Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Мы сравнили 11 банков с РКО для юридических лиц по самым важным параметрам.

Вы можете выбрать тариф с минимальной платой за обслуживание или ценой платежки, выгодным или бесплатным пополнением счета и даже процентами на остаток.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ООО и ИП — одна из основных функций банка. Это комплекс услуг по хранению, перемещению и регистрации движения денежных средств на счетах компании.

Доверить банку свой расчетный счет— это ответственное решение, которое требует максимально серьезного подхода и тщательного анализа.

При выборе банка необходимо уделить внимание тарифам, комиссиям, возможностям интернет-банка, удобству обслуживания и качеству службы поддержки.

В этой статье мы рассмотрим 11 лучших предложений по РКО для ИП и ООО от ведущих российских банков, сравним тарифы, проанализируем их особенности, плюсы и минусы.

11 банков с выгодными тарифами РКО

Банк Минимальная/Максимальная абонентская плата Стоимость платежного поручения Процент на остаток Пополнение счета
Альфабанк дешевый 490 — 7900 руб.  От 0 до 22 руб.  —  От 0 руб.
Восточный 990 — 1490 руб. 39 руб.  — 0,15-0,21%
Открытие простой 590 — 5990 руб. От 0 до 79 руб.  — 0,16-0,3%
Точка популярный 0 — 2500 руб. От 15 до 60 руб.  — 0,2-1%
ДелоБанк 590 — 7590 руб. От 25 до 59 руб.  — 0-0,3%
МодульБанк лучший 0 — 4500 руб. От 0 до 90 руб. До 5% 0-0,5%
Сбербанк надежный 0 — 8000 руб. От 0 до 100 руб. 0,15-0,3%
Тинькофф удобный 490 — 4990 руб. От 0 до 49 руб. До 8% от 99 руб.
ЭкспертБанк 0 — 3990 руб. От 18 до 78 руб. До 5% 0-0,3%
УБРиР 600 — 7500 руб. От 0 до 27 руб.  — 0 руб.
Промсвязьбанк 339 — 2290 руб. От 0 до 90 руб.  — 0-0,25%

Самый простой пакет можно оформить бесплатно в 4 банках. Эти тарифы подойдут для предприятий с минимальной финансовой деятельностью (стоимость платежек в этих банках самая высокая).

Исходя из данных таблицы, можно отметить, что самые выгодные тарифы представлены в Промсвязьбанке, Модульбанке и ЭкспертБанке. За приемлемую абонентскую плату клиент получает полный спектр услуг РКО, а в первых двух банках еще и бонус — начисление на остаток по счету.

  • Где взять кредит для ИП и малого бизнеса ⇒
  • В Сбербанке стоимость ежемесячного обслуживания и операций по счету достаточно высокая, но она компенсируется надежностью банка и высокой безопасностью финансовых ресурсов.
  • Представителям малого бизнеса и начинающим предпринимателям выгоднее всего обратиться в банки Открытие и Промсвязьбанк — при регистрации счета клиентам дают скидку 20% (2 бесплатных месяца).

В Модульбанке, Тинькофф и Экспертбанк — начисляют процент на остаток по расчетному счету до 8% годовых. В них можно хранить деньги не только на текущие, но и на будущие нужды.

Альфабанк — платежки по 0 руб в ТП за 490 р. в месяц

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Плюсы:

  • минимальный пакет документов;
  • широкий выбор тарифных планов;
  • низкая стоимость одной платежки;
  • бесплатные переводы до 500 тыс. рублей на счета физических лиц.

Минусы

  • Платное открытие счета (помимо абонентской платы).
  • Высокая стоимость пакета для финансово-активных компаний.
  • Без комиссии можно переводить только до 100 тыс. руб. в месяц.
  • Платный ключ для ЭЦП.

Самый простой тариф вы можете подключить за 490 рублей ежемесячной абонентской платы, но даже здесь за платежные поручения платить не придется, пусть и лимит их ограничен. Хорошее решение для только что открытых ИП и начинающего малого бизнеса. Для крупных компаний есть более продвинутые тарифные платы — до 7900 руб максимальной абонентской платы.

Восточный Банк — самостоятельный выбор услуг

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Плюсы:

  • сравнительно низкая стоимость одного платежного поручения;
  • пополнение счета с адекватной комиссией;
  • большое количество офисов обслуживания в каждом крупном населенном пункте.

Минусы:

  • по тарифам «Экономный» и «Оптимальный» нет платежей без комиссии (хотя большинство других банков дают клиентам 10-20 бесплатных платежей в месяц);
  • высокая абонентская плата.

Достаточно дорогое, по сравнению с другими банками, расчетно-кассовое обслуживание в Восточный компенсируется надежностью банка, некоторым количеством бесплатных платежек и снятием наличных без комиссии до определенного лимита. Плюс на продвинутом ТП можно самому выбрать, какими услугами вы будете пользоваться, чтобы не платить за то, что вам не нужно.

Открытие — 4 месяца без комиссии

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Плюсы:

  • высокая скорость оформления (вся процедура от 4 часов);
  • до 10 первых платежей — бесплатно;
  • небольшая комиссия за пополнение счета (до 0,3%);

Минусы:

  • высокие комиссии за снятие наличных (до 500 тыс. руб. — 3,5%);
  • абонентская плата взимается только с 5-го месяца обслуживания (первые 4 — бесплатно);
  • прием платежей к исполнению до 18:00.

Удобно, что даже самым дорогим ТП за 2500 р. можно спокойно пользоваться без комиссии первые 4 месяца — хватит, чтобы потестировать и понять, что вам нужно. Вывод средств (переводы физлицам) от 0,5% до 1,5%. Платежки юрлицам — от 0 до 79 р.. Снятия наличных с карты, привязанной к счету — от 2% до 3,5%, в зависимости от того, какой тарифный план вы выбрали.

Точка — самый популярный банк предпринимателей

Плюсы:

  • кэшбэк с налогов — 2%;
  • до 100 бесплатных платежей каждый месяц;
  • выгодный торговый эквайринг — 1,3%

Минусы:

  • высокая комиссия за пополнение счета — до 1%;
  • комиссия за снятие от 50 тыс. руб. со счета — до 3%.

Самый популярный банк с РКО для ИП и других предпринимателей. Тарифы понятны и просты, обслуживание от 0 рублей на Минимальном до 2500 на Максимальном. Удобнее всего брать Оптимальный тариф за 500 р. в месяц — его возможностей хватит большинству предпринимателей в малом и даже среднем бизнесе.

ДелоБанк — первые 3 месяца бесплатно

Плюсы:

  • до 100 бесплатных платежей в месяц (в тарифе «Высшая лига» — неограниченное количество);
  • бесплатное внесение наличных (до 200 тыс. руб.);
  • от 1 до 3 месяцев бесплатного обслуживания;
  • стоимость бухгалтерского обслуживания от 5800 руб. в месяц;
  • онлайн-депозит с доходностью до 7,75%;
  • бесплатное СМС-информирование.

Минусы:

  • в месяц можно снять не более 300 тыс. руб. наличных.

Дочка СКБ — предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для малого, среднего и крупного бизнеса. Обслуживание от 590 р., первые 3 месяца — бесплатно. От 10 до безлимита бесплатных платежных поручений и комиссия за пополнение 0,1%-0,3%.

Модульбанк — лучшее РКО для ИП за 0 рублей

Плюсы:

  • неограниченное количество и объем операций по счету;
  • бесплатное пополнение счета со своей карты (до 75 тыс. руб.);
  • дешевое обслуживание карты (300 руб.);

Минусы:

  • снятие наличных от 1 млн.руб. — до 20%;

Один из самых, если не самый дешевый банк с РКО для ИП и ООО. Для ИП более лояльные условия и выгодные тарифы. Комиссии минимальны, и если у вас не слишком большие обороты — можно вообще без них обойтись. А начать всегда можно с тарифа без абонентской платы.

Сбербанк — тариф за 0 руб в самом надежном банке

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Плюсы:

  • бесплатные платежи физлицам до 300 тыс. руб. в месяц;
  • бесплатное внесение наличных от 30 до 500 тыс. руб.;
  • при открытии счета клиентам дарят подарки для развития бизнеса (скидки на рекламные кампании и на кадровые услуги);
  • комиссии за снятие наличных с корпоративной карты через банкоматы Сбербанка — 1,4%;

Минусы:

  • высокая абонентская плата;
  • высокая стоимость одного платежа — до 100 руб.

В Сбербанке тоже есть бесплатное расчетно-кассовое обслуживание. Так что, если вы — начинающий предприниматель и ищете надежный банк, можно пойти в самую известную компанию. Правда, на простом тарифе только три платежки в месяц, за остальные придется платить. А следующий тариф — уже 990 рублей.

Тинькофф — от 490 руб с понятными условиями

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Плюсы:

  • круглосуточные внутрибанковские платежи;
  • высокий процент на остаток по счету — 8% (в других банках он не более 5%);
  • небольшая стоимость одной платежки (до 49 руб.);
  • на карты Тинькофф можно переводить со счета до 1 млн. руб. без комиссии.

Минусы:

  • отсутствие офисов, все вопросы решаются только удаленно;
  • завышенные проценты за снятие наличных со счета: более 400 тыс. руб. — 5%, от 2 млн. руб. — 15%.

Бесплатных тарифов на РКО в Тинькофф нет, минимум 490 р. в месяц заплатить придется. А если вы работаете с валютными операциями, то в два раза больше, так как нужно будет открывать дополнительный валютный счет. Зато до 150 тысяч в месяц можно без комиссии выводить на дебетовую карту Тинькофф + дополнительно еще 250 т.р. на его же кредитку.

Читайте также:  Сколько зарабатывает психолог в России и как стать успешным

ЭкспертБанк — процент на остаток на ТП за 0 руб.

Плюсы:

  • бесплатное снятие наличных до 700 тыс. руб. (такая выгода есть не в каждом банке);
  • на остаток ежемесячно начисляются проценты — до 5% годовых;
  • нет ограничений по количеству и объему операций.

Минусы:

  • выдача наличных со счета ИП от 1 млн. руб. в день — 15%.

Есть простой тариф за 0 руб. для начинающих предпринимателей. Дешевые платежные поручения от 18 рублей. На любом ТП начисляется процент на остаток — до 5% годовых.

УБРиР — бесплатно без движений по счету

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Плюсы:

  • услуги в пакете со скидкой до 50%;
  • бесплатное подключение торгового эквайринга;
  • валютный контроль одного контракта — 900 руб.;
  • стоимость одной платежки до 27 руб.;
  • круглосуточное управление счетом и совершение платежей через интернет-банкинг.

Минусы:

  • платное подключение тарифа (например, по тарифу «Эконом» снимают 650 руб. абонентской платы и 1000 руб. за подключение тарифа);
  • рабочий день до 18:30 (внешние платежи исполняются только до этого времени);
  • переводы физ.лицам до 1 млн.руб. — 5% (тогда как в других банках эта комиссия не более 3%).

Первые несколько месяцев, в зависимости от тарифа, без комиссии. Но потом абонентская плата около 900 рублей, не считая тарифа Эконом, где это возможно только, если по счету нет никаких движений. Платежки бесплатны, на простых тарифах по 27 рублей.

Промсвязьбанк — от 399 рублей в месяц

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условия

Плюсы:

  • широкий выбор тарифов;
  • при открытии счета в подарок дают несколько месяцев пользования бухгалтерскими сервисами: 1С, Эльба, Мое дело, Контур.Бухгалтерия;
  • срочный валютный контроль — 500 руб.;
  • сравнительно низкая комиссия за снятие наличных: до 2 млн. руб. — 6%

Минусы:

  • высокая стоимость одного платежа — 90 руб.;
  • валютный контроль не менее 749 руб. (0,3% от суммы сделки).

Больше подходит для крупного и среднего бизнеса, чем для ИП, так как тарифы, за исключением стартового, достаточно высокие. Плюс немалые комиссии за валютный контроль, платежные поручения и вывод денег со счета. Зато один из надежных банков.

Лучшее расчетно-кассовое обслуживание 2019

Самая высокая абонентская плата за расчетно-кассовое обслуживание отмечается в Восточном банке. Но при этом за эту стоимость клиент получает несколько бесплатных платежей и сниженные комиссии за пополнение счета.

Пакеты услуг по 0 руб., наоборот, предполагают сравнительно высокие цены за платежные поручения и большие комиссии за внесение и снятие наличных (такие программы идеально подойдут только что открывшимся ИП или предпринимателям с небольшим количеством банковских операций).

Самое дешевое пополнение счета предусмотрено в МодульБанке: в тарифах «Оптимальный» и «Безлимитный» (бесплатное внесение наличных в офисах банка). Удобные условия по снятию средств предлагает ЭкспертБанк (до 700 тыс. руб. можно снимать без комиссии).

Кредит для малого бизнеса от 10,8% годовых ⇒

Практически каждая организация делает своим клиентам скидки за авансовую оплату на несколько месяцев вперед. В Делобанке предприниматели могут свободно пользоваться расширенным пакетом услуг «Высшая лига» в течение месяца. Это хорошая возможность оценить качество обслуживания и выгоды тарифа.

Помимо открытия и ведения счета можно оформить дополнительные услуги.

Промсвязьбанк предлагает выгодные условия по валютному контролю, здесь одна из самых низких цен на срочный контроль валютных операций — всего 500 рублей.

Хотя в том же Модульанке — это будет стоить всего 300 руб. В Точке одни из самых высоких комиссий за снятие и внесение средств, зато здесь достаточно привлекательные условия по торговому эквайрингу (от 1,3%).

Корпоративные карты с минимальной комиссией за снятие наличных можно оформить в Сбербанке, здесь же можно бесплатно пополнять счет крупными суммами.

Источник: https://UsloviyaKredita.ru/rko

Тарифы РКО для юридических лиц и ИП: правила и критерии выбора

Тарифы РКО — первое, что должно интересовать юридическое лицо или ИП при обращении в финансовое учреждение и открытии расчетного счета. Но при выборе варианта часто возникают вопросы — на что ориентироваться при выборе расчетно-кассового обслуживания банка, что входит в РКО, и какой тариф будет наиболее выгодным для клиента. Эти моменты рассмотрим подробно.

Что такое РКО: кому нужна услуга

Расчетно-кассовое обслуживание — комплекс услуг, касающийся содержания расчетного счета, и предоставляемый банками клиентам. Задача расчетно-кассового обслуживания — в обеспечении бесперебойной работы и ускорения операций с деньгами на расчетном счету. Банковские услуги не бесплатны. Почти за каждое действие финансовое учреждение взимает определенную плату.

В желании подключить как можно больше клиентов, банки предлагают полноценные тарифы РКО,  включающие в себя определенный набор услуг. От «наполнения» тарифного плана зависит его конечная стоимость. Сегодня выделяется два основных предложения:

  • Для крупных компаний, совершающих ежедневно большой объем транзакций. Для таких клиентов финансовое учреждение предлагает расширенный вариант расчетно-кассового обслуживания с соответствующей ценой. Общие затраты компаний снижаются за счет объема проводимых платежей.
  • Для ИП, который только развивают бизнес. В этом случае тарифы подразумевают меньший набор услуг, что позволяет сэкономить на расходах.

Читайте также — Условия открытия расчетного счета

От чего зависят тарифы РКО?

При выборе банка и расчетно-кассового обслуживания важно понимать, из каких составляющих формируется этот параметр.

Тарифы РКО включают:

  • Расходы на открытие расчетного счета. Этот платеж делается один раз при оформлении услуги.
  • Ежемесячные выплаты за обслуживание. В отличие от прошлой статьи расходов, здесь объем затрат выше. В частности, для ИП такие платежи могут составлять существенную часть получаемой прибыли.
  • Ставка по отправке платежного поручения. Эта часть тарифа РКО для ИП и юридических лиц существенно влияет на конечный платеж.

Кроме перечисленных элементов, расчетно-кассовое обслуживание включает и ряд других тарифов — за снятие наличности по чеку, эмиссию корпоративной карты, прием платежей, реализацию зарплатного проекта, снятие наличных по чеку и прочие. В сумме формируется общий тариф РКО, выплаты по которому ложатся на «плечи» ИП или юридического лица.

Если говорить в целом, все составляющие плана условно делятся на три категории — одноразовые платежи, периодические выплаты и перечисление средств за определенные операции.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО: тарифы и условияПри выборе наибольшее внимание уделяется трем критериям:

  • Расходам на открытие.
  • Стоимость ежемесячного обслуживания.
  • Платеж за проведение поручений банковскими учреждениями.

Как выбрать тариф РКО для юридических лиц и ИП?

Знание основных составляющих тарифного плана еще не дает ответы на вопросы, касающиеся выбора расчетно-кассового обслуживания. Здесь стоит учесть следующие советы:

  • Выбирайте тарифы РКО, которые больше подходят именно под ваш вид бизнеса.
  • Для ИП, открывающих расчетный сет для оплаты арены или налогов, подойдет расчетно-кассовое обслуживание с наименьшим ежемесячным платежом.
  • Проследите, чтобы интернет-банкинг входил в выбираемый план.
  • Выбирайте тарифы РКО с наименьшей комиссией за снятие наличности (если в процессе деятельности приходится часто совершать такие операции).
  • Если ежемесячный объем платежных операций превышает сотню, лучше отдать предпочтение безлимитному плану.
  • Новичкам лучше отдавать предпочтение тарифам расчетно-кассового обслуживания, в которых отсутствуют стартовые издержки.

В завершение стоит отметить, что многие банки предлагают льготные тарифы РКО, поэтому при выборе подходящего варианта не нужно делать спешных решений. Как юридическому лицу, так и ИП необходимо проанализировать предложения, оценить возможности и принять решение.

Источник: https://raschetniy-schet.ru/tarify-rko-dlya-yuridicheskih-lits-i-ip/

Тарифы банков на расчетно кассовое обслуживание для ИП и ООО

Существует три базовых критерия выбора тарифа:

  • Количество бесплатных платежей и стоимость платных.
  • Стоимость обслуживания открытого счета в год или месяц. Также стоит учитывать расходы на обслуживание счета, который долгое время остается неактивным. Это важно для тех компаний, которые редко пользуются услугами банков.
  • Тарифы на снятие или пополнение счета наличными средствами.

Остальные показатели также играют важную роль, однако они преимущественно важны только в отдельных случаях, так что опираться на них стоит только тогда, когда у компании есть четкое понимание дальнейшей деятельности, в котором данные параметры играют важную роль.

Чтобы выбрать выгодный тариф с хорошими условиями нужно просмотреть предложения всех банков, что практически невозможно. Облегчить задачу сможет этот рейтинг-таблица наиболее простых тарифов РКО (расчетно-кассового обслуживания) ТОП-10 банков России:

1 Сбербанк Бесплатно 3 0,15% 3% До 150000р.
2 Открытие Бесплатно 3 0,3%+200р. 3,5% До 150000р.
3 УралСиб Бесплатно 3 0,15% 2% До 150000р.
4 Точка Бесплатно Все бесплатно 1% Беспл. Беспл.
5 Росбанк Бесплатно 3 0,15% 1,5% До 150000р.
6 Промсвязь Бесплатно 3 Бесплатно 3% До 150000р.
7 Тинькофф Бесплатно 49р/1шт. 0,15% 1,5%+99р 1,5%+99р
8 Восточный 490/месяц 5 Бесплатно 1,2% 25р
9 Альфа-Банк 490/месяц 3 Бесплатно 3% До 150000р
10 Уральский 4200 (один раз) Все бесплатно 0,05% Беспл. Беспл.
Читайте также:  Отчетность по УСН в 2019 году для ИП и ООО: сроки сдачи отчетов

Следует учитывать, что в ряде предложений регулярно действуют скидки. Таким образом, бесплатным обслуживание может быть только ограниченное время. Например:

  • Банк «Открытие». На момент написания этой статьи, обслуживание счета было бесплатным только на протяжении первых 5 месяцев, после чего придется платить по 590 рублей/месяц.
  • УралСиб. Данный пакет услуг остается бесплатным только на протяжении 3-х месяцев. Дальнейшая оплата – 480р/месяц.
  • Тинькофф. Бесплатно только полгода. Дальше по 490р/месяц.
  • Уральский Банк. Бесплатно 3 месяца. Дальше придется платить.
  • РосБанк. Бесплатно 2 месяца. Дальше по 590р/месяц.

Абсолютно бесплатные тарифы есть у:

  • Сбербанка.
  • Точки.
  • Промсвязьбанка.

Ориентируясь на представленные тарифы и цифры любые юридические лица, будь то крупные ООО, небольшие фирмы или даже ИП могут подобрать именно такой тип тарифа, который для текущего варианта ведения бизнеса подходит оптимально.

Указанные выше тарифы относятся к самому низкому ценовому диапазону. Однако у тех же банков есть предложения не только для представителей малого бизнеса, но и для средних, а также крупных компаний.

Тарифы среднего уровня:

1 Сбербанк 490/месяц 5 0,3% 1,4% До 150000р.
2 Открытие Бесплатно. Через 5 мес. – 1290/мес. 10 0,25% 3% До 150000р.
3 УралСиб Бесплатно. Через 3 мес. – 1200/мес. 5 0,12% 1,3% До 150000р.
4 Точка 500/месяц 10 0,2% 1,5% Беспл.
5 Росбанк Бесплатно. Через 2 мес. – 990/мес. 12 0,15% 1,5% До 150000р.
6 Промсвязь Бесплатно. Через 3 мес. – 333/мес. 5 0,25% 1% До 75000р.
7 Тинькофф Бесплатно. Через 2 мес. – 1990/мес. До 29р/ платеж Бесплатно 1%+79р. 1%+79р.
8 Восточный 1290/месяц 16р/ платеж 0,15% 1,2% 25р.
9 Альфа-Банк 1440/месяц 16р/ платеж 0,18% 1% До 100000р
10 Уральский 4200 Все бесплатно 0,05%

Тарифы высокого уровня:

1 Сбербанк 990/месяц 10 0,15% 1,4% До 150000р.
2 Открытие Бесплатно. Через 5 мес. – 5990/мес. Все бесплатно 0,16% 2% До 150000р.
3 УралСиб 2400/месяц 20 0,12% 1,3% До 150000р.
4 Точка 500/месяц на 3 месяца. Далее по 2500р. 100 0,2% после 1 миллиона. Беспл. Беспл.
5 Росбанк Бесплатно. Через 2 мес. – 1590/мес. 30 0,15% 1,5% До 150000р.
6 Промсвязь Бесплатно. Через 3 мес. – 1267/мес. 19 руб/ платеж 0,25% 1,4% До 75000р.
7 Тинькофф Бесплатно. Через 2 мес. – 4990/мес. До 19р/ платеж Бесплатно 1%+59р. 1%+59р.
8 Восточный 1890/месяц 20 До 300 тысяч — бесплатно До 30 тысяч – бесплатно 25р.
9 Альфа-Банк 3200/месяц 30 Бесплатно До 150 тысяч — бесплатно До 100000р
10 Уральский 900/месяц 27р/ платеж 0,05%

Выбор тарифа зависит от того, как именно будет работать компания:

  1.     Требуется максимум бесплатных платежей: обращаем внимание на предложения банков: Открытие, Точка и Уральского.
  2.     Нужно часто пополнять счет за счет наличных средств: лучшие варианты Тинькофф и Альфа-Банк.
  3.     Обязательно требуется бесплатное обслуживание: Сбербанк, Промсвязьбанк и Точка.
  4.     Часто нужно снимать деньги: Точка и Восточный банк.

В целом, практически по всем параметрам, в зависимости от размеров компании и ее потребностей, оптимальным предложением станет банк Точка. Однако и остальные варианты нельзя сразу отметать, так как некоторые услуги могут быть более интересными именно в других банках.

Источник: https://www.Sravni.ru/rko/tarify/

Что такое расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юр. лиц и ИП

Коротко о главном:

В статье разберемся, что такое РКО для предпринимателей и организаций. Рассмотрим, какие операции можно проводить по расчетному счету, а также мы подготовили для вас список банков с выгодными тарифами на расчетно-кассовое обслуживание.

Если кратко, расчетно-кассовое обслуживание (РКО) — это проведение всевозможных операций по счетам клиентов банка, а также предоставление иных услуг, связанных с обслуживанием физических и юридических лиц: открытие расчетных счетовГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы, совершение переводов, конвертация валют, инкассация, эквайринг и т. д.

Для чего нужно РКО

Сложно представить выход бизнеса на новый уровень без открытия расчетного счетаЧто такое расчетный счет ИП и ООО и зачем он нужен.

Задачи усложняются, финансовых потоков становится больше, наличные расчеты ограничены законом суммой в 100 тыс. руб.

, налоговые правила постоянно меняются — все это приводит к тому, что предприниматели начинают интересоваться условиями расчетно-кассового обслуживания в банках, находя для себя оптимальный вариант.

Рекомендуем прочитать: Рейтинг банков по РКО для ИП и юридических лиц с отзывами клиентовРейтинг банков по РКО для ИП и юридических лиц с отзывами клиентов.

Немаловажен тот факт, что у предпринимателей, имеющих расчетный счет, возникает меньше проблем как с покупателями, поставщиками, так и с налоговой инспекцией. Правильная организация РКО позволит планировать доходы и расходы, вовремя выплачивать заработную плату своим сотрудникам, а также при необходимости переводить средства из одной валюты в другую.

Банки с самыми выгодным расчетно-кассовым обслуживанием бизнеса в России

В списке представлены только надежные коммерческие банки и банки с госучастием.

Виды расчетно-кассового обслуживания для ИП и юр. лиц

РКО для предпринимателей включает в себя:

  • открытие счета и дальнейшее его сопровождение — формирование ежедневных выписок с итоговыми оборотами по приходу и расходу средств на счете, выдача справок и иных документов по запросу;
  • РКО по рублевым операциям — проведение транзакций, связанных с поступлением денег от покупателей, заказчиков, выплатами за услуги поставщиков и подрядчиков, заработной платы работникам и налоговых платежей;
  • операции с иностранной валютой и связанный с ней валютный контроль;
  • эквайринг — предоставление в аренду оборудования для приема оплаты по банковским картам от клиентов, с последующим зачислением на расчетный счет;
  • сопровождение операций с наличными — прием, пересчет, инкассация, зачисление денег на счет;
  • круглосуточный доступ к счету в онлайн-режиме — предоставление услуг мобильного и интернет-банка;
  • зарплатный проект.

Рекомендуем прочитать: Рейтинг банков для малого бизнеса 2019 года с выгодным РКО для ИП и ОООРейтинг банков для малого бизнеса 2019 года с выгодным РКО для ИП и ООО.

Средняя стоимость полного набора услуг РКОСтоимость открытия и обслуживания расчетного счета в банке для ИП и ООО в мес. варьируется в зависимости от тарифных пакетов, рассчитанных на индивидуальные потребности предпринимателей.

Выбирая их, необходимо заранее определиться с количеством операций, которые будут проводиться по счету, планируются ли операции с наличными, каковы условия зарплатного проекта и т. д.

В среднем РКО для микробизнеса будет обходиться от 500 до 1500 р. в месяц. Для малого бизнеса — от 1500 до 5000 р. в месяц: обороты больше, требуются большие лимиты.

Для крупного бизнеса, представители которого вряд ли читают эту статью, условия всегда индивидуальны, т. к. обороты многомиллионные, и банкам выгодно держать у себя таких клиентов.

Начинающим предпринимателям стоит присмотреться к пакетам с минимальной комиссией по РКО.Потом, с развитием бизнеса, можно перейти на другой тарифный план, с более расширенными лимитами. Так вы значительно сэкономите.

Рекомендуем прочитать: Рейтинг банков с бесплатным РКО и расчетным счетом для ИП и ОООРейтинг банков с бесплатным РКО и расчетным счетом для ИП и ООО.

Источник: https://rko-tarify.ru/schet/raschetno-kassovoe-obsluzhivanie.html

Расчетно-кассовое обслуживание для юридических лиц, бизнеса

АО «ГЕНБАНК» предлагает Вам воспользоваться комплексом расчётных и кассовых услуг.

Расчетно-кассовое обслуживание клиентов Банка соответствует высоким стандартам качественного банковского сервиса и позволяет уменьшить расходы на банковское обслуживание благодаря минимальным тарифам и выгодным условиям. Высокопрофессиональные сотрудники банка работают в постоянном контакте с клиентом, решая весь спектр возникших задач.

Для клиентов действует благоприятный режим операционного дня.

Наш Банк предоставляет своим клиентам следующие услуги по расчётно-кассовому обслуживанию:

  • Открытие и обслуживание расчётных, текущих и иных счетов
  • Оказание помощи Клиенту в изготовлении копий документов, необходимых для открытия счета, а также в оформлении карточки с образцами подписей оттиска печати. Карточка с образцами подписей и оттиска печати может быть оформлена в присутствии сотрудника ГЕНБАНКа самостоятельно, без нотариального свидетельствования подлинности подписей
  • Осуществление безналичных переводов в рублях и иностранной валюте
  • Клиенты имеют возможность получить необходимые консультации по вопросу открытия счета в любом удобном структурном подразделении, осуществляющем обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (и приравненных к ним лиц)
  • Обслуживание клиентов в режиме продлённого операционного дня
  • Оперативное информирование клиента об операциях по его счетам по телефону/факсу на основании заключенного договора
  • Осуществление валютного контроля за операциями клиентов
  • Приём наличных денежных средств и зачисление на счёт клиентов в тот же день
  • Выдача клиентам справок и составление запросов по расчетным операциям
  • Оказание помощи в оформлении документов
  • Доставка денежной наличности клиентам службой инкассации банка
  • Выдача наличных средств со счетов клиентов в рублях и иностранной валюте
  • Предоставление в аренду индивидуальных сейфов различных размеров для хранения ценностей
  • Консультирование клиентов по вопросам нормативно-правовой базы в области безналичных расчётов
  • Открытие расчетных счетов в кратчайшие сроки
  • Прием документов на открытие счета до 15-00 с пн.- чт.
  • Прием документов на открытие счета до 14-00 по пятницам
  • Доступные тарифы на обслуживание клиентов
  • Возможность ускоренной отправки платежей и осуществление платежей текущей датой
  • Оказание помощи в оформлении и изготовлении расчетных документов
Читайте также:  Бланк отчета СЗВ-М - сведения о застрахованных лицах

Чем для Вас это выгодно:

  • Резервирование номера расчетного счета в день обращения в Банк
  • Гибкие тарифы на обслуживание клиентов
  • Возможность порейсового регулирования платежей
  • Осуществление платежей в минимальные сроки
  • Оперативное осуществление платежей с помощью операционного дня

Валютный контроль

  • АО «ГЕНБАНК» — выполняет функции агента валютного контроля в соответствии с требованиями валютного законодательства Российской Федерации, нормативных актов Правительства Российской Федерации, Банка России и иных органов валютного контроля.
  • Валютный контроль – это процедура, которую необходимо пройти клиенту Банка, чтобы подтвердить, что при совершении валютных операций компания соблюдает валютное законодательство Российской Федерации.

ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ УСЛУГИ

  • Консультации по вопросам валютного контроля, как на стадии подписания контрактов и договоров, так и на любом этапе их реализации, включая рассмотрение сложных и нестандартных ситуаций, что позволяет клиентам заключать договоры на условиях, соответствующих нормам валютного законодательства РФ, а после заключения договоров – предотвратить проведение валютных операций с нарушением установленного порядка и избежать множества проблем, связанных с исполнением договорных обязательств и процедурой валютного контроля.
  • Оперативное рассмотрение документов валютного контроля.
  • Постановка контрактов (кредитных договоров) на учет в Банке, в том числе с возможностью оформить контракт (кредитный договор) в день обращения.
  • Сопровождение валютных операций в российских рублях по контрактам, не требующих постановки на учет в уполномоченном Банке.
  • Информирование клиентов о последних изменениях в области валютного регулирования и предоставление разъяснений, касающихся установленного порядка совершения валютных операций.
  • Предоставление копий и дубликатов документов валютного контроля в соответствии с запросами клиентов.

ДЛЯ УДОБСТВА КЛИЕНТОВ И ОПТИМИЗАЦИИ СОВМЕСТНОЙ РАБОТЫ

  • Банк непременно известит Вас о зачислении на Ваш счет средств от нерезидента.
  • Банк предупредит об ожидаемых и о выявленных нарушениях валютного законодательства. Рекомендации специалистов позволят Вам провести необходимые операции по всем правилам. Высокая квалификация работников банка и их опыт – это гарантия вашего спокойствия.
  • Специалисты валютного контроля напомнят о сроках оформления и предоставления необходимых документов.
  • Обмен документами валютного контроля, а также обосновывающими и подтверждающими документами между банком и клиентом может осуществляться в электронном виде с использованием системы «Клиент-Банк», в которой размещены шаблоны необходимых документов валютного контроля, что в значительной мере исключает ошибки при оформлении клиентом документов. Осуществление консультации по вопросам заполнения бланков документов валютного контроля.

Контактная информация Отдела валютного контроля:

Контактное лицо: Начальник отдела валютного контроля Гацуленко Светлана Юрьевна
Адрес электронной почты: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Телефоны:

Источник: https://www.genbank.ru/yur-litsam/raschetno-kassovoe-obsluzhivanie-dlya-yurlits

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

Что такое РКО? Собственно говоря это банковское сопровождение компании. Контрагент регистрирует расчетный счет в банке и производит какие угодно финансовые операции. И большинство таких операций можно провести дистанционно, применяя онлайн-банк.

Какого рода возможности предлагаются в составе РКО юридических лиц:

  • осуществление переводов как гражданам, так и юридическим лицам;
  • выписка счетов на оплату;
  • оплата любого рода счетов: арендную плату, коммунальные услуги и прочее;
  • управление бизнес-картами: проверка баланса, установка лимитов, блокировка и пр.;
  • денежные переводы на карты;
  • управление зарплатными проектами;
  • операции с валютой: продажа, обмен, покупка, сопровождение валютного счета;
  • ведение бухгалтерии — многие банковские учреждения добавляют такую опцию в свою систему онлайн-банкинга или интегрируют его с облачными сервисами для ведения бухгалтерского учета;
  • открытие вкладов, направление заявок на займы, на подключение услуг;
  • заказ выписок.

После подключения к РКО фирма может проводить дистанционные расчеты с контрагентами.

Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка открывает новые возможности для бизнеса: контрагентов становится больше, предприятие может принимать участие в тендерных аукционах и госзакупках, безнальные операции существенно сокращают затраты времени. Помимо этого, работа фирмы и ее нормальное функционирование невозможны без услуг РКО.

Если анализировать виды расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, то конкретной группировки здесь нет.

Каждый банк разрабатывает ряд тарифов: от исходного для начала бизнеса до пакета услуг для сетевых организаций, которые проводят большое количество операций и обеспечивают серьезный оборот по счетам.

Подыскивая банк и подходящий пакет услуг, необходимо смотреть на потребности своей фирмы.

Организация банковского расчетно-кассового обслуживания

Для расчетно-кассового обслуживания между банком и клиентом заключается соглашение, после фирма может в полном объеме пользоваться банковскими услугами. Передавать информацию о регистрации расчетного счета в налоговую не нужно, это сделает сама обслуживающая организация.

Подключив РКО для юридических лиц, организация получает доступ интернет-банку для предпринимательской деятельности, с помощью которого клиент и будет проводить все финансовые операции. Сопровождение будет проводиться дистанционно, клиенту вообще не нужно приезжать в офис банка для осуществления операций.

Есть и такого рода учреждения, которые готовы предложить юридическим лицам всецело удаленное сопровождение.

Они подписывают договор на расчетно-кассовое обслуживание в офисе компании, затем все финансовые операции проводятся в онлайн-банке или по телефону колл-центра.

В ТОПе имеются такие банки, их предложения весьма привлекательные: за счет минимизации расходов на сотрудников и содержание отделений разрабатываются отличные пакеты услуг.

В рамках расчетно-кассового обслуживания предприятий допустимо как пополнение банковского счета, так и снимать с него деньги. Для осуществления данных операций пользователям выдается бизнес-карточки (можно запрашивать дополнительные к ней).

Обналичивание и внесение на р/с можно совершать как в кассах самого банка, так и в его банкоматах. Помимо того, отдельные банки подписывают партнерские соглашения друг с другом: таким образом операции можно выполнять с помощью сторонних устройств.

Критерии сравнения тарифов РКО для юридических лиц

Сопоставляя тарифы для юридических лиц на РКО, непременно акцентируйте внимание на следующие пункты:

  • в случае, если р/с необходим вам срочно, узнавайте, предоставляет ли банковское учреждение моментальное резервирование реквизитов. Тогда после отправки электронной заявки вам тут же будут выданы реквизиты;
  • стоимость расчетно-кассового обслуживания. Определите потребности вашей фирмы и сопоставьте идентичные тарифные планы в различных банках. Не забывайте, что многие учреждения уменьшают плату за сопровождение при оплате сразу за несколько месяцев или при соблюдении особых условий;
  • какая комиссия РКО предусмотрена на операции, которые вы постоянно будете проводить. Это могут быть оплата счетов контрагентам, ежедневное внесение выручки на счет, переводы на карточку и прочее. Читайте детальное описание всех предложений;
  • предлагаются ли льготные программы на расчетно-кассовое обслуживание. Они обычно создаются для стартующих компаний, обслуживание р/с может быть бесплатным. Позже, когда фирма увеличит обороты, можно будет подключиться к пакету с улучшенным функционалом;
  • качество сопровождения. Имеется возможность найти банк с полностью удаленным обслуживанием или тот, подразделение которого располагается в шаговой доступности. Не забывайте обращать внимание на местоположение банкоматов, на каналы связи, на возможности онлайн-банкинга;
  • посмотрите все расходы на расчетно-кассовое обслуживание. Нормальный банк не будет брать оплату за сам факт подключения к сопровождению, за онлайн-банк;
  • список дополнительных услуг. Вашей фирме могут понадобиться услуги по кредитованию и предоставлению депозита, может возникнуть необходимость подключения к зарплатному проекту или интернет-эквайрингу, может понадобиться специальный счет для проведения госзакупок и так далее. Очень хорошо, когда все перечисленные услуги предоставляет один и тот же банк — это и практично, и удобно.

Выбрать РКО для юридических лиц не сложно. Изучите актуальные предложения банков на данной странице, это лучшие варианты расчетно-кассового обслуживания в Симферополе. Выбрав учреждение банка и подходящую программу, подавайте онлайн-заявление на подключение, с вами довольно оперативно созвонится консультант и проконсультирует по следующим действиям и перечню обязательных документов.

Источник: https://kredity-v-simferopole.ru/rko

Ссылка на основную публикацию