Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса + договор

Начинающему малому предприятию приобрести какое-либо оборудование за счет собственных средств довольно трудно.

К тому, же учитывая высокую стоимость оборудования многие бизнесмены, в основном, обращаются к банковскому кредитованию, что также для них невыгодно, ведь годовая процентная ставка слишком высока, а банки крайне скептически относится к начинающему бизнесу. Но в данном случае, есть другой, более приемлемой и выгодный вариант для предпринимателя – это лизинг.

В лизинг можно оформить не только недвижимость или транспортное средство. Но и оборудование, необходимое для юридических лиц и ИП. Разберем условия лизинга оборудования для юридических лиц, что для этого потребуется, документы, куда обратиться и другие вопросы.

С чего начать

В первую очередь, необходимость приобретения нового оборудования может возникнуть не только у начинающих предпринимателей, но и у крупных компаний, ведь данная мера позволяет усовершенствовать производственные процессы, улучшить качество производимой продукции и соответственно увеличит товарооборот. Лизинг оборудования существенно отличается от кредита, по той простой причине, что в итоге обходится намного дешевле предпринимателям.

Лизинг – это договор долгосрочной аренды, при котором пользователь предмета лизинга имеет право выкупить его по остаточной стоимости по окончании срока действия договора.

В настоящее время в России лизинг только набирает свои обороты, и постепенно вытесняет банковское кредитование, по крайней мере, предприниматели предпочитают прибегать именно к договору финансовой аренды. Но прежде чем заключить договор лизинга нужно предпринять некоторые действия. На практике пошаговое руководство будет выглядеть следующим образом:

1. Первый этап – это поиск лизинговой компании или лизингодателя. Постольку, поскольку услуга только набирает свою популярность среди российских предпринимателей, возможно, в вашем регионе не такой большой выбор, как хотелось бы. Но стоит действительно внимательно изучить рынок предложений и по возможности ознакомиться с условиями каждого из них. Вас в первую очередь должно интересовать два вопроса: предоставляется ли в лизинг интересующее вас оборудование, и на каких условиях.
2. На втором этапе нужно внимательно рассмотреть текущее предложение в разных лизинговых компаниях и выбрать ту, которая максимально соответствует вашим требованиям. Если условия сотрудничества вас полностью устраивают, то вы можете подать документы на рассмотрении вашей заявки.
3. На последнем этапе вы должны подписать договор, внести авансовый платеж и получить оформленное вами в лизинг оборудование.

Обратите внимание, что зачастую аванс платеж – это обязательная выплата, которая составляет от 10 до 30% от стоимости приобретаемого в лизинг оборудования.

Особенности договора лизинга

Постольку, поскольку лизинг оборудования – это что-то среднее между арендой и банковским кредитом, каждый потенциальный лизингополучатель должен наверняка знать, какие основные расходы он понесет при заключении договора.

Итак, в первую очередь, как говорилось выше – это авансовый платеж, он может составлять от 0 до 30% и более, далее, ежемесячные платежи, то есть это процент на удорожание оборудования. Как правило, ежемесячный платеж несколько ниже, чем по кредиту и выше, чем по аренде.

Процентная ставка и срок договора – это вопросы строго индивидуальные, их регламентирует лизинговая компания.

На самом деле, в данной сделке лизинговые компании выступают лишь посредником между продавцом оборудования и его конечным потребителем, то есть, юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Здесь стоит понимать, что сама по себе лизинговая компания не обладает этим самым оборудованием, она лишь выкупает его у его производителя или официального дилера, затем предоставляет вам на условиях срочного пользования.

Особенности лизинга также заключается в том, что по окончании срока договора лизингополучатель может выкупить его по остаточной стоимости с учетом амортизации.

Наконец, третья особенность договора лизинга — это обязательное страхование, соответственно, в договоре между лизингодателем и лизингополучателем, а также поставщиком оборудования появляется еще страховая компания. То есть, это отдельная сторона сделки, которая оказывает услугу защиты, а она в свою очередь должна быть оплачена за счет лизингополучателя.

Обратите внимание, что в качестве лизинговой компании могут выступать дочерние предприятия крупных коммерческих банков, в данном случае, они не предоставляют кредит, а специализируются непосредственно на долгосрочной аренде, например, к таким предприятиям относится Сбербанк Лизинг, ВТБ Лизинг и другие.

Какие документы нужны для оформления лизинга

Стоит сразу сказать, что договор лизинга рассматривается примерно так же, как и заявка на кредит, то есть лизингодатели основательно подходит к вопросу о предоставлении услуги, соответственно, лизингополучатель должен подготовить следующий бумаги:

• учредительные документы юридических лиц;
• свидетельство о постановке на учет в налоговые органы;
• для физических лиц и индивидуальных предпринимателей – документы, удостоверяющие личность;
• копии отчетных документов за последние пять периодов;
• выписка из банка о движении средств по расчетному счету за последние 12 месяцев;
• копия договора кредитования и справки об остатке долга, если таковые имеются.

Как выбрать лизинговую компанию

Пожалуй, основной вопрос для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заключается в том, как правильно выбрать лизинговую компанию, ведь данная отрасль начала активно развиваться, а, значит, конкуренция уже дает о себе знать. Здесь задача потенциального лизингополучателя выбрать наиболее надежного партнера, предоставляющего максимально выгодные условия сотрудничества.

Безусловно, нужно очень внимательно изучать рынок услуг, обозначить несколько надежных компаний, с которыми вы хотели бы сотрудничать. Кстати, проверить надежность можно таким способом: поинтересуйтесь, сколько компания провела сделок, и сколько из них уже на текущий момент закрыты.

Изучите стоимость услуг среди нескольких компаний. Стоит выбирать не ту компанию, которая взимает наименьшую плату, а именно ту, которая имеет развитую филиальную сеть, и большее количество проведенных сделок.

В данном вопросе цена, хотя имеет значение, но не первостепенное.

Кстати, если речь зашла о выборе компании, то условно лизинг можно разделить на четыре вида:

1. Прямой лизинг – данную услугу предоставляет не совсем лизинговые компании, а непосредственно производитель или официальный дилер необходимого оборудования, конечно, такая сделка будет дешевле, но при этом найти такого партнера в несколько раз сложнее.
2. Косвенный лизинг – это наиболее распространенная форма сделки, где в качестве посредников между производителем и конечным потребителем выступает лизинговая компания.
3. Раздельный лизинг применяется крайне редко, по той простой причине, что здесь в качестве лизингодателя выступает не одна компания, а сразу несколько, в основном, такие сделки осуществляют крупномасштабные компании, которым требуется большая поставка оборудования.
4. Возвратный лизинг, его суть заключается в том, что потенциальный лизингополучатель продает банку свое имущество и оформляет его в пользование по договору лизинга. Не стоит путать данное явление с залоговым кредитом.

Как выкупить оборудование по окончании срока действия договора

Договор лизинга срочный, то есть, он имеет определенный срок, который может колебаться от 1 до 10 лет и более, хотя такое бывает крайне редко.

В большинстве своем такие договоры кончаются следующим образом: лизингополучатель выкупает у лизингодателя оборудование по остаточной стоимости и приобретает на него право собственности.

Ведь при подписании договора лизинга, по сути, лизингополучатель не имеет никаких прав, он лишь им пользуется на основании подписанного договора. После того как срок договора подходит к концу, у него есть два варианта – либо выкупить оборудование, либо вернуть его лизингодателю.

Кстати, что касается остаточной стоимости, то ее также определяет лизингодатель с учетом внесенных на протяжении срока действия договора платежей, а также с учетом амортизации оборудования.

Дело в том, что лизингополучатель может не дождаться окончания срока действия договора и выкупить оборудование раньше по той цене, которую озвучит ему лизингодатель. Кстати, по договору, юридические лица и индивидуальные предприниматели должны оплачивать ежемесячные платежи по договору лизинга.

В случае нарушения своих обязательств они могут лишиться оборудования без суда и прочей волокиты, оно перейдет обратно к лизингодателю.

Преимущества и недостатки лизинга

В большинстве своем такая форма договора больше сравнивается с банковским кредитованием, потому что, по сути, они имеют схожие черты.

Например, при оформлении оборудования в кредит предприниматель также обязан внести первоначальный взнос, а затем ежемесячно оплачивать банковский кредит, в данном случае практически то же самое, нужно заплатить авансовый взнос и ежемесячно оплачивать платеж.

Плюс по окончании срока действия договора, можно отказаться от дальнейшего сотрудничества и передать оборудование лизингодателю или выкупить его в собственность. У лизинга перед банковским кредитом есть несколько основных преимуществ:

1. Начинающим предпринимателям получить оборудование в лизинг будет крайне сложно, при этом банковский кредит, скорее всего, недоступен, все кредитные организации крайне скептически относится к начинающим предпринимателям. Лизинговые компании здесь могут пойти на некоторые уступки, например, если у предпринимателя есть четкий бизнес-план, то он может быть рассмотрен лизингодателем в качестве своего рода поручительства.
2. Для оформления банковского кредита требуется намного больше документов, нежели для лизинга, кредитные организации не просто проверяют текущие счета юридических лиц, но и прогнозируют их финансовую состоятельность на долгие годы вперед.
3. Предмет лизинга, в данном случае оборудование, остается в собственности у лизингодателя соответственно это оборудование не числится на балансе предприятия и за него не начисляется налог, их оплачивает непосредственный собственник оборудования.
4. При оформлении банковского кредита, особенно когда речь идет о крупных суммах, необходим залог имеющегося имущества, поручительство иных юридических лиц, при лизинге не нужен ни залог, не поручительство, если лизингополучатель не исполняет свои обязательства, он просто лишается оборудования.
   Выплаты по договору лизинга меньше, нежели по кредитному договору впрочем, срок тоже меньше.

Таким образом, намного выгоднее приобрести оборудование в лизинг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Данная сделка намного выгоднее отличается от банковского кредита, к тому же, провести ее можно в более короткие сроки, единственное препятствие – это поиск надежного партнера среди лизинговых компаний.

Но при правильном подходе к данному вопросу можно решить свои проблемы в кратчайшие сроки, к тому же, при данной сделке лизингополучатель практически никаких рисков не несет.

Источник: http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/kredity/oborudovanie-v-lizing-dlya-yuridicheskih-lits.html

Оборудование в лизинг для юридических лиц и малого бизнеса

Качественное, современное оснащение увеличивает производственные мощности, делает предприятие рентабельным и конкурентоспособным. Не каждая фирма в состоянии обзавестись высокотехнологичными активами. В результате большинство из них работает с изношенной, морально устаревшей техникой. Выход из такой ситуации дает лизинг оборудования.

Суть сделки состоит в долгосрочной аренде с последующим выкупом. Ежемесячные платежи за пользование имуществом включаются в его выкупную стоимость, и после завершения срока сделки арендатор получает оборудование в собственность. Такой вид лизинга называется финансовым.

Существует и другой вариант, при котором получатель пользуется предметом в течение времени, установленного договором, а по его истечении возвращает его компании. Это называется возвратный лизинг, он не предполагает перехода права собственности к получателю. И тот и другой вид правоотношений одинаково часто используется предприятиями для обновления основных средств.

Преимущества лизинга оборудования

Лизинг станков и техники для бизнеса более привлекателен, чем кредит. Это объясняется следующими факторами:

• Простота и скорость оформления договора. Заявка одобряется в течение 1-2 дней. При этом нет необходимости в подготовке большого количества документов;
• Возможность максимально быстро актуализировать основные фонды, без обязательного выкупа. Для получения оборудования пользователю достаточно иметь на руках только сумму первоначального взноса.
• Экономия на имущественном налоге. В течение срока действия договора имущество остается на балансе собственника, поэтому именно он платит налог на имущество.

Пользование с последующим выкупом выгодно, если оснащение имеет длительный срок амортизации. В противном случае, получателю придется выкупать оборудование, которое к завершению срока сделки, будет уже изношено, и мероприятие потеряет смысл.

Какое оборудование можно приобрести в лизинг

По лизинговым договорам можно приобрести следующие виды оборудования:

• медицинское;
• пищевое;
• торговое;
• авторемонтное;
• прочее (металлообрабатывающее, горноперерабатывающее, it, оргтехника и др.)

Каждый вид техники предоставляется на отдельных условиях, которые следует рассмотреть более детально.

Медицинское

Во временное пользование передаются отдельные единицы техники (томографы, рентген-установки, аппараты УЗИ) и целые комплексы (стоматологический кабинет, реанимация и др.) Стандартные лизингодатели редко предлагают услуги по предоставлению медицинского оснащения.

Этим занимаются профильные компании, такие как «Лизинг-Медицина», «М.П.А. Медицинские партнеры», «ТИАРА-МЕДИКАЛ» и другие. Условия лизинга разрабатываются индивидуально для каждого договора. Получателю выгоднее сотрудничать с профильным поставщиком.

Поскольку ремонт и обслуживание оснащение может производиться его специалистами, которые имеют специфические навыки.

Пищевое

К данной категории относится производственная и упаковочная техника для кондитерских, мучных, мясных и консервных изделий, хлебопекарного, мукомольного, бакалейного производства, пищевой продукции, готовой к употреблению и полуфабрикатов.

Во временное возмездное пользование сдается не только недорогое отечественное, но и высокотехнологичное оборудование иностранных производителей.

Более всего покупка в лизинг подходит небольшим компаниям и субъектам малого бизнеса.

Поскольку в большинстве областей действуют программы государственного субсидирования малого и среднего предпринимательства, которые гарантируют возмещение части затрат на покупку оборудования в лизинг.

Торговое

Торговым оснащением считаются прилавки, витрины, стеллажи, погрузчики, транспортировщики, холодильники и др. Лизинг позволяет приобрести все это и запустить магазин в работу без лишних проволочек. Клиенту не придется изымать средства из оборота для покупки этого имущества, так как расчет за него производится в течение нескольких лет. Высвобожденные оборотные средства могут быть направлены на расширение ассортимента, открытие новых отделов.

Авторемонтное

К этому типу техники относятся автоподъемники, сварочные аппараты, компрессоры, автомоечные и вулканизационные комплексы, оборудование для ремонта и монтажа шин, покраски, разборки, диагностики и другое специальное оснащение. Российские лизингодатели предлагают как новое, так и бывшее в употреблении оборудование от иностранных и отечественных производителей.

Помимо финансовой аренды (с последующим выкупом), автомастерские нередко прибегают к возвратной лизинговой сделке. Она, по сути, является долгосрочной арендой, когда после окончания срока соглашения получатель возвращает имущество собственнику.

Лизинг оборудования для юридических лиц и ИП

Лизинг оборудования для предприятий более выгоден, чем покупка в кредит. Это связано не только с отсутствием активов на балансе и освобождением от имущественного налога, но и возможностью обслуживать имущество силами лизингодателя.

Стоимость этой услуги включена в ежемесячные платежи, и у пользователя нет необходимости каждый раз искать специалиста по ремонту и эксплуатации.

Крупными компаниями, занимающимися поставкой техники, строительного, промышленного оборудования для юридических лиц, считаются: Сименс Финанс, Мкб Лизинг, Сбербанк Лизинг.

Этапы заключения сделки

Заключение сделки по аренде оборудования с последующим выкупом состоит из нескольких шагов:

1. Выбор контрагента – изучается список компаний, предоставляющих производственное оборудование в лизинг. Обращать внимание стоит и на компании, расположенные в соседних регионах;
2. Поиск подходящих предложений – разные компании предлагают в лизинг разное промышленное оборудование. Клиент должен определить интересующие его образцы. Дополнительно уточняйте возможность их приобретения;
3. Анализ и согласование условий – менеджеры компании предложат клиенту для ознакомления договор с общими требованиями. Основные, подробные условия, такие как срок, процентная ставка, коэффициент удорожания формируются индивидуально в зависимости от стоимости предмета и возможностей получателя;
4. Подача заявки – производится в офисе или в режиме онлайн, на сайте лизингодателя. О результатах ее рассмотрения заявитель уведомляется по электронной почте или телефону;
5. Подписание договора – стороны подписывают соглашение, после чего вносится аванс;
6. Передача предмета сделки – оборудование транспортируется в место эксплуатации, указанное в договоре. Доставка производится силами компании, расходы на нее компенсируются дальнейшими лизинговыми платежами;
7. Составление акта приема-сдачи – в документе отражаются основные характеристики имущества: количество, наименование, мощность, отражаются заводские дефекты при их наличии, делается отметка о том, что получатель не имеет претензий по качеству и состоянию оборудования. Стороны подписывают документ, после чего клиент имеет право пользоваться имуществом.

Переход права собственности

Права получателя относительно используемой техники ограничены. Это связано с тем, что в течение срока действия сделки он не является его собственником, а лишь использует на правах арендатора.

Его полноправным хозяином он станет только после внесения полной выкупной стоимости.

Если же стороны сотрудничают в рамках возвратного лизинга, не предполагающего выкупа, право собственности на оборудование так и не возникает.

Клиент имеет право выкупить предмет соглашения раньше времени, но лишь через 12 месяцев после подписания договора.

Документы

Для того чтобы взять в лизинг оборудование юридическим лицам и ИП требуются:

• копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации;
• актуальная выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
• декларация о доходах за 3-5 предыдущих периодов;
• выписки расчетных счетов о наличии остатков и проведенных операциях за последние 4-6 месяцев;
• справки из банков об отсутствии задолженностей по кредитам (если имеются);
• сведения об отсутствии налоговых задолженностей.

Некоторые компании требуют наличие бизнес-плана и дополнительную информацию, имеющую значение для определения платёжеспособности.

Заключение

Перед тем как купить оборудование или технику в лизинг, следует проштудировать законодательство в данной области, изучить стандартные и специальные условия, которые предлагают компании. Необходимо также наличие бизнес-плана с обоснованными расчетами и отражением предполагаемой эффективности.

Видео: приобретение оборудования в лизинг.

Источник: https://fin-dolg.ru/lizing/oborudovanie-v-lizing-dlya-yuridicheskih-lits-i-malogo-biznesa-osobennosti-oformleniya

Лизинг оборудования: стоимость услуги и условия для малого бизнеса

В статье мы рассмотрим, как купить оборудование в лизинг. Узнаем, какие процентные ставки предусмотрены для юридических лиц и ИП, а также разберемся, как рассчитать платежи на калькуляторе. Мы подготовили возможные условия договора для разного вида оборудования и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-8 компаний, в которых можно купить оборудование в лизинг

Европлан
Самое выгодное предложение.

От 0%
аванс

Перейти

Балтийский лизинг
Балтийский лизинг

от 0%
аванс

Сбербанк Лизинг
Сбербанк Лизинг

от 10%
аванс

Эксперт Лизинг

от 15%
аванс

Элемент Лизинг

от 20%
аванс

Условия покупки оборудования в лизинг

Общие условия лизинга оборудования, включая стоимость услуги, представлены в таблице:

Авансовый платеж	Процент удорожания в год	Срок лизинга
от 10%	3,7 — 4,5%	12 — 60 месяцев

Отметим, что оборудование, которое вы хотите приобрести, можно оформить в лизинг как у официального представителя, так и у поставщика. Но чаще всего договор бывает трехсторонним: с участием продавца, лизингодателя и лизингополучателя.

Что касается сумм и сроков, то сумма финансирования может составлять 40 000 000 рублей. При этом срок действия договора может быть увеличен до 10 — 12 лет.

Вопрос полного или частичного досрочного погашения в обязательном порядке прописывается в договоре. Это позволяет избежать некоторых негативных моментов.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Как купить оборудование в лизинг

Итак, важное решение принято, и оборудование будет приобретаться с использованием лизинга. Для успешного оформления нужно сделать несколько важных шагов:

• Находим лизингодателя. Изучите информацию о том, какие лизинговые компании есть в городе или регионе вашего проживания. Проконсультируйтесь у специалистов об ассортименте, уточните, есть ли возможность оформления в лизинг интересующего вас оборудования. Заранее ознакомьтесь с перечнем документации, которую нужно будет собрать. Тщательно анализируйте предложения компаний, не стоит сразу соглашаться на то, которое попалось первым.
• Подаем заявку. Обратитесь в офис выбранной компании, а если хотите сэкономить время, заполните форму заявки в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт организации.

• После принятия положительного решения по заявке вам остается подписать договор. Внимательно читайте каждый пункт, выясняйте все непонятные моменты.
• Внесите предусмотренный авансовый платеж. Иногда требуется дополнительно оплатить услугу страхования.
• Получите необходимое оборудование.

Теперь вы можете использовать оборудование по назначению, а в дальнейшем выкупить его при необходимости.

Также прочитайте: Подводные камни лизинга: условия договора для юридических лиц + лизинг автомобилей

Калькулятор лизинга

Для выполнения предварительного расчета платежей вы можете воспользоваться калькулятором на сайте выбранной компании. Ничего сложного в его использовании нет. Рассмотрим для примера:

Вы приобретаете в лизинг несколько станков общей стоимостью 4 000 000 рублей. Размер первоначального взноса — 30% от стоимости. Сумма ежемесячного платежа для вас составит 72 210 рублей.

Требования к лизингополучателям

В разных компаниях требования к клиентам могут несколько отличаться. Мы поговорим о базовых критериях, которым должны соответствовать получатели. Итак, если клиент — организация:

1. Срок официальной работы компании — не менее 1 года.
2. Компания — резидент РФ.
3. Официальная регистрация в качестве юр. лица.
4. Деятельность должна быть безубыточной.
5. Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.

Если говорить о частных лицах, то требования к ним таковы:

1. Платежеспособность.
2. Отсутствие негативной кредитной истории.
3. Возраст — от 21 года.
4. Гражданство РФ.
5. Наличие постоянного места работы и дохода.
6. Положительная кредитная история.

Важно! Независимо от категории получателя в отношении него не должно вестись дело о банкротстве или другие судебные разбирательства.

Документы для подачи заявки

Для того чтобы договор лизинга был заключен, предоставьте:

1. Заполненную анкету.
2. Ксерокопию Устава вашей компании.
3. Приказ о назначении на должность руководителя и гл. бухгалтера.
4. ИНН.
5. Финансовую отчетность за предыдущий год.
6. Ксерокопию паспорта руководителя.
7. Бухгалтерский баланс.
8. Выписку по расчетному счету.

Частные лица предоставляют:

1. Паспорт гражданина РФ с отметкой о регистрации.
2. СНИЛС.
3. Ксерокопию трудовой книжки.
4. Справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме компании.
5. Анкету.

Какое оборудование можно оформить

Лизинг оборудования разных типов наиболее привлекателен для представителей малого, среднего и крупного бизнеса. Причем доступно приобретение не только нового, но и б/у оборудования. Второй вариант приемлем для относительно молодых организаций, которые пока не обладают достаточным капиталом, чтобы пополнить перечень основных средств.

Что касается видов оборудования, то в лизинг можно оформить:

• промышленное и производственное оборудование (включая деревообрабатывающие станки и другие механизмы);
• пищевое оборудование для кафе и пекарни (в том числе кофемашины в лизинг, пивное оборудование для розлива пива).

Кроме того, все большее распространение получает приобретение в лизинг косметологического и стоматологического оборудования. Для сферы услуг лизинг также популярен: часто таким образом приобретают прачечное и моющее оборудование. А строительные компании и организации, занимающиеся инженерными изысканиями, покупают за счет лизинга дорогостоящее геодезическое оборудование.

Торговое оборудование

Лизинг торгового оборудования в значительной степени позволяет модернизировать бизнес. В частности, для ООО доступна покупка:

• стеллажей;
• прилавков;
• холодильного оборудования и так далее.

Условия приобретения следующие:

Сумма финансирования	Авансовый платеж	Процент удорожания в год
от 1 млн руб.	10 — 50%	от 5%

Отметим, что чаще всего залог не требуется, а партнеры лизинговых компаний зачастую предлагают лизингополучателям различные скидки и акции.

Важно! Приведенные тарифы являются усредненными, индивидуальные условия оговариваются индивидуально, в процессе оформления сделки.

Оборудование для автосервиса

В качестве предмета лизинга в данном случае может выступать:

• автомобильные подъемники;
• оборудование для диагностики;
• моечное оборудование;
• оборудование для уборки.

Кроме того, купить в лизинг можно шиномонтажное оборудование (не только в Москве, но и в других городах). В среднем, действуют следующие условия:

Сумма финансирования	Авансовый платеж	Процент удорожания в год	Срок действия договора
500 тыс. р. — 35 млн р.	20 — 49%	зависит от стоимости оборудования	12 — 36 мес.

Некоторые лизинговые компании готовы увеличить сроки действия договора, а также предлагают сделки на более крупные суммы. Купить можно оборудование российского и импортного производства, новое и б/у.

Тренажерное оборудование

Если вы планируете открывать фитнес-клуб, то услуга лизинга для вас — отличное решение. Приобрести спортивное оборудование за наличные может себе позволить далеко не каждый предприниматель. Профессиональный спорт. инвентарь, как правило, дорогой, а кредит на него получить очень сложно. Поэтому все тренажеры можно приобрести в лизинг, причем под приемлемую процентную ставку.

Рассмотрим условия покупки оборудования для спортзала в лизинг:

Сумма финансирования	Авансовый платеж	Процент удорожания	Срок действия договора
от 250 тыс. руб.	10 — 50%	7 — 12%	12 — 84 месяца

Нужно помнить, что оборудование — собственность лизинговой компании до того момента, пока вы его не выкупите.

Компьютеры в лизинг

Если в ближайшее время вам необходимо купить компьютерную технику для своей компании, то сделка с лизинговой компанией вполне может в этом помочь.

В среднем, тарифы на приобретение оборудования выглядят так:

Сумма финансирования	Авансовый платеж	Процент удорожания	Срок действия договора
500 тыс. р. — 60 млн р.	от 20%	5 — 16%	12 — 18 мес.

Стоит отметить, что приобретение в лизинг сервера и другой техники — не самая популярная услуга в РФ, хотя некоторые компании пользуются ею и весьма успешно.

Медицинское оборудование в лизинг

Мировая практика говорит о том, что медоборудование довольно часто приобретается в лизинг. Таким образом, улучшается материально-техническая база медицинских учреждений, развивается сфера здравоохранения.

Условия приобретения лабораторного и другого медицинского оборудования таковы:

Сумма финансирования	Авансовый платеж	% удорожания	Срок действия договора
от 1 млн руб.	15 — 30%	0 — 5%	6 — 120 мес.

Мы привели обобщенные условия покупки оборудования для сферы медицины в Москве. Договоры же заключаются с каждым клиентом на индивидуальных условиях.

Лизинг оборудования для юридических лиц

Для юр. лиц лизинг гораздо выгоднее, чем кредитование. Одно из преимуществ — для рассмотрения заявки не нужно предоставлять бизнес-план.

Что касается уплачиваемых взносов, то они учитываются как затраты производства, а значит, и размер налога на прибыль снижается. Пока вы не станете собственником оборудования, имущественный налог будет оплачивать лизингодатель.

Оборудование можно выкупить досрочно, если такая возможность прописана в вашем договоре с лизингодателем.

Оборудование в лизинг для ИП

Для представителей малого бизнеса лизинг оборудования — порой единственный вариант, с помощью которого можно заняться техническим оснащением своего бизнеса на приемлемых условиях. Взять кредит на дорогое оборудование начинающему предпринимателю сложно, а лизинговые компании более лояльны к данной группе клиентов.

Купить оборудование в лизинг без первоначального взноса будет сложновато, но найти предложение с минимальным авансом вполне реально. При этом малому бизнесу можно приобрести в лизинг б/у оборудование.

Для оформления сделки индивидуальный предприниматель должен предоставить следующий пакет бумаг:

1. Выписку из ЕГРИП.
2. ИНН.
3. Финансовую отчетность за определенный период.
4. Справку об отсутствии задолженности по налоговым платежам и кредитам.

Что касается непосредственных требований к ИП, то они заключаются в следующем:

1. Срок официальной деятельности — 6 — 12 месяцев.
2. Положительная кредитная история.
3. Уровень дохода, позволяющий делать ежемесячные взносы без ущерба для бизнеса.
4. Наличие всех сертификатов и разрешений (если того требует вид деятельности).

Как только все требования договора будут выполнены, при желании предприниматель сможет стать собственником оборудования.

Лизинг оборудования для физических лиц

В основном такой продукт, как лизинг, пользуется спросом у предпринимателей. Не все лизинговые компании готовы сотрудничать с обычными гражданами. Высок риск, что человек ведет незаконную предпринимательскую деятельность, а этот факт чреват проблемами с законом уже для лизинговой компании.

Но есть организации, которые готовы заключить соглашение с частным лицом. В этом случае потребуется внести минимум 5% от стоимости оборудования и предоставить все доказательства платежеспособности.

Выгода от приобретения оборудования в лизинг

Лизинг помогает решить проблемы компании, связанные с расширением и модернизацией необходимого оборудования. Поэтому разберемся, какую пользу получит компания, подписав лизинговое соглашение:

1. Возможность купить дорогое оборудование без лишних затрат.
2. Упрощенные правила оформления сделки.
3. Не нужно предоставлять дополнительное обеспечение по сделке.
4. Снижается налогооблагаемая база при расчете налога на прибыль.
5. Оборудование можно использоваться сразу после покупки и установки.

При этом оборудование остается на балансе лизингодателя, что существенно снижает налоговое бремя получателя.

Отзывы о покупке оборудования в лизинг

Сэм:

«Я по совету партнера обратился в компанию Европлан. И действительно, все без обмана. Платеж ежемесячный, фиксированный, оплатил первый взнос в 40% от стоимости станков. Менеджеры там адекватные, все объясняют. В общем, обращайтесь без лишних сомнений».

Анастасия:

«Искали, где можно максимально выгодно приобрести оборудование. Обратились в МКБ-лизинг, график платежей уже через 3 часа на руках был. Документы на проверку сдали, сделку одобрили. Теперь в моем кафе новые холодильники, барные стойки. В общем, все отлично».

Ytevjby:

«Элемент-Лизинг — отличные партнеры. Квалифицированные, человечные. Предложение их, конечно, не самое дешевое, но уже три года сотрудничаем, ни разу не пожалели».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-oborudovaniya.html

Оборудование в лизинг для юридических лиц: что нужно знать?

Для того чтобы обновить компоненты оборудования, расширить производственную территорию или приобрести транспортное средство, необходимы солидные финансовые вложения. Если возможность собрать требуемую сумму отсутствует, на выручку придет эффективное решение — лизинг оборудования.

Всем предпринимателям-новичкам, которые хотят держать руку на пульсе современных бизнес-тенденций, следует знать особенности этого вида инвестиционной деятельности, ведь практика показала, что в посткризисных условиях он зарекомендовал себя как нельзя лучше.

Что такое лизинг оборудования?

Слово «лизинг» пришло из английского языка и в дословном переводе равноценно понятию «аренда». Эти два термина действительно близки по смыслу. Лизинг оборудования — это передача имущества во временное пользование юридическому или физическому лицу, однако при этом предусматривается возможность дальнейшей покупки пользователем объекта.

Такая сделка передачи собственности закрепляется контрактом с прописанными в нем условиями, сроками эксплуатации и страховыми нюансами. Лизинг не во всех случаях имеет своим завершением приобретение имущества. Иногда владелец получает его обратно, как при обычном договоре аренды.

Участниками подобной инвестиционной деятельности являются три субъекта:

• продавец: сторона, продающая оборудование (например, индивидуальный предприниматель с обязательным условием оплаты им НДС);
• лизингодатель: в этом качестве выступает лизинговая компания (чаще всего это банк, владеющий достаточным капиталом для покупки дорогой собственности);
• лизингополучатель: субъект (юридическое лицо или ИП), испытывающий потребность в оборудовании или недвижимости продавца для извлечения прибыли.

Что такое обратный лизинг?

Не все предприниматели знают про этот вариант арендного договора.

При такой разновидности лизинга оборудования для малого бизнеса получатель и продавец имущества — одно и то же лицо, а в роли покупающей стороны выступает лизингодатель.

Иначе говоря, один субъект соглашения — владелец — осуществляет продажу актива другому (покупателю), после чего имущество передается в пользование первому с условием внесения ежемесячной платы.

Объект собственности остается на своем прежнем месте, не меняется также лицо, которое им пользуется. Изменения претерпевают форма отношений и владелец. После того как истечет срок, указанный в контракте, допускается выкуп объекта аренды и передача его прежнему собственнику.

Какое оборудование можно получить?

Любой предприниматель должен стремиться к максимальной рационализации использования ресурсов. Многие молодые компании предпочитают заключать договор лизинга оборудования с последующим выкупом, чем приобретать необходимые объекты с оформлением разового контракта купли-продажи. Объектом такого вида аренды может служить:

• техническое оборудование (стоматологическое, шиномонтажное и т.д.);
• недвижимость (например, помещения для пекарни);
• транспортное средство;
• другое имущество.

Таким образом, в лизинг можно передать практически любой объект, который находится во владении собственника. Исключениями из этого правила являются:

• земельные участки;
• объекты природы;
• предметы, на которые распространяется особое обращение согласно законодательным постановлениям (например, оружие).

Лизинговые компании могут устанавливать собственные лимиты, обусловленные политикой лизингодателя, а также характеристиками самого объекта. Существуют и общие правила. Так, в лизинг не предоставляются объекты с низкой ликвидностью, от сомнительного производителя, а также те, что были в употребление более 5-7 лет.

Кто может взять?

Имущество по лизинговому договору может быть предоставлено как для юридического лица, так и для ИП. Лизингополучатель должен быть старше 18 лет, владеть положительной кредитной историей и документацией, подтверждающей его платежеспособность.

На каких условиях?

В отношении получателя объекта по контракту лизинга выдвигаются следующие требования:

• прием имущества и его надлежащее использование (например, технологическое оборудование должно применяться только для производства соответствующих деталей, а такие компоненты, как подъемники и стенды «развал-cхождения» — исключительно для автосервиса), поддержание такого оборудования в надлежащем состоянии;
• передача платежей в установленные согласно графику сроки;
• оповещение лизингодателя о текущем состоянии объекта договора, а также предоставление доступа к собственности, взятой в лизинг, с целью проверки ее целевого использования.

Однако у лица-арендатора кроме обязанностей есть и права. Он может:

• осуществить возврат имущества в том случае, если объект не соответствует условиям контракта (например, было предоставлено строительное или торговое оборудование низкого качества), а также временно прекратить полагающиеся выплаты до тех пор, пока не будут устранены подобные нарушения;
• истребовать с лизингодателя компенсацию убытков, нанесенных из-за его деятельности или, наоборот, бездействия в период действия контракта;
• передавать собственность в сублизинг третьей стороне (при условии наличия письменного согласия лизингодателя).

Как свидетельствует мировая практика, оборудование для больниц покупается главным образом именно с помощью такой финансовой практики. Таким образом государство получает возможность развивать здравоохранение более быстрыми темпами.

Многие отечественные компании предлагают в лизинг медицинское оборудование без НДС, что является крайне удобным решением для многих предприятий.

Как купить оборудование в лизинг начинающему предпринимателю?

Существует 5 основных этапов приобретения имущества с помощью этого вида инвестиционной деятельности.

1. Подбор лизинговой компании. Этим должна заниматься сторона-получатель. Предприятие, планирующее, к примеру, аренду и лизинг строительных машин и оборудования с последующим выкупом, должно поручить поиск подходящей организации финотделу. Частные лица занимаются этим вопросом самостоятельно.
2. Рассмотрение условий лизингового соглашения. Необходимо позвонить в компанию, предоставляющую лизинговые услуги, и узнать важные моменты контракта — график осуществления платежей, сумму первого взноса и регулярных выплат, а также условия завершения сделки.
3. Составление контракта. Для заключения сделки понадобится следующая документация:

• заявление о намерении взять собственность в лизинг;
• финотчетность за последние 120 дней;
• банковская выписка, свидетельствующая об оборотах компании;
• копия документа, удостоверяющего личность руководителя (паспорта);
• страховка на объект, который берется в лизинг;
• контракт с поставщиком.

4. Первоначальный взнос + доставка имущества. За подписанием контракта следует осуществление первого платежа и предоставление объекта соглашения стороне-получателю. Последняя использует его в своих целях для получения прибыли.

Если принимающий субъект каким-либо образом нарушает условия контракта или не производит выплаты в соответствии с оговоренным графиком, лизингодатель имеет право на изъятие имущества и реализацию его на вторичных рынках. Если же произошел выход из строя оборудования или другого объекта собственности, ответственность за это ложится на клиента.

При условии регулярного осуществления выплат на протяжении срока контракта, право на владение имуществом переходит к компании-получателю. Доход, извлеченный клиентом во время эксплуатирования объекта лизинга, считается его собственностью.

Куда обратиться?

Помочь с лизингом оборудования могут следующие крупные финучреждения.

1. Банк ВТБ. Организация открывает возможность как для операционного, так и для финансового лизинга; график платежей строится с учетом персональных пожеланий клиента; предусматривается также вход в сделку при наличии заключенного с поставщиком договора (http://www.vtb-leasing.ru).
2. Сбербанк. Учреждение предоставляет займ, составляющий до 90% от начального взноса по контракту лизинга под ставку в 1% годовых; средства предоставляются на срок до пяти лет, но без превышения срока лизингового договора; максимальная сумма займа может доходить до 500 миллионов рублей (https://www.sberleasing.ru/ru/oborudovanie).
3. ВЭБ. Банк предоставляет возможность лизинга энергетического, машиностроительного, пищевого, нефтехимического и другого оборудования с длительными сроками финансирования, а также опцию лизинговой передачи комплексов имущества (недвижимость + оборудование); организация оказывает услуги сопровождения импортных поставок (http://veb-leasing.ru/products/equipment).
4. Европлан. В лизинг предлагается спецтехника и строительное оборудование на выгодных условиях (внесение 15% от стоимости техники, возврат НДС и экономия 18%, выбор комфортного графика осуществления платежей, снижение налога на прибыль) (https://europlan.ru/leasing/products/special).
5. Бизнес Альянс. Особенностью финансовой политики учреждения является льготная система лизинга коммунального и строительного-дорожного оборудования; получателю предоставляется скидка при оплате аванса, максимальный размер которой начинается от 10% стоимости техники; льготные условия распространяются только на новое оборудование (http://www.lcba.ru/produkty/lgotnyy-lizing).

Где найти образец договора лизинга оборудования с последующим выкупом?

Скачать шаблон данного документа вы можете здесь: https://yadi.sk/i/VtHxytJUymzfoQ

В заключение хотелось бы отметить, что лизинг — передовая финансовая практика XXI века. Это оптимальный вариант для представителей малого бизнеса, желающих выгодно вложить свои средства.

Источник: https://dolg-faq.ru/baza-znanij/lizing-oborudovaniya.html

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса

Лизингодатели смотрят на факторы, связанные с текущим положением бизнеса лизингополучателя. Это необходимо для того, чтобы минимизировать риски, исключить возникновение просроченной задолженности и другие неблагоприятные ситуации. Поэтому потенциальный лизингополучатель обычно должен соответствовать нескольким критериям:

• Срок существования юридического лица или индивидуального предпринимателя не менее 1 года;
• Отсутствие отрицательного баланса на протяжении 1 года;

На каких условиях оформляется лизинг оборудования

Перечень условий, в соответствии с которыми оказывается лизинговая услуга, содержится в договоре лизинга:

• Первый взнос — от 10 процентов изначальной стоимости оборудования;
• Срок договора лизинга не менее 1 года, а максимальный составляет 5 лет, хотя иногда может быть и больше;
• Ежегодное удорожание составляет 3,7%, а доходит до 4,5%;
• Оборудование приобретается у компании производителя, либо официального поставщика.

Это основные условия, но также могут присутствовать и дополнительные в зависимости от компании.

Все крупные компании начинали с малых капиталов, небольших помещений, малого оборота и так далее.

Чтобы расширяться, необходимо приобретать дорогостоящую технику, но не у всех есть достаточное количество финансовых средств на счету. Для таких ситуаций существует услуга лизинга оборудования и техники.

Лизинговые компании, работающие с малым бизнесом, обычно вносят дополнительные послабления в условия договора. Например, предусмотрена ускоренная амортизация.

Положительные стороны приобретения оборудования в лизинг

• Низкий размер первого взноса;
• Малый пакет документов в сравнении с банковским кредитом;
• Не требуется предоставлять залог или поручителя.

Однако может быть предусмотрен залог или поручительство, но это касается тех случаев, когда оборудование очень дорогое.

Какое оборудование можно взять в лизинг

Так как услуга получила широкое распространение во всех областях, лизинговые компании заинтересованы в том, чтобы предоставлять различное оборудование в лизинг. В зависимости от различных условий, вносятся изменения в договор лизинга.

Промышленное оборудование

• Стоимость оборудования — от 1 до 20 млн руб.;
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год;
• Максимальный срок договора лизинга — 7 лет;
• Ежегодное удорожание — на уровне 3,5%;
• Амортизация — 20%;

Медицинское оборудование

• Стоимость оборудования — от 2 до 15 млн руб.;
• Минимальный срок договора лизинга — 6 месяцев;
• Максимальный срок договора лизинга — 5 лет;
• Ежегодное удорожание — на уровне 4%;
• Амортизация — 10-15%.

Оборудование для пищевой промышленности

• Стоимость оборудования — от 1 до 30 млн руб.
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
• Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
• Ежегодное удорожание — на уровне 4,5%.
• Амортизация — 10%.

Оборудование для торговли

• Стоимость оборудования — от 0.5 до 25 млн руб.
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
• Максимальный срок договора лизинга — 3 года.
• Ежегодное удорожание — на уровне 4%.
• Амортизация — 20%.

Оборудование для обслуживания транспортных средств

• Стоимость оборудования — от 1 до 40 млн руб.
• Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
• Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
• Ежегодное удорожание — на уровне 6%.
• Амортизация — 20%.

Процедура оформления оборудования в лизинг

Первым делом заполняется заявка в лизинговую компанию (ЛК). Специалисты рассматривают её, и, в случае положительного результата, направляют ответ с указанием необходимого пакета документов.

Клиент собирает документацию и направляет ЛК. После рассмотрения предоставленных документов, будет предложен проект договора.

Если обе стороны согласны с условиями договора, происходит подписание, ЛК покупает оборудование и передает клиенту.

Пакет документов

Лизинговые компании самостоятельно предъявляют список необходимой документации. В основном там содержатся 4 пункта:

• Заявление клиента
• Документы о регистрации компании
• Финансовая отчетность
• Выписка по банковскому счету

Как оплачивать лизинг оборудования

В договоре присутствует пункт касательно выплат. Они производятся раз в месяц, но также рассматривается вариант с сезонным погашением и иные варианты. Обратите внимание на пункт о досрочном погашении, так как не все лизингодатели позволяют осуществить его на выгодных условиях.

Кому нужно оборудование в лизинг

Владельцы компаний, воспользовавшись лизинговыми услугами, могут расширить сферу деятельности, охватить большую аудиторию, предложить новые или улучшенные продукты.

Это возможно благодаря использованию современного оборудования, приобретенного по лизинговой схеме. В итоге привлекаются новые клиенты, что автоматически положительно повлияет на прибыль.

Тем более, современные лизинговые компании предлагают выгодные условия получения оборудования, доступные 90% представителей малого и крупного бизнеса.

Лизинговое финансирование удобно тем, что позволяет купить оборудование, не выплачивая его полную стоимость в этот же день. Получив на руки высокотехнологичную технику, вы, тем самым, увеличиваете интенсивность и эффективность производства с одновременным снижением затрат на его эксплуатацию, повышаете уровень конкурентоспособности своего предприятия, выводите его на новую ступень развития.

• Лизинг оборудования имеет явное преимущество, которое заключается в экономии на налогах и возможности увеличить производительность вашего бизнеса.
• Помимо этого, не приходится расходовать время и денежные средства на переговоры с производителями и поставщиками приобретаемого оборудования, оформление документов и страховки, ведь всю важную работу выполнят квалифицированные специалисты лизинговой компании.
• Услуга лизинга оборудования это своеобразный толчок вперед, который позволит на выгодных условиях приобрести в пользование оборудование для развития собственного бизнеса.

Источник: https://www.all-leasing.ru/lizing-oborudovaniya/