Франшиза «Мастер деньги» — офис микрофинансирования

Микрофинансирование – достаточно перспективный сегмент рынка, так как данные заемные средства более доступны. Можно сказать, что это высоколиквидный, рентабельный и стабильный бизнес.Франшиза

Выгодные стороны открытия по франшизе

К основным преимуществам открытия микрофинансовой организации по такой схеме можно отнести следующие моменты:

  • Вступление в данный финансовый сегмент рынка осуществляется при поддержке и под присмотром опытного наставника. Каждый франчайзер обеспечивает своих партнеров организационным руководством, консультирует по любым вопросам, возникающим в процессе регистрации бизнеса, а также оказывает всестороннюю поддержку по юридическим нюансам.
  • Практичный и эффективный бизнес-план, который предоставляется франчайзи или разрабатывается в соответствии с индивидуальными предпочтениями.
  • Обучение сотрудников и поддержка дальнейшего самостоятельного развития.
  • Техническое и программное обеспечение.

Варианты франчайзеров

«Быстроденьги»

Франшиза

Чтобы вникнуть в суть дела и положить старт получению дивидендов, нужно всего лишь обладать малейшим представлением о кредитной системе или иметь опыт работы в данной сфере. Кроме того, таким предложением часто интересуются небольшие компании, решившие провести диверсификацию бизнеса.

Финансовая часть приобретения франшизы включает в себя:

  • первоначальные инвестиции от 450 000 руб. до 1 500 000 руб.;
  • оплату вступительного взноса – 150 000 руб.

Все, что должен сделать потенциальный партнер – это найти небольшое помещение, расположенное на главной торговой улице города.

Окупается проект примерно в течение 4-х месяцев. На значение этого показателя большое влияние оказывает регион. Наиболее предприимчивым бизнесменам удается вернуть вложенные деньги спустя 2 месяца.

Старший компаньон обеспечит франчайзи всем необходимым:

  • полным пакетом документов, необходимых учреждению для продуктивной работы;
  • генеральной доверенностью, выписанной на имя владельца организации;
  • всей требуемой рекламной продукцией – буклетами, визитками, видео-презентациями, различным раздаточным материалом;
  • консультацией со стороны квалифицированного специалиста головного офиса в части выбора подходящих площадей;
  • бесплатным инструктажем для новых работников, разъясняющим тонкости обслуживания клиентов и то, какая информация и в какой последовательности должна им предоставляться;
  • круглосуточной консультационной поддержкой;
  • готовой программой по работе с заемщиками и вкладчиками.

«Капуста»

Бренд «КапуSта» образовался 11.02.2011 года. Система франчайзинга была запущена в 2013 году, и, по мнению руководства, это было сделано слишком поздно, так как ежегодные обороты развития компании весьма значительны.

«КапуSта» является совершенно новым, быстрым и главное действенным путем микрофинансирования. В основе организации лежат следующие моменты:

  • стабильность оформления;
  • удобное расположение;
  • привлекательные условия займов.

Стоимость франчайзингового предложения включает в себя:

  • сумму вступительного взноса – 149 000 руб.;
  • оплату ежемесячного роялти – 10% от выручки.

Франшиза

  • товарным знаком;
  • логотипом;
  • бренд-буком;
  • помощью при поиске подходящего помещения;
  • дизайн-проектом для соответствующего оформления офиса;
  • подробными правилами дресс-кода;
  • служебными инструкциями для сотрудников;
  • прочими методическими указаниями для персонала;
  • единым телефоном с префиксом 8-800;
  • юридической поддержкой;
  • перечнем документов, необходимых для регистрации в ИФНС и реестре МФО;
  • сопровождением на каждом этапе развития;
  • техническими консультациями на начальных этапах работы;
  • программным обеспечением;
  • профессиональным call-центром.

Помещение должно отвечать следующим требованиям:

  • площадь от 10 до 40 м2;
  • располагается на первой линии, обладающей большим пешеходным трафиком;
  • рядом должны располагаться рынки, ключевые остановки, метро и любые другие массовые скопления людей;
  • соседствует с такими федеральными компаниями, как Связной, Евросеть, Билайн.

Точка должна располагаться в населенных пунктах, население которых составляет не менее 15 000 человек.

Франшиза Посмотреть интересные и прибыльные новые франшизы 2016 года вы можете в этой статье.

«Мастер Деньги»варианты

Является первой российской микрофинансовой франшизой. Старт деятельности компании – 2010 г. Работа данной федеральной сети сводится к выдаче 2-х видов займов:

  • срочных микрозаймов до 15 000 руб. в течение 15 минут;
  • займов под залог недвижимого имущества от 100 000 до 1 000 000 руб.

Сумма паушального взноса, стоимость оборудования и величина оборотных средств составляет 500 000 руб. Размер ежемесячного роялти – 7%.

Центр выдачи займов может быть представлен офисом, павильоном или стойкой.

После того, как будет достигнута точка окупаемости, сумма ежемесячной прибыли составит примерно 250 тыс. руб.

Инвесторы могут купить один из следующих вариантов франшизы:

  • Silver-франчайзи – формат для маленького города и небольшого стартового капитала. Стоимость 150 000 руб. Партнер получает право на открытие 1 точки, а также становится обладателем программного обеспечения, бизнес-бука, бренд-бука, обучающей программы для сотрудников, телефонным номером 8-800, программы смс-оповещения, поддержки со стороны службы безопасности.
  • Gold-формат предоставляет новоиспеченному партнеру право на открытие неограниченного числа организаций. Стоимость здесь составит 300 000 руб. При этом предпринимателю будет предоставлено соответствующее программное обеспечение и всесторонняя поддержка со стороны головного офиса.
  • Platinum. Разница текущего статуса и предыдущего состоит в том, что предприниматель получает эксклюзивное право на открытие микрофинансовых точек «Мастер Деньги» на определенной территории. То есть, франчайзи разрешается практиковать предоставление права открытия новых организаций третьим лицам на выгодных для него условиях. Величина стоимости данного пакета рассчитывается индивидуально и во многом зависит от территориальной расположенности.

Франшиза

Кроме того, компания гарантирует, что выкупит грязный портфель, если он превысит уровень негативных показателей.

Источник: http://ZnayDelo.ru/franchayzing/catalog/mfo.html

Первая в области микрокредитования франшиза «Мастер Деньги»

Франшиза

Когда речь заходит о франчайзинге, большинству людей на ум приходят исключительно магазины продуктов или брендовой одежды, а также известные кафе и рестораны. Всё потому, что именно в этих сегментах продажи права использования бренда наиболее распространены. Но, если вы откроете один из каталогов актуальных франшиз, которые сегодня очень просто найти в Сети, то узнаете, что есть множество других, часто более интересных и выгодных предложений.

Одной из областей, которые также стали предлагать сотрудничество, является микрокредитование. Что это такое, знает, пожалуй, даже тот, кто никогда не пользовался данной услугой: повсеместная реклама таких организаций даёт о себе знать.

Маленькие павильоны, где можно получить деньги за каких-то полчаса, имея на руках лишь пару документов, растут, как грибы после дождя. Таких компаний довольно много, появляются всё новые, но многие вскоре исчезают.

Что вполне закономерно: ссуды выдаются под большой процент, на малый срок и практически под честное слово.

Какой можно сделать вывод? Кто-то скажет, что бизнес невыгоден, но опыт тех компаний, которые долго и успешно трудятся на этом рынке, говорит об обратном. Их секрет – в том, что они:

  • смогли выработать чёткий свод правил, по которым клиентам выдаются деньги;
  • научились правильно оценивать платежеспособность потенциальных заёмщиков;
  • нашли правильный подход, заставляющий людей более ответственно относиться к своим кредитным долгам;
  • разработали правильную программу работы должниками.

Раз они смогли, значит, и другим это тоже под силу. Верно? И здесь есть два пути: начать самим разрабатывать подобный план действий и постараться путём проб и ошибок прийти к успеху, либо воспользоваться чужим положительным опытом, пусть и платно. Второй вариант предлагается известной компанией по предоставлению услуг микрокредитования «Мастер Деньги».

История компании и условия получения бизнеса

Франшиза

Отличительная особенность компании в том, что, помимо микрозаймов в размере до 15 тысяч рублей, она выдаёт ещё и крупные ссуды от 100 тысяч до миллиона в рублях. Такие кредиты отпускаются только под залог недвижимости.

Организация «Мастер Деньги» существует не сама по себе, а относится к группе компаний «ES-Finance». Предлагает сотрудничество на условиях франчайзинга.

Приятная особенность франшизы «Мастер Денег» в том, что она:

  • подходит для открытия бизнеса в небольших городах;
  • требует относительно малых первоначальных затрат.

Чтобы стать владельцем одного или нескольких отделов по кредитованию, необходимо:

  1. Иметь стартовый капитал в размере 350 тысяч рублей на открытие + 150 или 300 тысяч рублей для начального взноса. Это действительно для «серебряного» и «золотого» пакетов, также существует платиновый, где данная сумма оговаривается индивидуально.
  2. Выплачивать 7 % от полученной прибыли ежемесячно. Прибыль равна полученным процентам, без вычета аренды и прочих текущих нужд.

Никаких чрезмерно завышенных требований компания не предъявляет. В дальнейшем вам понадобится лишь соблюдать правила данной организации и поддерживать офис, отдел или павильон в соответствующем состоянии и стиле.

Франшиза Тем, кто пожелал купить франшизу, компания обещает очень хорошие показатели уже в ближайшие полгода, а в дальнейшем они будут улучшаться за счёт того, что вложения уже окупились.

Итак, если вы приобретаете франшизу «Мастер Деньги», то получаете:

  1. Окупаемость уже приблизительно через 6 месяцев.
  2. Прибыль в среднем около 250 тысяч рублей в месяц, начиная со второго полугодия существования точки, когда она уже будет достаточно раскручена.
  3. Разрешение на открытие 1 и более точек, в зависимости от выбранного пакета.
  4. Гарантии выкупа точки в том случае, если бизнес будет убыточным.
  5. Обучение и личного куратора.
  6. Отображение вашего отдела в общем каталоге и подключение к бесплатной горячей линии.
  7. Эксклюзивное программное обеспечение.
  8. Охрану.
  9. Оповещение клиентов по СМС.

Источник: https://101million.com/franchaizing/katalog/uslugi/master-dengi.html

Франшиза Мастер Деньги: условия и преимущества покупки

Микрофинансовые организации начали развиваться в нашей стране относительно недавно, предлагая своим клиентам помощь в решении их финансовых проблем. Действительно, для одних это решение, для других – собственный бизнес, если они решаться купить франшизу Мастер Деньги.

Читайте также:  Франшиза "Парижанка" - магазин нижнего белья

Как стать владельцем отдела кредитования?

Франшиза

  • Первое требование – размер стартового капитала 350 тысяч рублей, от 150 до 300 тысяч рублей в качестве первоначального взноса, в зависимости от приобретаемого пакета и индивидуально оговариваемых условий.
  • Второе требование – выплата 7% от ежемесячной прибыли. Такая прибыль равна заработанным процентам без учета арендной платы и текущих расходов.

Компания Мастер Деньги отличается от других в первую очередь тем, что никогда не предъявляет завышенных требований и не ставит невыполняемых условий. Все, что потребуется в дальнейшем – соблюдать правила организации, поддерживать работу павильона, отдела или офиса в соответствующем состоянии.

Само предложение можно называть уникальным по ряду причин:

  • Количество представительств не ограничено;
  • расширение бизнеса осуществляется с помощью главного офиса;
  • вся работа автоматизирована и синхронизирована для упрощения взаимодействия;
  • франчайзи может открыть любой формат предприятия, исходя из его возможностей и замашек;
  • компания предоставляет бонусное стимулирование развития бизнеса. Такое инвестирование предлагается для более полного охвата рынка населенного пункта. Единственное условие – достижение нужного уровня доходов точки за 90 дней подряд. Сумма инвестирования зависит от случая к случаю, и она колеблется в районе 1 миллиона рублей на 150 тысяч населения.

О концепции предприятия

Стоимость франшизы Мастер Деньги напрямую зависит от формата работы и статуса предприятия.

Это возможность для инвесторов из небольших городов с малым стартовым капиталом. Стоимость соглашения равна 150 тысячам рублей, а сам договор включает кураторство и обучение, право на открытие одной кассы, размещение данных о новом отделе на официальном сайте, подключение к смс-оповещению и эксклюзивному ПО, собственную агентскую сеть и службу безопасности.

Если вы планируете создать собственную сеть и охватить микрофинансовый рынок на отдельно взятой территории, то это вариант для вас. Цена будет определяться в индивидуальном порядке, исходя из территории.

Само соглашение при этом включает эксклюзивную территорию, предыдущие программы франчайзи, возможность работы по эксклюзивному соглашению суб-франчайзинга, а также свой кабинет в программе «Управление сетью».

В целом, отметим, что общая сумма вложений может достигнуть отметки в 20 миллионов рублей. При этом поддержка и обучение предлагаются всегда. Сам бизнес содержит минимальное количество рисков и быстро развивается.

При такой работе вы можете достигнуть окупаемости вложений уже через полгода. Ежемесячная прибыль равна примерно 250 тысячам рублей.

Отзывы покупателей Мастер Деньги

Франшиза

Что касается отзывов о франшизе Мастер Деньги, то вы всегда можете спросить экспертов о том, что они думают о такой компании и возможностях инвестирования в ее развитие. Опытные предприниматели и сами могут поделиться впечатлениями от сотрудничества.

Кирилл

Недавно наткнулся на несколько негативных отзывов и удивился, честно говоря. Не знаю, кто их пишет, но они совсем не соответствуют действительности. Я в этом бизнесе уже год, и у меня никогда не возникало проблем ни с окупаемостью инвестиции, ни с менеджерами из главного офиса. Я продолжаю развиваться, чего и вам советую.

Ангелина

Сфера микрозаймов всегда была актуальной, поэтому у меня даже не возникало вопросов, за что взяться. Я приобрела франшизу, начала работать. Да, возможно, все не так просто, как с другими областями, но и перспектив больше. Это вам не косметикой в переулке торговать. Без должного образования, желания учиться и постоянно развиваться, нечего нацеливаться на серьезный бизнес..

Источник: https://moneybrain.ru/franshizy/master-dengi/

Как открыть микрозайм по франшизе в 2019 году

Микрозаймовые организации очень популярны у населения, так как позволяют быстро получить небольшой кредит без предоставления большого количества документов.

Плюсом является оперативность, поскольку обычно кредит выдается за 15 минут. Минусом можно назвать огромные проценты, начисляемые за день и за каждые сутки кредита заемщик будет ощутимо переплачивать.

Но все же микрокредиты — часто встречающееся явление, поэтому такие организации появляются во всех городах, и иногда рядом стоит несколько отделений разных компаний.

Открыть такой бизнес можно и самому, воспользовавшись франшизой. При этом каких-то особых требований нет, все зависит от конкретной ситуации.

Что это такое

Подобный бизнес процветает не только в России, но и в соседних странах, благодаря падающему уровню жизни.

Люди берут кредиты для погашения других займов или приобретения необходимых вещей, и такая популярность сулит огромную выгоду владельцам бизнеса.

Но есть некоторые нюансы, в том числе потребуется большой список специализированных документов, который позволит начать работу предприятия на легальной основе.

К тому же, популярность приводит и к большой конкуренции, которую также придется обходить, придумывая уникальные предложения или ведя определенную нестандартную политику.

Первоначальные понятия

Микрозайм — это краткосрочный кредит на любые цели, выдающийся с минимумом документов (обычно это только паспорт) и большими процентами.

Такой кредит небольшой по размеру, поэтому отлично подходит для покупки бытовой техники, мультимедийных устройств или оплаты долгов. Что касается франшизы, то она представляет собой объект франчайзинга.

Франшизой может быть товарный знак, бренд, метод ведения бизнеса или другая интеллектуальная собственность принадлежащая другой компании или человеку и предоставляющаяся по договору.

Куда обратиться клиенту

Начинающий бизнесмен, который желает открыть собственную микрофинансовую организацию по франшизе, сначала должен провести исследование рынка.

Следует искать серьезных игроков, которые стабильно держатся на рынке и уже имеют положительный опыт предоставления франшизы сторонним владельцам.

После проведения исследования и определения хороших вариантов, следует связаться с головным офисом компаний, и выслушать их требования.

  • Конечно, потребуется стартовый капитал, ведь помимо покупки прав на использование бренда и системы работы, необходимо также полностью организовать бизнес, вложиться в покупку оборудования, аренду офиса и наем персонала, а также сформировать начальный капитал, из которого будут выдаваться займы.
  • Компания, у которой была куплена франшиза, будет следить за развитием бизнеса, а за прибыль и бренд будет нужно платить роялти — отчисление с прибыли в сторону головной компании.
  • Конечно, сделка предусматривает подписание договоров и обсуждение дополнительных условий, поэтому необходимо внимательно читать бумаги, и выбивать наиболее удачную программу.

При этом компании могут предлагать просто работу под своим брендом, который необходимо оплатить.

Другие же компании обеспечивают комплексную поддержку — дают оборудование, готовые программы для работы, и даже могут предоставлять куратора, который не только обучит персонал и директора, ознакомив их с бизнес-процессами и маркетинговой стратегией и в дальнейшем будет сопровождать компанию.

Законодательная основа

  1. Перед открытием необходимо подготовить бизнес-план, который презентуется в управляющей компании, создать концепцию предприятия и обеспечить материальный старт.
  2. Но кроме этого, необходимо зарегистрировать как организацию, так и придать ей статус МФО, который позволит проводить операции с деньгами.
  3. Зарегистрировать юридическое лицо можно как без помощи, так и воспользовавшись услугами сторонних компаний, которые помогают в законном оформлении людям с низкой юридической грамотностью.

Чаще всего в небольших и начинающих компаниях директор совмещает в себе и обязанности бухгалтера.

Именно такой случай проще всего оформить законодательным образом.

Также предприятие может носить статус открытого/закрытого акционерного общества, но такой подход будет сложнее с юридической точки зрения.

Для регистрации юридического лица потребуются:

  • устав предприятия;
  • письменное решение учредителей об открытии;
  • приказ, назначающий директора;
  • заполненная форма р11001, выполненная по обновленному образцу;
  • квитанция, подтверждающая оплату пошлины за регистрацию;
  • заявление об установлении конкретной формы налогообложения;
  • запрос на получение копии устава предприятия.

После предоставления такого пакета документов юридическое лицо будет зарегистрировано.

Но теперь необходимо предоставить ему статус микрофинансовой организации, для чего используются документы, полученные во время регистрации юридического лица.

Вместе с получением статуса МФО юридическое лицо отправляет свои данные в единый госреестр МФО.

Чтобы получить такой результат, готовится пакет документов, который отправляется в Федеральную службу по финансовым рынкам:

  • заявление с просьбой внести юридическое лицо в реестр МФО;
  • отксерокопированное свидетельство о регистрации;
  • учредительные бумаги, среди которых устав, приказ с назначением директора и прочие, использовавшиеся при регистрации юридического лица документы;
  • решение о создании МФО;
  • решение о составе и назначении руководителей МФО;
  • справка о месторасположении организации;
  • информация об учредителях;
  • квитанция об уплате государственной пошлины;
  • опись, в которой перечисляются все поданные документы.

Процесс обработки документов Федеральной службой по финансовым рынкам может длиться максимально две недели, после чего юридическому лицу присваивается статус микрофинансовой организации, если конечно документы были правильно составлены и в них нет ошибок.

За этот срок информация в реестре обновится и можно будет проследить момент появления новой компании.

Чтобы организация могла работать законно и полноценно, нужны документы. Они не только предъявляются проверяющим органам, но и любым клиентам по первому требованию.

В перечне таких обязательных документов, которые должны находиться непосредственно в офисе, находятся:

  • свидетельство, подтверждающее внесение в реестр МФО;
  • свидетельство о регистрации юридического лица;
  • правила, по которым предоставляются деньги;
  • набор документов, устанавливающий проведение процедур внутреннего контроля.
Читайте также:  Что такое контент-план и как его составить для Инстаграм, ВК, блога

Когда контролеры будут проводить санкционированную проверку, вниманию подвергнется большее количество документов. Но перечисленные — обязательны и поданы в законе, регулирующем микрофинансовую деятельность.

Как выгодно открыть микрозайм по франшизе без вложений

  • Компания, предоставляющая франшизу, благодаря своему имени и популярности среди населения, получает доход от временной передачи права на интеллектуальную собственность.
  • Давать другим людям уже раскрученный бизнес, в который были вложены средства, в том числе для продвижения бренда.
  • Поскольку открытие новой точки под руководством другого человека, которую головная компания не контролирует полностью, несет определенные риски, то деньги, кроме дохода для организации, выполняют и страховочную функцию.

Ведь не каждый отдаст несколько сотен тысяч рублей за идею, которую он сам не продумал, и которая может оказаться нежизнеспособной.

Поэтому франшиза микрозаймов, не требующая вложений — несбыточная мечта многих предпринимателей. Ведь рынок не приемлет бескорыстности, и для того, чтобы что-то получить, необходимо что-то вложить.

Вместо этого, многие микрофинансовые сети России предлагают достаточно выгодные условия франчайзинга, на которых открыть собственное кредитное дело можно в среднем за полмиллиона рублей.

Выгодные предложения

На рынке микрофинансовых организаций существует множество компаний, предоставляющих франшизу.

Есть как те, которые предлагают небольшие взносы и затраты, и МФО с большим именем, которые требуют больших вложений:

Название компании Вступительный взнос, рубли Инвестиции, рубли Срок окупаемости, месяцы Роялти
Удобные займы 75 тысяч 145 тысяч До 5 10% от прибыли каждый месяц
Миг Инвести 99 тысяч 200 тысяч До 4 От 5 до 15 тысяч рублей
Турбоденьги Отсутствует От 300 до 500 тысяч От 2 до 4 Обсуждается
Телепорт 92 тысячи 312 тысяч До 5 Обсуждается
Сервис.Деньги 250 тысяч 250 тысяч До 3 15 тысяч
Мастер.Деньги 150 тысяч 350 тысяч До 5 7% от прибыли за месяц
ETC Деньги  100 тысяч От 400 тысяч От 2  15% от прибыли за месяц
НБИК  129 тысяч  400 тысяч От 2 9 тысяч ежемесячно
 Капуста  99 тысяч  От 500 до 900 тысяч  от 6 до 8 Отсутствуют

 Условия подписания сделки

На рынке присутствует довольно большое количество микрофинансовых предприятий, немалое их количество открыто как раз по системе франчайзинга.

Чтобы превратить бизнес в источник дохода, и не допустить прогорания дела, покупатель франшизы должен приобрести определенные знания в области кредитования и финансов, а также опыт в данной области.

Но все же основную подготовку за него сделали в компании, предоставляющей франшизу:

  • раскрученный бренд, популярный у клиентов;
  • отработанные бизнес-процессы;
  • узкоспециализированные программы;
  • маркетинговая стратегия сети.

Будущий предприниматель обязательно должен иметь стартовый капитал и производить франчайзинговые отчисления, которые в большинстве зависят от прибыли предприятия.

Но размер платежей зависит от условий договора и уточняется индивидуально в каждом случае продажи франшизы. При этом по большей части, франшизы разных компаний отличаются только тем, какое сопровождение они предоставляют покупателю.

В одном случае право предоставляется только на бренд, в другом — производится обучение, введение в курс дела и снабжение оборудованием с ПО.

Компания-франчайзер после оформления договора о сотрудничестве контролирует деятельность нового филиала.

Это отдельно прописывается в договоре, ведь предоставляя свое имя, и косвенно — наработанную аудиторию, компания может потерять имя и клиентов в случае негативных прецедентов.

Тем самым будет подпорчена репутация не только конкретной МФО, но и всей сети.

При этом контроль может быть достаточно разным, некоторые компании просто читают отзывы клиентов, другие же подвергают контролю уровни продаж, отчеты по финансам и другие внутренние показатели.

Эффективность франчайзинга

Перед тем, как вложить собственные средства в развитие бизнеса, следует изучить его рентабельность — то есть эффективность. В большинстве случаев то, как будет работать микрофинансовая организация зависит от франчайзера.

Среди основных факторов, которые следует учитывать при выборе франшизы выделяют:

Клиентскую базу Не количество данных в ней, а качество ее наполнения
Проблемные ситуации То, как франчайзер решает вопросы по спорным делам, стоит обозначить заранее
Регион работы Прибыль будет зависеть от популярности подобных займов в отдельной местности, да и вообще от потребности в них. Здесь важно и то, как расположены в населенном пункте офисы МФО
Имидж компании Ее узнаваемость и расположение клиентов по отношению к ней

Плюсы и минусы открытия франшизы

Франшиза имеет ряд плюсов, благодаря которым подобная схема имеет право на жизнь:

  • проверенный бизнес-план;
  • популярный бренд;
  • поддержка предпринимателя теорией и оборудованием.

А недостатки могут быть разными в каждом конкретном случае, ведь условия франшизы различаются в разных компаниях.

Но среди главных — необходимость в стартовом капитале, контроль со стороны управляющей компании и регулярные отчисления, оговоренные при заключении договора.

Открыть свою микрофинансовую компанию достаточно сложно — ведь существует много конкурентов. Зато есть возможность получить франшизу и окупаемое дело всего за несколько месяцев.

Но перед заключением сделки стоит выбрать действительно хорошего партнера — с подходящей репутацией и клиентской базой.

Источник: http://zaymrus.ru/otkrytie-mikrozajma-po-franshize/

Франшиза микрозаймов: как открыть, как бизнес, для населения

В настоящее время многие люди задумываются об открытии бизнеса. Но в этом деле необходимо правильно выбрать сферу, чтобы потом получать прибыль и развиваться, как успешный бизнесмен.

В данном случае может заинтересовать франшиза микрозаймов. Людям всегда не хватает денег и в случае экстренных ситуаций, они идут занимать в финансовые учреждения. Поэтому франшиза микрозаймов – это удачный старт для любого человека, который мечтает о бизнесе.

Преимущества открытия точки микрозаймов по франшизе

Несмотря на то, что в городе уже есть такая точка, открытие нового офиса поможет организовать бизнес и получить немалую прибыль.

Микрокредитная организация всегда пользуется огромной популярностью, а франшиза всегда рассматривается как идеальный вариант при старте нового проекта.

Прибыль не заставит себя долго ждать, так как окупаемость начнётся уже через полгода после открытия офиса.

В больших городах нашей страны существует множество таких точек, владельцы которых отмечают эту сферу как прекрасный способ капиталовложений и организации бизнеса.

К основным преимуществам франшизы микрозаймов следует отнести:

  1. Каждый начинающий бизнесмен получит эксклюзивное программное обеспечение, благодаря которому управление своим делом будет лёгким и эффективным.
  2. Франчайзер будет постоянно поддерживать предпринимателя. Он назначит куратора на весь период заключённого соглашения. Также он берет на себя часть налоговой документации, проводит проверку ОРГН онлайн, подключает своих бухгалтеров и вводит в курс дела.
  3. Работа под узнаваемым брендом всегда приносит успех и большую прибыль. Люди идут в компанию, название которой находится “на слуху”, ведь ей доверяют многие люди.
  4. Небольшой первоначальный взнос при открытии, а каждый месяц – взносы в процентном соотношении от дохода. Поэтому предпринимателю будет легко открыть своё дело, ведь сразу не нужно отдавать большие деньги.
  • Как открыть бизнес в маленьком городе?
  • Как проверить задолженность по налогам?
  • Как открыть точку Крошки Картошки?

Специально разработанное программное обеспечение поможет:

  • вести контроль за движением денежных средств;
  • автоматизировать внутренний документооборот;
  • увеличить скорость обслуживания потенциальных клиентов;
  • производить формирование документов для разных служб в автоматическом режиме;
  • формировать ежемесячную и другую отчётность.

С помощью специального ПО можно снизить количество ошибок в документации.

Франшизы микрозаймов в России – обзор

В Российской Федерации существует большое количество разных франшиз микрозаймов:

  1. Удобные займы. Конечный продукт – микрофинансирование. Начинающий бизнесмен должен внести вступительный взнос в размере 75 тысяч рублей. Инвестиции в размере 145 тысяч рублей. Срок окупаемости не более 5 месяцев, а роялти составляет 10 процентов от ежемесячной прибыли.
  2. Миг Инвест. Офис по микрофинансированию. Чтобы открыть понадобится внести вступительный взнос в размере 99 тысяч рублей. Размер инвестиций – 200 тысяч рублей. Срок окупаемости до 4-х месяцев.
  3. Турбоденьги. Предоставляемые услуги – микрофинансирование. Инвестиции 300 тысяч рублей. Срок окупаемости небольшой – всего 2 месяца.
  4. Телепорт. Предоставляется для всех желающих микрофинансирование. При открытии следует заплатить вступление – 92 тысячи рублей и произвести инвестиции в размере 312 тысяч рублей. Срок окупаемости до 5 месяцев.
  5. Сервис.Деньги. Организация по микрофинансированию со вступительными взносами в размере 250 тысяч рублей и инвестициями в 250 тысяч рублей. Роялти – 15 тысяч рублей каждый месяц. Окупаемость составляет 3 месяца.
  6. Мастер.Деньги. Кредитование небольшими суммами. Вступление будет стоить 150 тысяч рублей, а инвестирование составляет 350 тысяч рублей. Роялти – 7 процентов от ежемесячного оборота. Вложения окупятся через 5 месяцев.
  7. ЕТС Деньги. Предоставление населению кредитов в небольших размерах. Вступительный взнос – 100 тысяч рублей. Инвестиции не менее 400 тысяч рублей. Возврат долга (роялти) – 15 процентов от оборотных средств. Минимальная по времени окупаемость – 2 месяца.
  8. НБИК. Предоставление услуг по кредитованию. Вступление для бизнесмена будет стоить 129 тысяч рублей. Инвестиции в размере 400 тысяч рублей. Возврат долга в размере 9 тысяч рублей каждый месяц.
  9. Капуста. Небольшой размер кредитов – услуга для населения. Членство будет стоить 99 тысяч рублей, а инвестирование нужно будет сделать в размере 500 тысяч рублей.
  10. Деньги до зарплаты. Микрофинансовая организация. Открытие будет стоить 610 тысяч рублей: 100 тысяч рублей – вступление, остальное – это инвестирование. Роялти – 10 процентов от общего ежемесячного оборота.
  11. Finance Group. Предоставление услуг по кредитованию. Вступительный взнос – 300 тысяч рублей, бизнесмен должен будет инвестировать сумму в размере 350 тысяч рублей, роялти – 20 тысяч рублей ежемесячно, окупаемость – 3 месяца.
Читайте также:  Печать на справке 2-НДФЛ: нужна или не обязательно ставить

Другие финансовые компании также готовы предложить франчайзинг на выгодных условиях:

  1. “Займ легко”, “Удобно Деньги”, “Фаст Финанс”, “Мигомденьги”, “Национальный банк сбережений” и “Удобные деньги”. Предоставляемые услуги – микрофинансирование и кредитование физических лиц. Вступление будет стоить от 140 до 150 тысяч рублей. Инвестирование – от 500 до 800 тысяч рублей. Роялти в большинстве из этих компаний нужно будет платить в процентах от прибыли.
  2. “Умно Жить” и “Финансовая группа Да!” помогут предлагать услуги по предоставлению кредитов в небольшом размере. Вступительный взнос придётся заплатить в размере 3 миллиона рублей, а инвестировать – от 3 до 5,1 миллиона рублей. Ежемесячно необходимо будет вносить 12 процентов от суммы прибыли.

Особенности работы по франшизе

В настоящее время многие российские предприниматели используют франшизу. К особенностям такой работы следует отнести:

  • можно открыть бизнес с любым стартовым капиталом и даже без него;
  • создать бизнес можно быстро и легко;
  • не нужно набирать штат сотрудников. Можно отказаться даже от бухгалтера и других специалистов, вести дела помогут сотрудники, работающие на франчайзера;
  • франшиза позволяет выйти на мировой рынок;
  • отпадает проблема с конкуренцией, так как бизнесмен приобретает доверие потенциальных клиентов и все остальные блага в последующее время;
  • пригодится опыт крупнейшей компании с мировым именем.

Когда заключается договор между предпринимателем и франчайзером, прописываются правила сотрудничества. Человек может быть уверенным, что ему помогут, когда это будет необходимо и научат ведению бизнеса.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

У начинающего бизнесмена нет средств для открытия большого офиса по франшизе микрозаймов, поэтому можно поставить типовой бокс в каком-либо торговом центре или в другом месте, где большая проходимость людей. Площадь такой точки небольшая.

Стоимость оборудования будет составлять 50 тысяч рублей. В эту сумму входит стоимость:

  • компьютера;
  • многофункциональных устройств (принтера, сканера и других);
  • доступа в интернет;
  • мебели для специалиста;
  • сейфа.

В отдельном офисе должны находиться директор и специалист по сбору долгов.

Стоимость аренды и оборудование помещения на два рабочих места составит 50 тысяч рублей. Также необходимы средства для выдачи денег. Если бокс установлен в месте, где много людей, тогда в среднем понадобится для выдачи займов от 400 тысяч рублей.

Источник: https://SBsnss.ru/otkryt-biznes/franshizy/mikrozajmov.html

Осколки микрофинансовой франшизы «Мастер деньги»

Судьба одной из первых микрофинансовых франчайзи «Мастер деньги» рассыпалась: найти следы ранее могущественной империи из 68 компаний в 29 городах сегодня практически невозможно. Вероятно, сеть компаний под данной торговой маркой прекратила свое существование.

Микрофинансовая организация «Мастер деньги» появилась на рынке незадолго после законодательного признания МФО в 2011 году. Вскоре компания стала развиваться как микрофинансовая франшиза. Она продавала право работы под вывеской «Мастер деньги» и гарантировала консультационную поддержку одновременно с высоким клиентским потоком.

Ближе к 2015 году Интернет заполонили негативные отзывы о материнской франшизе «Мастер деньги». Большинство из них идентичны друг другу: заплатили первоначальный взнос, получили пакет документов, арендовали место и столкнулись с неразрешимыми проблемами.

Якобы «Мастер деньги» нарушили свои обещания по гарантированному потоку клиентов и отказываются выкупать просроченный портфель займов, при этом запрещая вводить собственные кредитные программы. Действия (или зачастую бездействия) головной организации приводят к тому, что люди теряют огромные средства и разочаровываются в микрофинансовом бизнесе.

Действительно ли все эти сообщения от реальных людей или их размещали конкурирующие на микрофинансовом рынке франчайзинга компании, установить невозможно. Однако репутации нанесен непоправимый урон.

Изначально во франшизе нет ничего плохого. С ней достаточно успешно развиваются сети магазинов детских товаров, ресторанов и кофеен, предприятия бытовых услуг.

При грамотном бизнес плане (который, к слову, франшизодатель и предоставляет будущему владельцу торговой точки) риск банкротства минимален: головная компания не просто предоставляет свою известную торговую марку, но и помогает с арендой помещения, поставляет оборудование, программное обеспечение,  обучает персонал.

И иногда может запретить открывать торговую точку в определенном городе или регионе, если в нем уже существует высокая конкуренция или работает другой партнер. Взамен владелец торговой точки выплачивает так называемые роялти – регулярные платежи в зависимости от условий франшизы, размер которых фиксирован или зависит или от оборота.

«Микрофинансовые сети, развивающиеся, в том числе, по системе франчайзинга, благотворно влияют на рынок, делают его более профессиональным», — поясняет начальник отдела развития МФО «Мигомденьги» Александр Нестеров. «Начиная бизнес на рынке МФО под эгидой крупной франшизы, предприниматель защищает себя от многих рисков и сложностей.

В том числе, от ошибок при создании МФО, организации юридической части, формировании ежемесячной и ежеквартальной отчетности», — поясняет эксперт. По его словам, крупнейшие франшизы предлагают своим партнёрам юридические гарантии качества будущего кредитного портфеля,  путём компенсации убытков, причинённых невозвратом или выкупом кредитного портфеля.

На рынке действуют компании, которые развиваются исключительно на правах франшизы (МФО «Капуста», МФО «Актив деньги», МФО «ФастМани» и др.) или расширяющие регионы своего присутствия в том числе по франшизе (МФО «Центр займов», МФО «МигКредит», МФО «Мигомденьги»  и др.).

Для клиента нет абсолютно никакой разницы, в какой компании оформлять заем: будь то известная фирма или некая ООО «Диксон», главное, чтобы сведения о компании были внесены в реестр микрофинансовых организаций.

Более того, некоторые собственники специально открывают множество юридических лиц, объединяя их под одной торговой маркой – вероятно, это удобно при большой географии присутствия и вместе с тем страховка от рисков. При исключении компании из реестра под вывеской продолжит работать другая (см. МФО «Деньги сразу»).

Как считает Александр Нестеров из МФО «Мигомденьги», вести бизнес своих франчайзи невозможно, не имея своей слаженной розницы в виде собственной сети.

На конец 2015 года у франшизы «Мастер деньги» было все два типа займов: краткосрочный заем до 15 тыс. рублей на срок до 14 дней под 2% годовых и займы под залог недвижимости.

Отсутствие в линейке диверсифицированных займов на разные суммы и сроки косвенно говорит о неготовности быть гибкими к спросу на рынке и о потере преимуществ перед другими МФО. Впрочем, можно предположить, что наличие в линейке займов под залог недвижимости говорит об обратном.

Реализуя объекты недвижимости, изъятые у недобросовестных заемщиков, можно и вовсе не заниматься мелкими и краткосрочными займами. Тем не менее, на сервисе «Электронное правосудие» отсутствуют какие-либо сведения об исках «Мастер денег».

По данным Easyfins.ru, на конец 2015 года в сеть «Мастер деньги» входило свыше 30 юридических лиц. Некоторые из них были зарегистрированы в одном и том же регионе (например, в Липецке сразу три компании, в Екатеринбурге, Краснодаре и Новосибирске – по две).

Наличие нескольких конкурирующих организаций на одной территории можно считать скорее негативным моментом, однако информация, действительно ли компании работали по месту регистрации, отнимая друг у друга клиентов, отсутствует. В 2015 году сеть потеряла 8 МФО, исключенных ЦБ РФ из реестра, с января по май 2016 года – еще шесть компаний.

В марте 2016 года прекратил работать сайт компании, размещенный по адресу mdrf.ru (при этом по данным RuCenter, доменное имя оплачено по 5 августа 2016 года).

Easyfins.ru проследил судьбу сайта mdrf.ru.  В качестве контакта администратора домена ранее была указана почта serj255233@mail.ru. Этот же электронный адрес указан в качестве контакта администратора домена znrf.ru. И этот же адрес почты указан на страничке в «Моем мире» как принадлежащий Сергею Смолянскому из Астрахани.

Создателем франшизы «Мастер деньги» является Евгений Смолянский, как он утверждал в серии интервью, опубликованных в различных изданиях. На сайте znrf.ru представлена компания «Займы населению», в качестве ее контактного телефона указан 8 (800) 333-05-19, который также являлся контактным телефоном франшизы «Мастер деньги».

В качестве контактов по вопросам франшизы указана почта с доменным именем сайта sky-finance.ru, на котором размещена информация о кредитовании под залог недвижимости. В разделе документы опубликовано свидетельство о внесении sky-finance. ru в реестр МФО как компания «Займы населению» (при этом одноименная компания с идентичным ОГРН была исключена из реестра МФО 27.01.2015 г.).

Источник: http://www.easyfins.ru/news/965

Ссылка на основную публикацию