Заявление на закрытие расчетного счета в банке: бланк и образец

Главная > Бухучет > Денежные средства > Безналичные > Документы

Приняв решение о разрыве договора с банком, клиенту нет необходимости предупреждать кредитное учреждение об этом заранее, закрыть расчетный счет можно в любой момент без каких-либо объяснений.

Заявление на закрытие счета — внутренний документ банка. Оно является основанием для начала процедуры утраты юридической силы договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Причинами разрыва отношений со стороны клиента может послужить:

• дорогой тариф на обслуживание, изменение тарифных ставок зачастую сопровождается поиском более дешевого варианта;
• низкое качество обслуживания, отсутствие нужных услуг для хозяйствующего субъекта, к примеру, отказ частному предпринимателю в выдаче кредита;
• ликвидация организации или банкротство, когда деятельность фирмы прекращается, то счет необходимо закрыть для того, чтобы не платить за его обслуживание;
• неудобное расположение офиса банка, хотя многие вопросы в настоящее время можно решить дистанционно, наиболее значимые все-таки решаются при личном посещении подразделения кредитного учреждения;
• неудовлетворительные показатели надежности финансового учреждения;
• партнерское соглашение на обслуживание в одном банке, внутренние переводы между контрагентами осуществляются дешевле и быстрее, что значительно способствует экономии средств каждого партнера и увеличению скорости работы.

Только одного желания финансового учреждения недостаточно.

Ситуации, при которых инициатором расторжения договора на обслуживания является банк:

• Отсутствие движения по счету на протяжении 2-х лет, нулевой баланс. Банком направляется уведомление в адрес организации о предстоящем закрытии, если клиент никак не отреагирует, то контракт расторгается.
• Обнаружение нарушения по 115-ФЗ. В обязанности кредитных учреждений входит проведение мониторинга транзакций клиентов. При выявлении подозрений на отмывание наличности, мошеннические действия, финансирование терроризма финансовым учреждение направляется запрос о предоставлении документов по подозрительной операции. Если ответ так и не поступает или представленные документы не подтверждают законность операций, банк в одностороннем порядке вправе расторгнуть договор.

Также счет закрывается по соответствующему решению судебного органа, что встречается крайне редко.

По какой форме заполнять?

Обычно в каждом банке заполняется собственная форма, разработанная самостоятельно. Установленного образца на уровне законодательства нет.

Со дня подачи заявления договор с банком считается расторгнутым.

Как оформить?

Бланк для заполнения заявления можно получить в банке при личном посещении или на официальном сайте учреждения.

Заявителем может быть лицо, наделенное полномочиями на распоряжение счетом, или его представитель, действующий на основании нотариальной доверенности.

Клиент может представить обращение и в произвольной форме, банк не вправе ему отказать. Но все же лучше придерживаться образца документа для конкретного банка.

Заявление пишется на имя руководителя банка и содержит информацию:

• реквизиты банковского договора (номер, дата заключения);
• номер счета;
• остатки средств на счете и желание их перечислить на другие реквизиты или получить наличными;
• подписи лиц, указанных в банковских карточках.

Приняв заявление клиента, банком выдается список документов, необходимых для отчетности и предусматривающих оплату всех обязательных платежей (налогов, пеней, штрафов).

• Но, как правило, все недостающие средства за обслуживание счета банком списывается, а остаток забирается по чеку.
• Сообщать о закрытие счета в налоговую инспекцию и другие надзорные органы (ПФР, ФСС) не надо.
• Данная обязанность отменена в 2014 году.
• Заполняя заявление необходимо учитывать моменты:

• документ оформляется в единственном экземпляре;
• обращение направляется в подразделение банка, где открывался счет;
• одновременно клиент может заявить о закрытии нескольких счетов.

Скачать образец

1. Финансовым учреждением при наличии остатка на счете и указании в заявлении реквизитов для перевода операция осуществляется в течение 7 дней.
2. Финансовым учреждением будет оказано заявителю при наличии у клиента задолженности по налогам, внебюджетным фондам и иным платежами в бюджет.
3. Отказ поступит при наличии на расчетном счету заблокированных денежных средств, а также при поступлении судебного решения на арест денежных средств клиента.

Источник: https://praktibuh.ru/buhuchet/denezhnye-sredstva/beznalichnye/dokumenty-beznalichnye/zayavlenie-o-zakrytii-scheta.html

Заявление на закрытие счета в банке: особенности для разных клиентов

Если индивидуальный предприниматель или компания приняли решение о закрытии расчетного счета, им необходимо будет обратиться в свою кредитную организацию для выполнения данной процедуры.

Существует множество причин, по которым бизнес может перестать нуждаться в таких банковских услугах.

Но если такое решение было принято самостоятельно, то предпринимателю или уполномоченному сотруднику предприятия придется обращаться в финансовое учреждение и писать заявление на закрытие счета в банке.

Некоторые финансовые учреждения взимают определенную сумму комиссии за ведение счета, которая должна быть либо сразу списана с остатка, либо же выплачена наличными клиентом банка.

По завершению этой процедуры происходит закрытие р/с и перенос данных в архив кредитной организации.

В соответствии с российским законодательством, подобные сведения должны храниться как минимум в течение пяти лет.

Причины закрытия

Существует несколько факторов, которые могут напрямую повлиять на необходимость закрытия счета компании или бизнесмена. Таковыми являются:

1. Прекращение деятельности организации (ИП) и снятие всех денежных средств со счета.
2. Банкротство предприятия.
3. Ликвидация компании.

В том случае, если произошла первая ситуация, договор с финансовым учреждением расторгается самими банком без предупреждения. После прекращения действия договора предпринимателю или компании присылается соответствующее заявление.

Ранее, до мая 2014 года, этот документ следовало предоставить в государственные органы в 7-дневный срок.

Что касается случая, когда деятельность предприятия или бизнесмена не стала успешной, закрытие р/с осуществляется по причине банкротства или близкого к нему состояния. Процедура осуществляется посредством обращения уполномоченного сотрудника фирмы. Сначала ему необходимо составить заявление о закрытии счета в банке. Бланк можно будет взять в финансовом учреждении.

Как правильно пишется заявление на закрытие

Если вы недостаточно осведомлены в подобных вопросах, рекомендуется обратиться за помощью к специалисту. Это может быть как нотариус, так и юрист. Если же вы решили самостоятельно заполнить заявление на закрытие счета в банке, то вам необходимо ознакомиться с некоторыми важными моментами, которые следует в нем указать, а именно:

1. Название кредитной организации, в которой открывался счет. Эту информацию нужно расположить наверху листа в его правом углу.
2. Причина, по которой вы решили закрыть свой р/с. Это может быть как необходимость в ликвидации предприятия, так и банкротство вашего бизнеса.
3. Высказываем просьбу о закрытии счета. Для этого потребуется прописать следующую фразу: «Прошу вас закрыть расчетный счет №… индивидуального предпринимателя / компании…».

При подаче документов заявление должно сопровождаться наличием таких дополнительных документов, как справка от налоговых органов об отсутствии каких-либо долгов с вашей стороны, а также протокол собрания участников или акционеров компании. Также потребуется сдать в банк полученную ранее чековую книжку. Нельзя также забывать о том, что заявление должно содержать вашу личную подпись (подпись уполномоченного сотрудника), ее расшифровку и дату заполнения бланка.

Как закрыть банковский счет?: Видео

allowfullscreen=”allowfullscreen”>

Процедура закрытия для индивидуальных предпринимателей

Данная процедура является несложной и не займет большого количества времени. Чтобы расторгнуть договор с кредитной организацией, индивидуальному предпринимателю нужно будет всего лишь выполнить все условия, которые были прописаны в соглашении сторон.

Документы для закрытия счета в банке для ИП:

1. Заявление на закрытие р/с. Образец будет выдан в банке. Само закрытие может осуществляться не только по желанию клиента, но и в таких случаях, как переход бизнесмена на обслуживание в другое финансовое учреждение, или если деятельность в качестве предпринимателя была завершена. Расторжение договора осуществляется в тот же день.
2. Отчетные документы, выдаваемые специалистом банка. После подачи заявления бизнесмен обязан будет заплатить все налоговые сборы и (при наличии) штрафы.
3. Выписка об остатке средств на р/с. Предоставляется также сотрудником финансового учреждения.

Ранее после закрытия р/с индивидуальный предприниматель получал от банка уведомление, подтверждающее это, и должен был оповестить Пенсионный фонд и ФНС. Теперь же, начиная с мая 2014 года, это требование отменено.

Как закрыть расчетный счет ООО?

• реквизиты р/с;
• номер соглашения с кредитной организацией;
• причина, по которой осуществляется закрытие счета;
• неиспользованные чеки с указанием их номеров.

Когда заявление будет заполнено, сотрудник ООО должен произвести снятие остатка и передачу чековой книжки кредитной организации. Сообщать о расторжении договора банковского обслуживания в государственные органы тоже не требуется.

Кому отдаются денежные средства при отсутствии правопреемника?

Если при закрытии учетной записи банку некому выдать наличные средства с остатка, то кредитная организация должна учесть их на специальном счете своего учреждения. После того, как истечет срок давности их хранения, деньги могут учесть в качестве доходов банка.

При последующих поступлениях каких-либо расчетных документов или средств на закрытый р/с кредитная организация возвращает их отправителю. Если на момент расторжения соглашения между сторонами у клиента имеются какие-либо неоплаченные документы, то специалист банка должен отправить их по назначению, то есть взыскателю. Это могут быть:

• документы для операций по инкассо;
• платежные поручения.

Все содержимое картотеки неоплаченной документации клиента должно возвращаться в соответствии с существующими требованиями российского законодательства. Эта процедура должна сопровождаться составлением описи.

Она остается на хранении финансового учреждения в архиве, где содержатся юридические дела клиентов банка.

Документы не подлежат возврату при наложении ареста на р/с владельца денежных средств либо при наличии решения о приостановке транзакций.

Источник: https://schetavbanke.com/schet-v-banke/zakrytie-scheta/zayavlenie.html

Образец заявления на закрытие счета в банке

Многие субъекты предпринимательской деятельности не выдерживают конкуренции или по другим каким-либо причинам вынуждены ликвидировать свой бизнес, начиная процедуру с закрытия счетов в банках.

Отказ от сотрудничества с финансовыми учреждениями может быть обусловлен невыгодными условиями, повышением тарифов либо сменой региона. Независимо от причины для закрытия р/с в своем банке субъект предпринимательской деятельности или физическое лицо должны заполнить заявление.

В соответствии с регламентом Федерального законодательства, текущие расчетные счета в российских банках могут закрываться по инициативе банка или клиента при наличии оснований:

• субъект предпринимательской деятельности решил сменить банк;
• физическое лицо потеряло или у него похитили банковскую карту (документацию);
• принудительно или добровольно происходит закрытие ИП либо юридического лица (стоит отметить, что в последнем случае закрытие возможно только после полного расчета со всеми кредиторами);
• руководство компании приняло решение открыть другой банковский счет для осуществления расчетов с поставщиками и клиентами на более выгодных условиях;
• вынесено судебное решение относительно закрытия;
• окончился срок действия договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Финансовые учреждения могут по своей инициативе расторгать договора с субъектами предпринимательской деятельности и физическими лицами при наличии следующих оснований:

1. В течение определенного временного промежутка (как правило, 36 месяцев) не проводятся никакие операции.
2. Физическое лицо в течение года не осуществляло никаких движений.
3. Отсутствуют денежные средства на протяжении трех лет.
4. Остаток гораздо ниже суммы, зафиксированной в договоре на расчетно-кассовое обслуживание. Счет закрывается, если субъект предпринимательской деятельности в течение месяца не сделает пополнение.
5. Юридическим лицом либо индивидуальным предпринимателем были нарушены условия соглашения.

Внимание! Финансовое учреждение после принятия решения о закрытии счета направляет субъекту предпринимательской деятельности или физическому лицу соответствующее уведомление. В течение последующих 60 дней банк сможет осуществлять только операции по переводу либо выводу денежных средств.

Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель либо физическое лицо имеет законное право обратиться в свое финансовое учреждение с заявлением о переводе остатка средств со счета на карту или на другой счет. В этом случае деньги будут выведены в течение 7 рабочих дней.

Читайте так же:   Мультивалютный счет или вклад в банке

Если банк не сделает вывод, то по истечении 60 суток средства будут переведены на спецсчет, открытый в «Банке России».

Если субъект предпринимательской деятельности или физическое лицо приняли решение о закрытии счета, нужно действовать в определенной последовательности (при условии отсутствия задолженности перед кредиторами, бюджетом и контрагентами):

1. Изначально клиент обращается к сотруднику финансового учреждения с просьбой выдать бланк заявки на закрытие.
2. Менеджер проверяет состояние р/с, выдает бланк и озвучивает список документов, которые нужно будет предъявить.
3. Погашаются все задолженности по налогам, уплачиваются имеющиеся штрафы и пени.
4. Клиентом подается заполненное заявление, после чего ранее заключенный договор с финансовым учреждением будет считаться закрытым.
5. Банку возвращаются неиспользованные чеки из книжки.
6. Финансовым учреждением списываются средства, которые положены по договору расчетно-кассового обслуживания.
7. Клиенту выдается выписка, в которой указывается остаток денежных средств. Деньги снимаются через кассу банка, переводятся на его карточный или другой счет, либо по истечении трех месяцев выводятся на специальный счет в «Банке России».
8. Финансовое учреждение выдает на руки физическому лицу или субъекту предпринимательской деятельности уведомление о закрытии счета. Пакет документов во всех российских банках идентичный. Для физических лиц достаточно паспорта и ИНН. Субъектам предпринимательской деятельности придется собрать более обширный пакет документации:

• регистрационные свидетельства и учредительные документы;
• протокол собрания, решение учредителей о закрытии расчетного счета, соответствующий приказ;
• паспорт и идентификационный налоговый код заявителя (руководитель организации, индивидуальный предприниматель либо уполномоченное лицо, действующее на основании нотариально заверенной доверенности);
• справка об отсутствии задолженности по налогам, сборам и обязательным платежам;
• бухгалтерский баланс, в котором отражается текущая и просроченная кредиторская/дебиторская задолженность;
• дополнительные документы по требованию банка и т. д.

Образец для Сбербанка

Субъекты предпринимательской деятельности и физические лица, являющиеся клиентами «Сбербанка», могут использовать в качестве шаблона заполненный образец заявления на закрытие р/с.

Заявление на закрытие счета является внутренним документом финансового учреждения. Именно оно является «катализатором» процедуры. Сразу после того как субъект предпринимательской деятельности или физическое лицо заполнит и передаст банку заявку, ранее заключенный договор на РКО утратит юридическую силу.

Особенности

При заполнении заявления на закрытие р/с клиенты банка должны учитывать следующие особенности:

Читайте так же:   План счетов кредитной организации на 2018 год

• заявку необходимо оформлять в одном экземпляре;
• обращение нужно делать в то отделение, в котором подписывался договор на РКО;
• одновременно клиент может закрыть один или несколько р/с;
• после проставления отметки в разделе под названием «наличие действующих паспортов сделок» банк перенаправит отсканированную заявку в отдел валютного контроля и т. д.
  Заявление о переводе остатка средств

Если у субъекта предпринимательской деятельности или физического лица есть на счету остаток, то ему следует написать заявление о переводе денег на другой счет или карту. В течение семи рабочих дней финансовое учреждение должно провести операцию.

Заключение

Финансовое учреждение не будет закрывать расчетный счет в том случае, если у клиента существует задолженность перед ФНС, внебюджетными фондами, прочими государственными ведомствами. Отказ следует ожидать и при наличии на счету заблокированных до выяснения средств, а также при получении судебного решения на арест денег клиента.

О том, как закрыть банковский счет, можно узнать из видео.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: https://ZnayBiz.ru/buh/rko/bankovskie-operacii/zayavlenie-na-zakrytie-scheta.html

Закрытие расчетного счета в банке: причины + образец заявления

В статье рассмотрим причины и особенности закрытия расчетного счета ИП и юридических лиц. Узнаем, какие документы понадобятся для расторжения договора с банком и как выглядит образец заявления. А также разберем, вправе ли банк отказать в закрытии счета.

Причины закрытия счета

Рассмотрим причины закрытия счета по инициативе клиента:

• Дороговизна услуг. Изменение тарифов банка часто приводит к тому, что юридическому лицу или предпринимателю приходится искать более дешевое предложение по РКО.
• Низкое качество обслуживания или отсутствие необходимых услуг. Нередко ИП и небольшие организации уходят на обслуживание в другие банки, если они не смогли получить кредит.
• Ликвидация юр. лица или его банкротство. Закрытие счета может происходить в рамках ликвидационных процедур. При прекращении деятельности компании стараются как можно раньше расторгнуть договор с банком, чтобы не платить за обслуживание счета.
• Неудобное территориальное расположение офиса. Хотя в настоящее время активно развивается дистанционное обслуживание, некоторые вопросы решить можно по-прежнему только в отделениях банка.
• Неудовлетворительные показатели надежности банка. Нередко предсказать отзыв лицензии у кредитной организации можно заранее. Большинство юр. лиц и ИП предпочитают покинуть проблемный банк.
• Желание нескольких партнеров по бизнесу обслуживаться в одном банке. Внутрибанковские платежи проходят быстрее и стоят дешевле внешних. При небольшом числе партнеров обслуживание в одной кредитной организации может дать существенную экономию и преимущества в скорости работы.

Закрытие по инициативе банка

Банк в одностороннем порядке может расторгнуть договор на обслуживание счета только при наличии на то причин, оговоренных в законодательстве. Одного желания кредитной организации для этого недостаточно.

Рассмотрим, когда банк может стать инициатором закрытия расчетного счета:

• Отсутствие операций по счету и нулевой баланс. Если более 2 лет клиент не проводит операций по счету, банк направит уведомление о его предстоящем закрытии и, если реакции на него не последует, расторгнет договор.
• Нарушение 115-ФЗ. Банки обязаны проводить мониторинг операций каждого клиента, а в случае подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма — запрашивать документы по операциям. Непредставление сведений по запросу банка в установленные сроки может стать причиной для одностороннего расторжения договора. Банк закроет счет и в том случае, если его «не устроят» представленные документы.

Еще одной причиной, по которой банки закрывают счета по своей инициативе, может стать решение суда. Но встречаются такие ситуации очень редко.

Может ли банк препятствовать закрытию счета

Законодательство не позволяет банку отказывать в закрытии счета.

 Но все же существует одна ситуация, когда банк может затормозить процедуру закрытия — это арест средств на счете или приостановка операций по нему.

Если на арестованном счете отсутствуют денежные средства, банк закроет его в обычном порядке. Но при наличии денег счет будет закрыт только после списания задолженности или отмены решения об аресте.

Какие документы нужно подготовить

Для закрытия счета нужно подать в банк соответствующее заявление. ИП дополнительно понадобится паспорт. Представителю организации нужно подготовить доверенность, подтверждающую полномочия лица.

Иногда при закрытии расчетного счета банки просят организацию представить действующую редакцию Устава. А если банк выдавал чековую книжку, и в ней остались неиспользованные чеки, то ее тоже нужно сдать.

Заявление на закрытие расчетного счета

Письмо о закрытии имеет свои особенности в каждом банке. Обычно сотрудники кредитной организации выдают пустой бланк и образец для его заполнения или диктуют, какие данные необходимо написать.

Заявление на закрытие расчетного счета

Рассмотрим, какая информация должна быть указана в заявлении на закрытие расчетного счета:

• полное название юр. лица или Ф.И.О. ИП;
• реквизиты счетов, которые требуется закрыть;
• распоряжение о переводе остатка на другой счет (с указанием реквизитов) или требование о выдаче наличными;
• данные о возвращаемых чековых книжках (если выдавались).

Порядок закрытия расчетного счета

Для закрытия счета необходимо подготовить и передать в банк заявление, необходимые документы, чековые книжки и корпоративные карты.

Остаток средств лучше узнать заранее и составить распоряжение о его переводе на другой счет или выдаче наличными. Не позднее следующего операционного дня кредитная организация должна закрыть счет.

После этого у банка есть 7 дней на перевод или выдачу остатка средств.

Замечание. В ходе процедуры банкротства закрытие счета проходит в аналогичном порядке. Но заявление и распоряжение о переводе остатка оформляет конкурсный управляющий.

Особенности для ИП и юридических лиц

При наличии непогашенного кредита, исполнительных листов и т. д. закрытие счета может проходить не так гладко. Здесь все зависит от типа счета, и, к примеру, если он необходим для внесения оплаты за кредит, то не будет закрыт до даты полного погашения долга.

В некоторых банках предусмотрена комиссия за закрытие счета или повышенный тариф на перевод средств в связи с расторжением договора. Эти условия обычно оговариваются еще при начале сотрудничества.

У компании или ИП есть 60 дней на то, чтобы получить свои средства со счета. Если в течение этого времени деньги не будут получены, то они отправятся на специальный счет в ЦБ РФ.

Также прочитайте: Как снять деньги с расчетного счета ООО: основания, способы и порядок

Если счет закрывается по доверенности

Закрытие счета по доверенности — распространенная ситуация, особенно если клиентом банка является юридическое лицо. ИП можно закрыть счет исключительно по нотариально заверенной доверенности. В случае с юр. лицом заверять доверенность у нотариуса необязательно.

В доверенности должны быть четко прописаны полномочия представителя, позволяющие закрывать счет. Требования банков к доверенности иногда разнятся, поэтому лучше заранее узнать, какие данные должны быть в ней указаны.

Доверенность

Надо ли уведомлять налоговую

До мая 2014 года налогоплательщик был обязан при открытии и закрытии расчетного счета уведомлять ИФНС, а также ПФР и ФСС. Для этого подавалось заявление в госорганы в течение 5 дней с даты открытия/закрытия счета. При нарушении этой нормы юр. лицу или ИП назначался штраф. В настоящее время данное требование в законодательстве отсутствует.

Все необходимые уведомления банки отправляют самостоятельно.

Как оплатить налог, если счет уже закрыт

По закону ИП может оплачивать налоги и страховые взносы со своих личных счетов или наличными в отделении банков, заполнив квитанцию. Юр.

лица долгое время могли оплачивать налоги и взносы в фонды только с расчетных счетов.

Но в конце 2016 года произошли изменения в законодательстве, и теперь директор либо иной представитель организации может заплатить налоги наличными в кассах любых банков.

Замечание. Если налоги за организацию оплачивает представитель, а не директор, то у него должна быть доверенность.

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/zakrytie-raschetnogo-scheta-v-banke.html

Как оформить заявление на закрытие расчетного счета, бланк, образец

Заявление на закрытие расчетного счета — документ, который оформляется клиентом при желании прекратить сотрудничество с банком. По действующему законодательству основанием может стать расторжение соглашения РКО.

Инициатором закрытия РС может выступать кредитная структура или клиент в зависимости от обстоятельств.

Как прекратить сотрудничество? Что писать в заявлении? В какой срок проходит процедура, и сколько придется платить? Поговорим об этом подробно.

Способы закрытия РС

Расчетный счет можно закрыть двумя путями:

1. По желанию клиента. Причиной может стать недовольство банком, ликвидация ООО или ИП, неудобство обслуживания, сомнения в будущей стабильности финансовой структуры и т. д. Клиент вправе отказаться от сотрудничества и написать заявление на закрытие РС в любое время.
2. По инициативе банка. Кредитная структура может отказаться от сотрудничества с клиентом при отсутствии перемещения денег в течение 1-3 лет (в зависимости от условий банковской структуры). Отказ также возможен при отсутствии на счету денег в течение определенного периода (меньше установленного размера), в случае нарушения правил сотрудничества или при подозрении на нарушение ФЗ №115.

Как оформить заявление на закрытие РС: бланк, образец

Заявление можно оформить в банке или заполнить заблаговременно. В последнем случае при себе должен быть бланк и образец. Интересующие сведения доступны на сайте финансовой структуры. При отсутствии образца и бланков можно заполнить заявку в свободном виде с соблюдением стандартных требований.

С 2014 года информировать ФНС, ПФР и ФСС о закрытии РС не нужно. Исключение — прекращение сотрудничества с иностранным банком. В этом случае руководитель ИП или ООО должен информировать ФНС (дается 30 дней). Если этого не сделать, нарушителя ждет штраф до 1 000 000 р.

В заявление входит:

• наименование фирмы или ФИО ИП;
• данные расчетного счета, которые планируется к закрытию;
• номер и день оформления договора;
• сведения по чековой книжке (если она передавалась);
• реквизиты для возврата остатка средств или просьбы выдачи;
• подпись ИП или представителя ООО;
• печать.

Вместе с письмом на закрытие расчетного счета передается ряд дополнительных бумаг:

1. Паспорт.
2. Договор с банковской организацией.
3. Выписка по РС.
4. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
5. Прочие бумаги (согласовываются с банком).

Как передать заявление и закрыть РС

Процесс расторжения договора РКО и «аннулирования» расчетного счета не вызывает трудностей. Алгоритм действий такой:

1. Погасить задолженность (без этого закрыть РС не получится).
2. Оформление заявления (по образцу банка).
3. Передача чековой книжки (если выдавалась) и возврат пластиковой карты.
4. Вывод остатка средств (если это не было сделано раньше).
5. Получение бумаг, подтверждающих аннулирование договора РКО.

Сроки и стоимость

Расторжение договора происходит в срок до 7 дней с момент передачи заявления. В этот период банку запрещено осуществлять какие-либо действия и сделки по РС юрлица или ИП, кроме перечисления и вывода денег. Если этого не произошло, по завершении двух месяцев средства с РС переводятся в ЦБ РФ.

При отсутствии на расчетном счету остатка или долгов закрытие счета занимает до 2-3 дней.

Комиссия за прекращения сотрудничества, как правило, не взимается, но этот момент лучше уточнить непосредственно в банке. Некоторые финансовые структуры взимают крупные суммы за реализацию услуги.

Если финансовая структура отказывается переводить остаток, прикрываясь ФЗ №115, придется идти в суд.

Источник: https://raschetniy-schet.ru/kak-oformit-zayavlenie-na-zakrytie-raschetnogo-scheta/

Заявление в банк о закрытии расчетного счета

По роду деятельности многие представители малого бизнеса обращаются в банк. Вполне может возникнуть ситуация, когда потребность в услугах банка исчезает.

Предприниматель может прекратить свою деятельность, выбрать род занятий, не требующий безналичных операций. Нередко нужно просто сменить банк на другой, с более выгодными условиями. Во всех этих случаях приходится закрывать расчетный счет, и сделать это нужно правильно.

Законодательство РФ допускает, что договор о банковском обслуживании может быть расторгнут по инициативе любой из сторон, по соглашению сторон или в связи с окончанием срока действия договора.

Предпринимателю, принявшему решение прекратить деятельность, прежде всего, нужно закрыть расчетный счет. Этот этап предшествует подаче заявления в налоговые органы.

В нормативных документах нет четких указаний на то, что процедура ликвидации предприятия предполагает обязательное закрытие расчетного счета.

На деле же такой счет становится непригодным к использованию, его невозможно превратить в текущий счет физического лица.

Начинать закрытие счета нужно с выведения денег со счета. Хотя снимать деньги со счета не обязательно – их можно перевести на другой расчетный счет, открытый в другом банке. Перевод сделать несложно. Достаточно просто в заявлении на закрытие счета указать реквизиты банка, в который вы хотите зачислить остаток денег.

Когда задолженность будет ликвидирована, предпринимателю выдадут бланк заявления для заполнения. Расчетный счет считается закрытым с того момента, когда заявление подано. В течение нескольких дней из банка должно поступить сообщение о завершении процедуры закрытия счета.

Обычно в договоре на обслуживание указаны сроки закрытия счета. Получив уведомление, предприниматель должен в семидневный срок уведомить налоговую инспекцию, Фонд социального страхования и Пенсионный фонд о закрытии банковского счета. Эта обязанность закреплена статьей 23 Налогового кодекса РФ, нарушение наказывается штрафом.

Вступивший в силу в 2012 году Закон № 379-ФЗ предусматривает штраф в сумме 5 тыс. руб. за несвоевременное уведомление Фонда социального страхования о закрытии расчетного счета. Чтобы избежать проблем с контролирующими органами, не следует забывать об обязанности уведомления посредством заполнения утвержденной формы.

Образцы уведомлений можно найти на официальных сайтах названных организаций. Иногда достаточно отнести в Налоговую инспекцию, Пенсионный фонд и фонд социального страхования копию уведомления, полученного в банке. Информация может подаваться лично предпринимателем или третьим лицом, действующим от его имени. Можно также воспользоваться услугами почты, отправив заказное письмо.

В случае необходимости, можно закрыть расчётный счёт временно, что выразится в прекращении операций по счёту. Закрыть расчётный счёт юридического лица или индивидуального предпринимателя возможно исключительно по заявлению руководителя компании или, в случае банкротства, ликвидатора.

Возможно закрытие счёта по инициативе банка. Это обычно происходит, если предприниматель прекратил деятельность и обнулил расчетный счет. Через какое-то время банк закроет такой счет и пришлет по почте уведомление с предложением поставить в известность соответствующие органы. К предупреждению стоит прислушаться, чтобы избежать штрафных санкций.

© BBF.ru

Источник: https://BBF.ru/documents/2177/

Образец заявления на закрытие счета в банке

Если организации или предпринимателю необходимо закрыть свой расчетный счет в банке, то для этого первым делом следует составить заявление.

С этим заявлением и некоторым перечнем документов представитель компании обращается в банк, с чего и начинается процедура закрытия расчетного счета.

В статье рассмотрим как происходит обращение в банк, а также приведем образец заявления на закрытие счета в банке.

Причины закрытия счета в банке

Причины, по которым компания может отказаться сотрудничать с банком могут быть разными. Например, невыгодные условия сотрудничества, повышение тарифов за банковское обслуживание, смена региона регистрации и иные причины.

Независимо от того, что именно явилось причиной для закрытия расчетного счета, представитель компании при предприниматель подает в банк соответствующее заявление.

Согласно действующего законодательства, основаниями для закрытия счета в банке могут быть следующие:

• субъектом предпринимательской деятельности принято решение о смене банковской организации;
• физлицо утратило свою карту (утеря или кража);
• счет закрывается в принудительном порядке;
• счет должен быть закрыт согласно судебного решения;
• закончился срок действия соглашения на РКО (расчетно-кассовое обслуживание).

При наличии определенных обстоятельств, счет может быть закрыт и по решению кредитной организации, например:

• если в течение определенного промежутка времени по счету юрлица не проводятся операции (2-3 года);
• физлицо в течение 1 года по счету не проводит какие либо операции;
• денежные средства на счете отсутствуют в течение 3 лет;
• остаток на счете ниже той суммы, что указана в договоре ан РКО;
• нарушение юрлицом или ИП условий соглашения с банком.

Важно! Если банк принимает решение о закрытии счета, то физлицу, организации или ИП будет направлено соответствующее уведомление. В течение следующих 60 дней возможно будет только операции, связанные с выводом денежных средств.

Компания, ИП или физлицо вправе обратиться в банк с заявлением на перевод денежных средств со счета на иной счет или карту. Деньги по указанному направлению будут переведены в течение 7 рабочих дней. Если этого не произойдет, то по окончании 60 дней деньги будут переведены на специальный счет в Банке России (Читайте также статью ⇒ Как закрыть заблокированный счет).

Для чего заполняется заявление на закрытие счета

Заявление на закрытие расчетного счета – это внутренний документ банка, который является основанием для начала процесса расторжения договора с банком.

Как только заявление организацией, ИП или физлицом будет заполнено, оно передается сотруднику банка и заключенный договор на РКО будет считаться утратившим юридическую силу (Читайте также статью ⇒ Как закрыть счет в банке юридическом лицу).

Порядок действий при закрытии счета в банке

Приняв решение о закрытии расчетного счета, порядок действий владельца счета будет следующим:

1. Первым делом нужно будет лично обратиться в банк (либо через уполномоченное лицо). Обратиться лучше в то отделение банка, в котором открыт счет открыт.
2. При обращении в банк подается заявление, специального образца которого нет. Бланк заявления можно запросить у сотрудников банка, либо при подаче заявления в свободной форме скачать образец.
3. Подготовить счет к закрытию. Если на расчетном счете остались денежные средства, они должны быть выведены, например, переведены на иной счет, карту или получены наличными. Остаток по счету можно узнать запросив выписку в банке. При наличии на счете задолженности, ее следует погасить. Иначе в закрытии счета и соответственно в расторжении договора банк может отказать.
4. Подготовить необходимый пакет документов и подать его в банк. К таким документам относят паспорт составителя заявления, договор с банком, протокол собрания, на котором принято решение о закрытии счета, устав компании, выписку из налоговой. Если причиной закрытия счета является ликвидация компании, то также потребуется подать соответствующее уведомление.
5. Ожидать от банка подтверждения о закрытии счета. После того, как все документы сотрудником банка будут получены, он регистрирует заявление. Через несколько дней счет закрывает, о чем будет свидетельствовать справка о закрытии счета.

Важно! Срок, в течение которого счет может быть закрыт составляет 1 рабочий день. Но только если на счете нет задолженности или не возникли иные проблемы. В противном случае время по закрытию счета будет зависеть от того, как быстро заявитель урегулирует все вопросы.

Заполняя заявление на закрытие счета, следует обратить внимание на следующие моменты:

• составить заявление следует в одном экземпляре;
• обратиться следует в отделение банка, в котором отрыт счет и подписывалось соглашение на РКО;
• сотрудником банка будет проставлена отметка на заявлении и оно будет перенаправлено в отдел валютного контроля.

Помимо этого, в банк также нужно будет подать заявление о переводе остатка денежных средств со счета. Это необходимо в том случае, если остаток на счете есть. В заявлении указывается куда следует перевести деньги: на счет в другом банке или выдать наличными. В срок до 7 дней денежные средства должны быть выведены.

В бланке заявления необходимо указывается следующая информация:

• реквизиты договора, который подлежит расторжению;
• остаток денежных средств на счете;
• данные о владельце счета.

Важно! Заполнив заявления, оно передается сотруднику банка и подлежит его заверению. Для этого он ставит дату, свою подпись и печать.

Образец заявления на закрытие лицевого счета

Ответы на распространенные вопросы

Вопрос: Нужно ли получать в банке справку о закрытии расчетного счета?

Ответ: До 2014 года компании должны были направлять уведомление в налоговую и внебюджетные фонды о закрытии расчетного счета. И с этой целью получали справку в банке.

Но сегодня эта обязанность перешла к финансовым учреждениям, то есть банк самостоятельно уведомляет налоговую как об открытии, так и о закрытии расчетного счета.

Поэтому получать справку в банке необязательно, но для того, чтобы избежать в будущем возможных проблем и разногласий, лучше это сделать.

Ответ: В законодательстве нет прямого запрета на закрытие заблокированного счета, а значит действовать следует по тому же принципу, как при обычном закрытии счета. Сложности при возникать не должны, но только в том случае если компанию не подозревают в нарушении закона 115-ФЗ. В этом случае вопрос решить можно будет только через суд.

Заключение

Таким образом, закрытие счета по инициативе клиента возможно, но только если у компании отсутствует задолженность перед налоговой, внебюджетными фондами и иными госведомствами. Также отказ возможен в том случае, если счет заблокирован или банком получено решение об аресте средств владельца счета.

Источник: http://online-buhuchet.ru/obrazec-zayavleniya-na-zakrytie-scheta-v-banke/

Заявление на закрытие расчетного счета в банке: бланк и образец

На данной странице вы можете скачать бланк заявления на закрытие расчетного счета в банке и узнать порядок закрытия.

Расчетный счет в банке требуется не только открывать, но и закрывать. Обычно процедуру необходимо пройти в двух случаях:

При ликвидации юр.лица счет закрывается только после осуществления всех выплат кредиторам!

В закрытии расчетного счета нет ничего сложного, нужно только выполнить условия, прописанные в договоре между двумя сторонами – его подписывают, когда открывают счет.

Как закрыть расчетный счет ИП?

Существует 2 способа закрытия р/с:

• по инициативе вкладчика;
• по инициативе банка;

Расчетный счет может быть закрыт по инициативе вкладчика в любое время. Причины для закрытия р/с по инициативе вкладчика самые разные: начиная от повышения стоимости обслуживания счета, до некачественной работы менеджеров и неудобство в использовании мобильного банка. В общем значение причины не имеют.

Сначала нужно взять в банке бланк заявления – у каждого банка обычно есть своя форма – и заполнить его. Подача заявления означает прекращение действия соглашения с банковским учреждением. С этой даты ваш договор с банком больше не действует.

Принимая заявление, банк выдает перечень документов, необходимых для отчетности, которые предусматривают оплату всех сумм налогов (пеней, штрафов) – если такие есть. Неиспользованные чеки чековой книжки должны быть возвращены в банк, последний, в свою очередь, выдает выписку об остатке средств.

Но обычно банк списывает со счета средства, полагающиеся ему по договору за обслуживание счета, все оставшиеся деньги ИП забирает по чеку.

После закрытия расчетного счета ИП должен получить уведомление банка о закрытии счета. Когда уведомление будет уже на руках, бизнесмену необходимо уведомить о закрытии счета налоговую, ПФ и страховые фонды.

Банк проявляет инициативу по закрытию р/с и расторжению договора с вкладчиком в следующих случаях:

• при отсутствии операций по счету или каких-либо денежных средств на р/с в течение 3-х лет;
• при отсутствии операций в течение года, если иное не предусмотрено договором с банком;
• при наличии на счеты суммы значительно меньшего размера, чем это предусмотрено договором с банком, если эта сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения;
• при нарушении владельцем счета условий договора (например, вовремя не предоставленные сведенья о смене юр.адреса).

По истечении 60 дней со дня уведомления клиента банком, договор расторгается. Со дня уведомления клиента банк не вправе совершать какие-либо действия и операции по р/с юридического лица, за исключением перевода и вывода наличных.

Клиент вправе обратиться в банк с заявлением о переводе остатка средств на расчетном счете на другой имеющийся у него счет. Остаток средств с расчетного счета  переводится в течение 7 рабочих дней. Если этого не случилось, по истечении 60 дней остаток денежных средств на расчетном счете переводится на спец.счет Банка России.

Что нужно сделать для закрытия счета ООО?

Сначала также заполняется бланк банка о закрытии счета. Делать это может только работник фирмы, имеющий право подписи. Он заполняет заявление, указывая банковские реквизиты, № договора с банковским учреждением, причину закрытия счета, перечисляет N неиспользованных чеков. После этого нужно снять остаток средств по счету, передать заявление представителю банка и сдать чековую книжку.

Обращаем ваше внимание на то, что подавать заявления в налоговую, ПФР и фонд социального страхования об открытии/закрытии счета на территории РФ, изменениях в банковских реквизитах расчетного счета больше не нужно. Эта обязанность отменена, о чем сообщено в письме ФНС №СА-4-14/8901 от 08.05.2014г.

Если же юрлицо открывает или закрывает расчетный счет за пределами РФ, а также происходят какие-либо изменения в реквизитах счета, то руководитель компании обязан сообщить об этом в налоговую инспекцию. Срок для подачи соответствующего заявления установлен в календарный месяц со дня, когда произошло одно из событий. В пенсионный фонд и ФСС сообщать о счетах в зарубежных банках не нужно.

Штраф на юрлицо составляет весьма приличную сумму – до 1 млн.руб. (письмо ФНС №ОА-3-17/5973@ от 05.09.2017г.)

Еще один очень важный момент, касающийся зарубежных счетов. По завершению каждого квартала организация обязана предоставлять в налоговую инспекцию два документа:

• отчет о движении средств по счету, открытому в зарубежном банке;
• копии банковских документов, причем нотариально заверенных, которые подтвердят достоверность данных, указанных в отчете. Если они составлены на иностранном языке, то обязательно нужно приложить нотариально заверенный перевод на русский язык.

Отчет составляется в 2-ух экземплярах, один из которых, налоговая должна вернуть с отметкой о принятии. Направить отчет в ИФНС можно как лично, как и почтовым отправлением с описью вложения.

Игнорировать эти требования не стоит. Штраф будет наложен и на саму компанию, и на ее руководителя.

Документы для закрытия расчетного счета:

• заявление;
• паспорт;
• договор с банком;
• выписка по счету;
• выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП;
• и другие документы в индивидуальном порядке.

Не забудьте взять с собой печать вашей организации!

Некоторые банки снимают комиссию за закрытие р/с. Данную информацию вы можете уточнить в своем договоре с банком.

Счет считается закрытым:

• по истечении 60 дней с указанной даты в заявлении из банка;
• с момента подачи заявления о расторжении договора владельцем счета;

Скачать бланки

Скачать бланки заявлений на закрытие расчетного счета вы можете ниже

Утвержденной единой формы заявления нет, каждый банк разрабатывает свой бланк для заявления. Здесь приведены несколько примеров.

• Скачать образец от Сбербанка
• Предупреждение уведомление о закрытии счета в банке (отказ от договора)
• Уведомление о закрытии счета в иностранном банке — образец заполнения
• Скачать образец 2
• Скачать образец 3

• Уведомление о закрытии (открытии) счета или вклада в иностранном банке
• Отчет о движении денежных средств в иностранном банке

Документы на сайте Как зарабатывать.ру всегда актуальны.
Внимание! Если заметили ошибку или неактуальность документа, сообщите в комментариях.

После закрытия счета необходимо отправить уведомление в банк. Об этом следующее видео.

Источник: https://kakzarabativat.ru/formy-dokumentov/zakrytie-raschetnogo-scheta-dlya-ip-i-ooo-zayavlenie-i-poryadok/