде специфичного документа, подписываемого сторонами финансовых отношений, обеспечивает исполнение их обязательств. При этой сделке действуют три фигуранта, включая бенефициаров.

В списке присутствует гарант, принципал и бенефициар. Если бенефициар всегда является заказчиком, то принципал исполнителем.

При этом гарант в соответствии со своим наименованием гарантирует обоюдное исполнение обязательств.

Именно принципал обращается в кредитно-финансовое учреждение за заключением банковского гаранта и при этом берет на себя обязательства перед бенефициаром. То есть последний оказывается в этой ситуации заказчиком услуг, а принципал — их исполнителем. Банк же в этих правоотношениях выступает гарантом, обеспечивающим обговоренную выплату денежных средств, при наступлении гарантийного случая.

Таким образом, банк и иные кредитно-финансовые учреждения выступают в роли страхующих агентов, которые руководствуются гарантийными случаями, перечисленными в индивидуальном образце договора с бенефициаром (банковской гарантии). Они могут быть различными в зависимости от специфики ситуации и конкретики сделки между принципалом и бенефициаром.

Оффшоры и бенефициары

Оффшор зачастую выступает иностранным государством или его отдельным регионом, куда упрощен вывод денег и их хранение. Упрощенная система отчетности, низкое налогообложение, система льготирования при обслуживании, скрытие имен бизнесменов и т.д. выгодны для многих российских организаций и их бенефициаров.

Поскольку конечное бенефициарное владение капиталами очень интересно уполномоченным органам для предупреждения мошеннических действий лиц (отмывание и вывод денег через «левые» каналы и финансирование терроризма), то тематика оффшоров здесь крайне актуальна. Наличие стран, принимающих российские финансы в упрощенном порядке, усугубляет преступную картину.

Сугубо российские оффшоры в принципе имеются, но не так широко распространены среди бизнесменов. Для них гораздо логичнее и безопаснее выводить денежные ресурсы за рубеж. В связи с этим российская экономика претерпевает значительные потери. Налоговые и антимонопольные структуры призваны на законном уровне бороться с мошенничеством. На данный момент это реально при полном информировании.

Открытость сведений о собственниках фирм и их операциях не позволяет действовать бенефициарам незаконным путем. Поэтому на сегодняшний день законодатели сосредоточились не на наказании, а предупреждении отмывания путем запроса и обработки информации: в периодичном режиме и в формате внеплановых проверок.

Защита прав бенефициарных владельцев

Особых прав у конечных бенефициаров (наряду с остальными собственниками в цепочке) не предусмотрено. К их обязательствам и полномочиям идентичным образом относится владение и управление своим пакетом организационных активов. Ограничения по этим действиям определяются для всех перечисленных фигурантов в уставе предприятия.

Основные права конечных бенефициаров в цепочке собственников и управленцев:

• распоряжение своей долей;

Источник: https://myjus.ru/commercial-law/kto-takoj-beneficiar/

Бенефициар — кто это и какие выгоды он приобретает?

Бенефициар кто это

Здравствуйте, дорогие мои друзья. Вот зря я оставила свою электронную почту одному из своих практикантов. Теперь он мучает меня расспросами по поводу своей дипломной работы. Да, это парень – но не надо ничего такого выдумывать.

Я всего лишь подсказала ему информацию по поводу бенефициара – кто это и какое значение он имеет в современном экономическом мире. Охотно делюсь и с вами, уважаемые читатели, этой весьма пикантной информацией. Приятного чтения, дорогие мои товарищи.

Бенефициар

Бенефициар — это получатель денежных платежей (дохода) согласно составленному договору или долговому документу.

В качестве такого получателя может выступать не только физическое лицо, но и юридическое, которое является владельцем всех или основной части акций компании, и получает все доходы от деятельности компании.

Иногда понятия бенефициар может транспортироваться в бенефициарий. При этом его значение абсолютно не изменится.

Бенефициар — это человек, который владеет докумендами на собственность (фирму, бизнес, недвижимость) и с этого всего получает основную прибыль.

Бенефициар — информация из Википедии

Другие значения термина

Однако, понятие бенефициар может быть рассмотрено и с других неидентичных точек зрения.

Речь идёт об аренде движимого и недвижимого имущества или факт передачи ценных бумаг в пользование брокерам.

Есть ещё одна трактовка понятия бенефициар. В этом случае им будет представлено лицо, выступающее в качестве страховых выплат, которое было назначено страхователем. При этом бенефициар указывается в страховом полисе.

Также этим термином называют непосредственных получателей банковского сертификата, денежных средств в инкассо или получателей финансовой выгоды от траста.

Бенефициаром ещё могут называть лиц, которые были указаны банком-эмитентом как потенциальные владельцы документарного аккредитива.

Если говорить о сфере бизнеса, то здесь в качестве бенефициара может выступать фактический владелец компании, который получает прибыль.

Это физическое лицо, способное пользоваться всеми правами владельца и позиционироваться в качестве собственника фирмы. Осуществляться данный процесс может напрямую или посредством участия в других организациях.

При этом с юридической точки зрения право собственности полностью принадлежит другому лицу. Чаще всего это же лицо выступает также и в качестве распорядителя по счету компании в банке.

Бенефициар может быть раскрыт исключительно финансовому учреждению и агенту компании, который был зарегистрирован.

Личность и права

Бенефициар, который позиционируется в качестве собственника ценных бумаг, имеет полное право на передачу прав владения.

Источник: http://finvopros.com/benefitsiar-kto-eto.html

Бенефициар — что это такое простыми словами для юридического лица

Самым показательным процессом последнего времени о раскрытии оффшоров стало информационное сопровождение «Панамского скандала». Эта история стала напоминанием нечестным лицам о том, что скрыть капитал со стопроцентной гарантией конфиденциальности не удастся – его все равно найдут, а владельцам предъявят обвинения. Так, была обнаружена преступная связь с оффшорами у бывшего премьер-министра Великобритании Дэвида Кэмерона и премьер-министра Исландии Сигмундура Давида Гуннлёйгссона. Последний под давлением общественного мнения, связанного со скандалом, был вынужден  покинуть свой пост уже спустя два дня после публикации сведений.

Благодаря данному разглашению сведений широкая общественность узнала много новых географических объектов, юридических понятий и смыслов, которые за ними скрываются. Среди них мелькало и такое понятие, как «бенефициар». Рассмотрим далее, что подразумевается под этим словом, какая его связь с оффшорами, как используют  данный статус и какие с ним связаны опасности.

Что означает слово бенефициар и в чем разница между им и выгодоприобретателем

Это тот, кто получает прибыль и владеет имуществом. Также популярно в русскоязычном пространстве его значение как «выгодоприобретатель». В то же время замещение одного понятия другим не вполне обосновано. Между ними много общего, но есть и отличия.

Общий признак – приобретение дохода от действий клиентов или других размещенных активов. Отличие же заключается в способности субъекта права участвовать в деятельности организации.

Если человек имеет определенную долю и может определять вектор деятельности фирмы, то он – бенефициарный собственник. Нет – обычный выгодоприобретатель. По сути, получатель прибыли – это некое лицо, на счет которого переходит определенный денежный транш.

Владельцев последних выделяют в отдельную группу и называют конечными бенефициарами юридического лица (это обозначение закрепляется только за физическими лицами).

К таковым могут быть отнесены:

• владельцы некой собственности, передавшие имущество в распоряжение другим лицам, и получающие от этого фиксированный процент;
• участники трастовой собственности;
• выгодоприобретатели по страховым договорам (бенефициар – это тот, кто получает компенсацию в случае наступления страхового случая)
• фактические собственники хозяйственных субъектов, активов, прочих ценностей.

Эти люди или юридические лица не всегда значатся среди официальных владельцев бизнеса. Однако отсутствие указания на них в учредительных документах не мешает субъектам права управлять предприятием с целью извлечения прибыли.

Бенефициар – это слово, произошедшее от французского benefice – польза, прибыль. Чтобы приобрести возможность отнесения к числу выгодоприобретателей, «физик» или юридическое лицо должны приобретать от компании некие доходы или выгоды. Соответствующее право должно быть зафиксировано письменно в специальном договоре или долговом документе.

Бенифициар — что это такое с точки зрения главного кредитно-финансового учреждения страны простыми словами? Это тот, кто прямо или косвенно (через номинальных представителей) обладает более 1/ 4 пакета акций (25% от общего пакета) или возможностью управлять действиями компании. Делать он может это как от своего лица, так и при помощи номинальных директоров. Именно такие субъекты подвергаются наибольшему контролю со стороны надзорных органов государства.

Разберем на примерах:

• Капитал ООО «Рога и копыта» на 80% принадлежат ООО «Рога», 15% Иванову И.И., и 5% Васечкину В.В.  При этом Васечкин В.В. владеет на сто процентов компанией ООО «Рога». Из этого следует, что бенефициарным владельцем ООО «Рога и копыта» является Васечкин, хотя по бумагам  доля компании у Иванова в три раза больше.
• Сидоров С.С. владеет 90 процентов собственности организации «Звезда». ООО»Звезда» располагает в своем владении 70% доли «Солнце». Рассчитаем, будет ли считаться Сидоров бенефициарным владельцем ООО «Солнца». Для этого определим долю собственности «Звезды» в компании «Солнца»: 0,7*0,5=0,35. Затем вычислим % собственности Сидорова в компании «Солнце»: 0,35*0,9=0,315. В процентах это составляет  31,5%. Данное значение больше 25%, следовательно, Сидоров С.С. является её конечным бенефициаром.

Бенифициары в разных видах деятельности

Тут бенифициаром считается тот, кто владеет недвижимостью документально на бумагах.

В этой сфере он определяется, как лицо, которое при заключении договора указывается в полисе (страхователь, физическое или юридическое лицо). То есть тот, кто получается выгоду и деньги. Однако в данном случае участник обязан следовать договору, иначе он не получит деньги.

В этой сфере есть бенифициар банка — тот, кто владеет банком (учредители, юридические лица, инвесторы, а также их доверенные представители). При этом выгодоприобретателем не являются клиента банка, даже если они пользуются услугами и получают проценты по вкладам.

Также бенифициаром становится одна сторона договора, которая обращается к банку при заключении сделки для предоставления гарантийных услуг (финансовая организация становится гарантом, и при непредоставлении услуг она выплачивает компенсацию).

В данной сфере применяется понятие контролирующих лиц — тех, кто является реальным владельцем, имеет более 25% акций, или тех, кто владеет 10% акций или долей, но при этом более 50% принадлежат резидентам той же страны (России), или тех, кто контролируется иностранную компанию в своих интересах или в отношении родственников.

Существуют компании, которые не получают выгоду от своей деятельности, которые называются некоммерческими (НКО). Обычно такие организации не занимаются предпринимательской деятельностью, не получают доходов, а все деньги перечисляют на проведение социальных, научный и благотворительных акций и мероприятий.

Что такое конечный бенефициарный владелец юридического лица и какие его права

Поскольку конечным бенефициаром является лицо, получающее прибыль от деятельности ООО, оно обладает правами, которые отличаются от тех, что есть у учредителей фирмы. В некоторых ситуациях они могут быть сведены к минимуму, однако в таком случае соответствующие условия должны быть прописаны в правоустанавливающем договоре.

Бенефициарный собственник – это лицо, которое обладает определенными возможностями в отношении установления ответственности номинальных управляющих за деятельность, нарушающую права приобретателей прибыли.

Кто такой конечный бенефициар для компании и что он может делать

• Передавать свои права.

Источник: https://vne-berega.ru/articles/ofshory/beneficziar-prostymi-slovami.html

Бенефициарный владелец это конечный выгодоприобретатель как получить о нем сведения

Бенефициарный владелец – это гражданин, физическое лицо, который получает выгоду от работы компании и влияет на ее деятельность. Что нужно знать о таком владельце и как получить информацию о бенефициарах.

Внимание! Вы находитесь на профессиональном сайте со специализированным юридическим контентом. Для чтения статьи может потребоваться регистрация. 

Бенефициарный владелец – это человек, который является конечным выгодополучателем от деятельности компании и оказывает фактическое влияние на ее работу.

С 1 декабря 2016 года компании обязаны раскрывать информацию о своих бенефициарных владельцах (ст. 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ).

ООО должны знать своих конечных бенефициаров, это обязательно. Если компания не обладает сведениями о них, ее могут оштрафовать на сумму до 500 тыс. руб. (ст. 14.25.1 КоАП РФ). Чтобы избежать неприятностей, понадобится выявить, кто такой бенефициарный владелец в ООО.

42 полезных документа для юриста компании

• Скачайте и упростите свою работу

Бенефициарный владелец ООО, как и вообще конечный бенефициар юридического лица, это физическое лицо. Именно этот человек в конечном счете владеет обществом или контролирует его (п. 8 ст. 6.1 закона № 115-ФЗ). Выделяют два типа таких владельцев:

1. Лица, которые прямо или через третьих лиц владеют долей более 25% в уставном капитале ООО.
2. Лица, которые могут контролировать действия ООО.

Бенефициарным владельцем юридического лица может быть генеральный директор компании или кто-то из руководства. Также такой выгодоприобретатель может быть аффилирован с лицами в руководстве компании. Так или иначе, у этого человека есть возможности и инструменты, чтобы влиять на работу ООО.

ООО нужно выяснить, кто такой бенефициарный владелец

Согласно п. 1 ст. 6.1 и абз. 2 п. 1 ст. 7 закона № 115-ЗФ ООО нужно получить определенные данные о бенефициарном владельце юридического лица, это:

• Ф.И.О.;
• гражданство;
• дата рождения;
• место проживания или пребывания;
• ИНН (если есть);
• паспортные данные либо данные миграционной карты или документа, на основании которого иностранный гражданин или лицо без гражданства вправе находиться в России.

Такие сведения требуется обновлять минимум раз в год (подп. 1 п. 3 ст. 6.1 закона № 115-ФЗ). Поэтому если данные запрашивали давно, их нужно подтвердить.

Удобнее всего систематизировать обновление этой информации и запрашивать сведения о бенефициарах единовременно, например, к началу нового года.

В какое время необходимо подтверждать информацию, можно закрепить в локальном акте ООО – например, в положении об установлении таких сведений.

За отсутствие сведении о бенефициарных владельцах грозит штраф

Если ООО не выяснит, кто является выгодоприобретателем, компанию и директора могут оштрафовать (ст. 14.25.1 КоАП РФ). Сумма штрафа составляет:

• для руководителя – от 30 до 40 тыс. руб.;
• для компании – от 100 до 500 тыс. руб.

ООО могло предпринимать попытки идентификации бенефициарного владельца с целью раскрытия данных о нем, но получить сведения не удалось. Чтобы избежать штрафа, компания должна доказать, что пыталась получить необходимые сведения.

Как узнать о бенефициарном владельце, кто это

В законе нет прямых указаний, какие меры следует приять для определения информации о бенефициарах. Компании имеет смысл направить соответствующие запросы гражданам и организациям, которые являются участниками ООО или имеют право как-либо его контролировать.

Допустим, участники ООО – физические лица. У участников с долей больше 25% нужно запросить:

• Ф.И.О.,
• гражданство,
• дату рождения,
• место жительства,
• ИНН,
• паспортные данные.

У всех участников нужно узнать сведения о лицах, которые вправе контролировать ООО (согласно корпоративному договору, например). Когда такие лица будут определены, им нужно направить запрос соответствующей информации.

При выяснении, что такое бенефициарный владелец юридического лица, нужно учитывать, что он может не быть явным. Например, в ООО четыре участника, у троих – доли по 20%, у одного – 40%. По умолчанию конечным выгодоприобретателем будет обладатель доли в 40%.

Но другие участники могли заключить корпоративный договор и перераспределить корпоративные права в пользу одного из них. Значит, тот, в чью пользу перераспределили права, тоже может являться бенефициарным владельцем.

Поэтому нужно запросить данные у всех участников ООО.

Если участники ООО – юридические лица, можно запросить паспортные данные и другую информацию:

• об их участниках с долями больше 25%;
• о лицах, которые имеют право контролировать эти юридические лица.

Такие сведения общество вправе запросить, а указанные лица обязаны предоставить на основании пунктов 4, 5 статьи 6.1 закона № 115-ФЗ: бенефициарный владелец может оказаться в числе лиц, которые контролируют данную организацию.

Некоторые данные можно узнать из открытых источников. Например, на сайте ЕГРЮЛ – Ф. И. О. и ИНН участников. ИНН также уточняют в специальном сервисе. Но при запросе справки о бенефициарах нужно учитывать следующее. С одной стороны, в реестр представлены актуальные данные.

С другой, информация могла поменяться, но актуальные данные не успели попасть в ЕГРЮЛ. Например, участница ООО вышла замуж и сменила фамилию, а органы внутренних дел не известили об этом налоговиков. Поэтому лучше обратиться в компанию напрямую.

Даже если вам не ответят на запрос о бенефициарных владельцах, это не помешает вашей компании доказать, что она просила предоставить такую информацию.

• Как компании узнать сведения о своих бенефициарных владельцах

Источник: https://www.law.ru/article/21379-qqq-17-m2-27-02-2017-kak-opredelit-benefitsiarnogo-vladeltsa-ooo

Все о бенефициарных владельцах

В последнее время в нашей стране появляются новые законы, институты и экономические субъекты, которые становятся неотъемлемой частью жизни человека.

Среди последних много вопросов вызывают бенефициарные владельцы, которые впервые на законодательном уровне были закреплены только в 2013 году.

Кто это, какими правами и обязанностями обладает эта категория лиц и про иные особенности расскажет эта статья.

Бенефициары – это физические и реже юридические лица, которые владеют напрямую или косвенно компаниями, а также влияют на принимаемые их руководством решения. При этом такой собственник может не фигурировать в Учредительных документах, но по факту именно бенефициар и является владельцем всех активов.

Нередко бенефициары скрываются за целой чередой номинальных лиц, компаний и руководителей, в ситуациях, когда деятельность контролируемого ими юридического лица не вполне правомерна, например, организация зарегистрирована для «отмывания» денег, для финансирования криминальных структур и т.д.

Однако в компаниях, которые работают законно, бенефициарные владельцы также могут скрывать свою личность.

Таким образом, бенефициары – это юридические и физические лица, которые контролируют и владеют компаниями, получают от них доход, но могут не раскрывать свою личность (наименование) в официальных документах.

Именно они являются выгодоприобретателями от всех, совершенных юридическим лицом сделок со своими активами. В их владении могут находиться акции, векселя и банковские аккредитивы.

Бенефициарные владельцы, конечный бенефициар и выгодоприобретатель

Термин бенефициарный владелец можно найти в законах.Так, в соответствии с положениями ФЗ-115 от 07.08.2001г., бенефициарами признаются лица, которым фактически принадлежат хозяйственные субъекты (компании), активы и прочие ценности. В этом нормативном акте закреплены и иные термины, тесно связанные с бенефициарами.

«Выгодоприобретатель – это лицо, к выгоде которого действует клиент, включая договора комиссии, поручения, доверительного управления и агентский договор, при условии проведения операций с денежными средствами, имуществом и прочими активами».

«Бенефициарный владелец — это физическое лицо, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеющее организацией – клиентом или обладает более 25% акций (доли в Уставном Капитале), либо имеет реальную возможность контролировать действия клиента». «Конечный бенефициар – это физическое лицо, которому реально принадлежит юридическое лицо-выгодоприобретатель». При этом обладать долями в УК компании могут, как акционеры и номинальные владельцы, так и третьи лица (физические и юридические). По сути это и есть бенефициары. При этом разница существует только межу бенефициарным владельцем и выгодоприобретателем, несмотря на схожесть определений, представленных на законодательном уровне. И первый, и второй получают выгоду от активов и сделок компании – клиента, но только бенефициар получает полный доступ к управлению и отчетности юридического лица. В свою очередь именно бенефициарные владельцы, а не выгодоприобретатели и интересуют правоохранительные и контролирующие органы, которые выявляют таких лиц. Предотвращают противоправные действия и финансовые махинации, в целях борьбы с терроризмом и экстремизмом. Информация о реальных собственниках компаний – бенефициарных владельцах с 2013 года должна предоставляться контролирующим органам на основании соответствующих требований, предъявленных банковским структурам. Сведения о них передаются в Росфинмониторинг. Если кредитная организация не предоставила по запросу информацию о бенефициарных собственниках той или иной компании (о которых они знали), то на нее могут наложить штрафную санкцию в размере до 500 000 рублей. Аналогичные обязанности (по раскрытию бенефициаров) возложены и на иные организации и структуры, связанные с финансовыми операциями, например, страховыми компаниями, участниками рынка ЦБ и прочими. Почему именно финансовые структуры? Элементарно. Только титульные собственники бизнеса имеют право подписи при открытии счетов с солидными денежными средствами на счету. Передается не только информация о владельцах бизнеса, но и цепочке собственников и подставных лиц. Все это отражается в официальном документе «Сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров», в который заносится информация и о выгодоприобретателях (паспортные данные, ИНН, прописка).

Подобную информацию на основании запроса вправе запросить иные организации, связанные с государством, к примеру, работающие с тендерами на госзакупки.

Права и обязанности

У бенефициара и выгодоприобретателя имеются установленные законом права и обязанности (банковская гарантия). Они необходимы для защиты их деятельности. Подобная защита работает при условии, что конкретное лицо (юридическое или физическое) официально зарегистрировано в роли бенефициара конкретной компании. А это встречается достаточно редко.

Бенефициар имеет право:

1. Распоряжаться своими долями в компании, включая полную или частичную продажу части компании другим лицам (акционерам или третьим лицам), без согласия остальных учредителей, членов совета директоров и прочих органов управления;
2. Назначать руководство компании, контролировать их деятельность и увольнять на законных основаниях. Назначать номинального владельца и убирать его с должности законным способом;

Источник: http://JurProvodnik.ru/soveti/725-vse-beneficiarnyx-vladelcax