Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Если вы решите провести небольшой опрос среди своих друзей, знакомых и родственников, не обладающих знаниями и опытом в инвестировании, задав им вопрос: «Какой способ вложения денег вы считаете лучшим?», то, скорее всего, 90% из них ответят: «Недвижимость».

Инвестиции в недвижимость так нравятся людям из-за своей простоты и надёжности. Они видят вокруг живые примеры получения прибыли: кто-то продал квартиру, доставшуюся по наследству, кто-то переделал квартиру на первом этаже под коммерческую недвижимость и сдаёт её под офисы.

Но это мнение людей, не разбирающихся в инвестировании. А теперь давайте рассмотрим этот способ вложения денег с точки зрения опытного инвестора.

Статья в тему: 12 лучших способов инвестирования.

Оглавление

Заработок на недвижимости: аренда или продажа?

Существует всего 2 вида заработка на недвижимости:

  • Продажа. Спекулятивный доход: купил дешевле, продал дороже.
  • Аренда. Сдача объекта в долгосрочную или краткосрочную аренду.

Спекулятивный доход на недвижимости

Бытует такое мнение, что цены на недвижимость всегда растут, поэтому, если купить объект сейчас, то через некоторое время его можно будет продать дороже. Но на самом деле цена не обязательно пойдёт вверх.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в рублях.

Из графика видно, что за последние несколько лет цена одного квадратного метра в Москве в рублях выросла незначительно. А если посмотреть статистику в долларах, то мы увидим, что она сильно подешевела. А это значит, что те, кто делали инвестиции в российскую недвижимость в валюте, к 2016 фиксируют убыток.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в долларах.

Вообще, есть вид недвижимости, который меньше всего обесценивается – это жильё эконом класса. Спрос на такие объекты всегда высок, даже в кризис, когда элитная недвижимость дешевеет.

Поэтому инвесторы предпочитают покупать объекты ниже стоимости рынка, а потом максимально быстро продать по рыночной цене.

Инвестиции в недвижимость и заработок на аренде

Этот способ заработка на объектах недвижимости является очень популярным. Люди приобретают квартиры или офисы, сдают их и получают пассивный доход.

Но, на самом деле это оказывается не так выгодно, как они думают. Например, средняя доходность от долгосрочного инвестирования жилой недвижимости составляет от 6% до 10% в год.

Поэтому люди, инвестирующие в жилую недвижимость, стараются повысить доходность до 30-40% в год, используя следующие способы: грамотно подходят к выбору местоположения объекта, покупают недвижимость дешевле рынка, и используют хаки, которые помогают увеличить доход с одного объекта.

Например, цены Москве и Санкт-Петербурге на недвижимость настолько завышены, что при долгосрочной сдаче купленного объекта, можно получить около 6% годовых. Но стоит выехать в область, как соотношение «цена объекта/стоимость аренды» становится более выгодным для инвестора. С объекта в области уже можно зарабатывать до 10% годовых.

О других способах мы поговорим ниже.

Как покупать дёшево? Выгодное инвестирование в объекты недвижимости

Объекты без ремонта, или ремонт в которых не делался ещё со времён Брежнева, стоят дешевле. Получается, что, например, выгоднее взять «голую» квартиру и сделать в ней «инвесторский» ремонт, чем покупать квартиру с ремонтом.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Квартира без ремонта.

Многие предпочитают делать ремонт на таких объектах самостоятельно, таким образом, экономя ещё больше денег.

Можно купить объект в строящемся доме по цене на 30% ниже рыночной. Такие объекты можно, как продавать после сдачи, получая прибыль до 1/3 от первоначальных вложений , так и сдавать их в аренду.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Строящийся многоквартирный дом.

Думаю, передвигаясь по вашему городу, вы часто видите объекты, строительство которых заморожено. Причины могут быть разные: кончились деньги, появились более выгодные проекты, появились разногласия у владельцев и т.д.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Недостроенный объект недвижимости.

Часто такие зависшие объекты являются мёртвым грузом для владельцев, которые не прочь были бы их продать, даже по очень низкой цене. Поэтому такую недвижимость можно купить и самостоятельно достроить.

  • Конфискованная и залоговая недвижимость.

Часто банки конфискуют активы должников и потом подают их по заниженной цене. Такими активами бывают не только автомобили и прочая техника, но и объекты недвижимости.

Так как банку нужно как можно быстрее продать объект, чтобы вернуть себе средства, потраченные на недобросовестного заёмщика, то цена ставится ниже рыночной. Такую недвижимость может купить любой желающий.

5 хаков при инвестировании в недвижимость

Одна из самых распространённых в последнее время стратегий увеличения доходности — разбить один объект на более мелкие и сдать каждый из них по отдельности. Так получается на порядок выгоднее.

Например, часто одну однокомнатную квартиру превращают в две студии, чем увеличивают доход на 50-70%. Получается, что входя в дверь из подъезда, человек попадает в тамбур, в котором находятся двери в две студии.

Данный метод становится очень распространённым, поэтому создаются компании, которые специализируется на подобной перепланировке. Они помогают создавать несколько санузлов и делать перепланировку.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Квартира-студия.

По такому же принципу разбиваются на студии коттеджи и таунхаусы. После преобразования они начинают быть похожими на хостелы или гостевые дома. Такой формат очень популярен среди арендаторов, потому что позволяет экономить на жилье.

Точно так же можно поступить и с коммерческой недвижимостью. Часто владельцы объектов разбивают большое помещение на несколько небольших офисов. В итоге получается, что сдавать несколько маленьких офисов выгоднее, чем один большой.

Но у этого способа есть и минус, который заключается в том, что придётся искать больше арендаторов.

Люди, которые профессионально занимаются инвестициями в недвижимость, понимают, что нужно использовать каждый квадратный метр. А с помощью пристроек и расширений можно увеличить метраж объекта.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Пристройка в жилом доме.

Часто можно наблюдать, как владельцы квартир объединяют комнату с балконом или ломают перегородки между комнатой и кухней, получая таким образом дополнительные квадратные метры.

Существует несколько стратегий заработка не недвижимости, которая не находится в вашей собственности. Можно взять жилую недвижимость в долгосрочную аренду, а сдавать на более короткие периоды. Например, снять квартиру на длительный срок, а сдавать её посуточно. При хорошей загрузке вы сможете окупить аренду и получить прибыль.

По такому же принципу можно действовать и с коммерческой недвижимостью. Например, можно снять офис на длительный срок и сдавать его в формате «офис на час».

  • Из жилого в нежилое и обратно.

Часто случается так, что некоторые объекты не выгодно сдавать по их прямому назначению. Поэтому их переводят из жилого в нежилое и обратно.

Например, квартиру на первом этаже в неблагополучном районе иногда выгоднее переделать под нежилое помещение и сдавать под офис предпринимателям.

Распространённым случаем перевода нежилого объекта недвижимости в жилой является создание хостелов и гостиниц из различных видов коммерческих объектов.

Вместо покупки уже построенного объекта можно инвестировать деньги в строительство недвижимости. Дома по канадской технологии с помощью СИП-панелей возводятся быстро и недорого.

Инвестиции в строительство недвижимости: как вложить и получать доход

Строительство домов и СИП-панелей.

Поэтому можно купить или взять в долгосрочную аренду землю, построить на ней объект и продать его или сдавать в аренду.

Где взять деньги для покупки недвижимости?

Так как всё строительство и инвестирование в недвижимость, в основном, осуществляется на заёмные средства, вырисовывается непривычная глазу обычного человека картина. Получается, что зарабатывают в этой области больше всего те, у кого больше всего долгов.

Вспомните хотя бы Дональда Трампа, который, являясь одним из самых богатых людей в мире, имел миллиардные задолжности перед кредиторами.

Одним из способов получить деньги является обращение в банк. Для покупки квартиры вы сможете взять ипотечный кредит под 15-20% годовых.

Получается, что для покупки жилого объекта недвижимости вам нужно будет собрать лишь 10-20% от его стоимости.

Например, если квартира в новостройке стоит 1 000 000 рублей, то вам нужно будет найти около 150 000 рублей, что является относительно небольшой суммой.

Занять деньги у друзей, знакомых или родственников на покупку недвижимости проще, чем на большинство других нужд. Потому что они понимают, что это один из самых нерискованных способов вложить деньги.

Вокруг много людей, у которых есть сбережения, но которые при этом не знают, куда их вложить. Предложите им инвестировать деньги в недвижимость. Вы можете вложить часть своих денег, получая пропорциональный доход, или брать процент за управлением активом инвестора.

Если у вас нет достаточной суммы, а в долги залазить не хочется, то можно найти партнёров по инвестированию. Таким образом, собрав больше людей, вам нужно будет вложить меньшую сумму. Конечно, доходы тоже будут невысокими, но зато риски минимальны.

Так же я вижу попытки создания крудинвестинговых площадок для инвестирования в недвижимость. Вот один из таких сайтов: Rusinvestproject.ru. Такое направление инвестирования распространено на Западе, и, надеюсь, скоро придёт и к нам.

Статья в тему: Что такое крудинвестинг?

Инвестиции в коммерческую недвижимость

К коммерческой недвижимости относятся офисные, складские, торговые помещения и т.д.

Такой вид инвестирования вряд ли подойдёт новичкам из-за сложности. Ведь при сдаче объектов в аренду вам нужно будет оформлять юридическое лицо, заключать договора с арендаторами, вести бухгалтерский учёт и отчитываться в налоговой инспекции.

Если вы всё же решили выбрать коммерческую недвижимость, то помните, что, во-первых, она менее ликвидная, чем жилая, а, во-вторых, найти арендаторов в небольшие помещения всегда проще, чем в большие.

Инвестиции в жилую недвижимость

К этому виду относятся квартиры, коттеджи, таунхаусы, гостевые дома, загородные дома, хостелы и т.д. Это один из самых распространённых способов инвестирования.

Несколько высокодоходных вариантов:

  • Сдавать квартиру посуточно.
  • Разбить квартиру на студии и сдавать долгосрочно. Такое жильё популярно у молодых людей и студентов.
  • Сдавать загородный дом или дачу для любителей уединённого отдыха.
  • Сдавать гостевой дом. Разбить таунхаус на студии и заселить туда людей одной возрастной группы.
  • Построить и сдавать бунгало в курортной зоне для отдыхающих.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Конечно, в связи с обесцениванием национальной валюты и ухудшением уровня жизни, инвесторам хочется получать деньги в более стабильных валютах. Поэтому многие из них смотрят в сторону покупки зарубежной недвижимости.

В большинстве стран, в которых рассматривается покупка объектов, уровень доходов выше, чем в странах бывшего СНГ, а цены на недвижимость не так завышены. Поэтому соотношение «цена объекта/стоимость аренды» более выгодно для заработка на недвижимости.

Самыми распространёнными странами для покупки недвижимости являются Искания, Болгария, Франция, Германия, Греция, Португалия.

ПИФы недвижимости

Одним из способов инвестирования в недвижимость является вложение средств в ПИФы недвижимости. Это закрытые Паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на недвижимости.

Статья в тему: Как инвестировать в ПИФы?

На самом деле, данный вид инвестирования является низкодоходным. Кроме того, покупая паи, вы не сможете вывести деньги до конца срока инвестирования. Обычно это около 5 лет.

Читайте также:  Расходный кассовый ордер форма ко-2: скачать бланк рко

Таким образом, этот вид вложения денег хоть и высоконадёжный, но при этом долгосрочный и низкодоходный.

Риски инвестиций в недвижимость

Хотя данный вид вложения денег считается одним из самых надёжных, инвестор всё равно должен знать, какие риски могут его ждать.

В каждом отдельном случае инвестор может наткнуться на разные подводные камни. Например, при покупке недвижимости в новостройке строительство может быть заморожено или объект может быть сдан не вовремя. Кроме этого, за время строительства цена на недвижимость в данном районе может упасть (например, отмена строительство станции метро, либо открытие производства поблизости и т.д.).

Поэтому нельзя верить народной молве о том, что цены на недвижимость всегда только растут. Как показал последний кризис, цены могут ещё и падать.

Предыдущий постСледующий пост

Источник: https://gain-profit.com/investitsii-v-nedvizhimost/

Инвестиции в строительство в России: высокий доход и быстрая окупаемость вложенных средств

Инвестиции в строительство всегда были сложной, но привлекательной формой вложения средств.

Инвестирование сбережений в строительство жилых и коммерческих построек в России относительно надежны, при этом на рынке недвижимости можно увеличить капитал на 20-30% за год-два, что является очень внушительным показателем, учитывая, что банковские депозиты не покрывают даже инфляцию, а в рынке ценных бумаг разбираются далеко не все. Благодаря низкой стоимости объектов на старте, при последующей эксплуатации или перепродаже можно значительно приумножить вложенный капитал.

После падения инвестиций в российскую недвижимость в предыдущем году, сейчас отлично время, чтобы войти в этот рынок, по причине снизившейся конкуренции.

В первом полугодии текущего года инвесторы вложили в недвижимость России (жилую и коммерческую) 60 млрд руб. ($1 млрд). Это на 41% ниже, чем за аналогичный период прошлого года. Такие данные приводятся в отчете международной консалтинговой компании CBRE.

При этом сокращение инвестиций в эту отрасль было связано в преддверии таких важных событий, как выборы президента страны и чемпионат мира по футболу, а так же нарастающие санкционное давление.

К счастью для инвесторов в жилую недвижимость, все эти факторы позади, и экономика продолжает набирать обороты.

Особенно интересно выглядят инвестиции в строительство в России на фоне изменении порядка участия в долевом строительстве, теперь деньги застройщик получит только после сдачи объекта, а до этого средства будут храниться на специальном банковском счету.

Стоит ли инвестировать в строительство?

Этот инвестиционный инструмент надежен, потому что строительный объект становится собственностью инвестора, а затраты быстро окупаются, так как приумножение капитала вкладчика не занимает много времени.

Конечно, любое вложение средств с целью получения прибыли – рискованное предприятие. Однако инвестирование в недвижимость – именно та тема, которую стоит изучить человеку, желающему получать достойный процент на вложенный капитал.

Инвестиции в строительство жилья в России имеют смысл и могут принести высокие дивиденды при следующих обстоятельствах:

  • повсеместное ухудшение экономического положения;
  • отсутствие стабильности на валютном рынке;
  • оптимистичные прогнозы, касающиеся всех сфер, ставших причиной инфляции.

Когда стоимость нового жилья начинает расти, доход инвестора, вложившего капитал в строительство жилых домов, значительно увеличивается.

Типы строительства для инвестиций

Ценовой spread особенно бросается в глаза, когда возводятся целые микрорайоны и жилые комплексы. Поэтому идеальным периодом для капиталовложений считается начало комплексного строительства.

Квартиры в жилых домах

Наиболее популярный вид капиталовложений – инвестирование в строительство жилых построек.

И вот почему:

  • инвестируемая сумма относительно невелика;
  • срок окупаемости вклада – от 1 до 2 лет;
  • множество возможностей завершить сотрудничество со строительной компанией. Например, продажа или сдача жилья в аренду.
  • защита инвестиций с 1 июля 2019 года с помощью специального банковского механизма, подразумевающего получение денег застройщиком только после сдачи объекта.

Выбирая подходящий объект, инвестору стоит обратить внимание:

  •  в каком регионе страны, а, следовательно, под влиянием особенностей какого рынка находится стройка;
  • насколько престижен и безопасен район, в котором развернулись строительные работы;
  • транспортная развязка. Например, наличие метро и прочих видов городского и частного транспорта;
  • инфраструктура (наличие школы мини- и супермаркетов, детских садов);
  • план развития микрорайона, разработанный муниципальными властями или компанией-застройщиком. Если строится жилой комплекс, доход инвестора (как, впрочем, и риски) может вырасти многократно;
  • планировка квартиры и количество комнат. Наибольшую выгоду можно извлечь от капиталовложений в одно- и двухкомнатные квартиры;
  • класс жилого объекта. Все жилые постройки подразделяются на элитные, жилье премиум-класса, бизнес-класса и эконом-класса.

Коттеджи

Неплохой альтернативный вариант вложению капитала в многоквартирные дома. Период окупаемости жилых коттеджей не превышает время окупаемости квартиры в высотном доме. Кроме того, доход инвестора может быть увеличен, особенно если речь идет о капиталовложениях в элитное жилье.

Однако такой вид заработка сопряжен с определенными рисками:

  • суммы, инвестируемые в жилье коттеджного типа, гораздо более значительны;
  • продажа загородного жилья – дело хлопотное;
  • колебания цен выше.

Специалисты советуют инвесторам, принявшим решение вкладывать средства в строительство загородных коттеджей, перечислять первые инвестиции на стадии заливки фундамента.

Выбирая объект, следует обратить внимание:

  • на состояние экологии;
  • на степень удаленности от крупных центров;
  • на наличие коммуникаций и удобство транспортной развязки.

Гостиницы

Один из самых многообещающих способов инвестирования – капиталовложение в строительство курортных зон или гостиниц. Такое вложение средств конкурирует с инвестированием в обычное жилье.

Но важно учитывать, что зона отдыха – сектор достаточно специфический и сопряженный с высокими рисками. У инвестора, вошедшего в такой проект, может не оказаться возможности выйти из него.

Но, несмотря на это, вопрос капиталовложения в курортное жилье заслуживает подробного изучения. Окупаемость 4-8 лет.

Производственные помещения

Капиталовложения в этот сектор подразумевают соблюдение определенных требований со стороны инвестора и застройщика:

  • человек, вкладывающий средства в строительство производственных объектов, обязан обладать соответствующими знаниями и навыками;
  • цель строительства, способы выхода из проекта и требования потенциального покупателя согласовываются заблаговременно;
  • строительству предшествует разработка четкого бизнес-плана, в котором учтены риски, связанные с понижением цены и продажей площадей нецелевым покупателям.

Инвесторы, вкладывающие средства в строительство производственных помещений, должны быть готовы к длительному сотрудничеству с застройщиком. Сроки окупаемости таких объектов колеблются от 5 до 10 лет.

Популярностью пользуются объекты пищевой промышленности, мебельные магазины и помещения, рассчитанные на хранение и реализацию товаров первой необходимости.

Капиталовложения в строительство производственных помещений редко обходятся без участия посредников, поэтому носят коллективный характер. Деньги инвесторов проходят через руки сотрудников ПИФов и фондов прямых вложений.

Коммерческие объекты недвижимости

К этой категории относятся:

  • объекты торговли – торговые центры, мини- и супермаркеты;
  • блоки общественного питания – кафе-столовые, рестораны и бары;
  • центры образования и развлечений, а также спортивные объекты;
  • офисные помещения и бизнес-центры;
  • склады, хранилища и ангары;
  • объекты, имеющие отношение к сельскому хозяйству.

Инвестирование в коммерческие объекты недвижимости требует максимум вливаний. Этот способ капиталовложений сопряжен с наиболее высокими рисками, однако финансовые потери быстро окупаются за счет сдачи готовых объектов в аренду. Следует также учитывать, что один объект может быть арендован большим количеством предпринимателей.

Случаи продажи коммерческих объектов с целью выйти из проекта случаются крайне редко.

Средства, вложенные в коммерческий объект, вернутся к инвестору через 5 – 10 лет.

Выберите способ инвестирования

Прежде чем вкладывать средства в жилые или коммерческие строительные объекты, инвестору необходимо определиться со способом капиталовложения:

  • вкладывать только личные средства;
  • примкнуть к сообществу инвесторов, то есть принимать участие в коллективном инвестировании.

Это важно! Приобрести право собственности на недостроенный строительный объект невозможно.

Видео: Опасности долевого участия в строительстве

Варианты индивидуального инвестирования

Оформление договора долевого участия. Юридически этот способ самый безопасный и надежный. Инвестор и застройщик заключают договор, соответствующий требованиям, изложенным в 214-ФЗ. Главное преимущество долевого участия –обязательная государственная регистрация, а, следовательно, защита от большинства рисков.

Компенсация доли, причитающейся третьему лицу (передача полномочий). Заключение соответствующего договора делает возможным выкуп доли в период окончания строительных работ. Подобные финансовые операции тоже выгодны.

Лишившись части прибыли, инвестор резко сократит срок окупаемости и снизит вероятность рисков. Однако, избрав этот способ, он рискует попасться на удочку мошенников.

Чтобы этого не произошло, бумаги, подтверждающие права собственности другой стороны, должны быть подвергнуты тотальной проверке.

Оформление инвестиционного договора на строительство жилья. Действующее законодательство не предусматривает возможности заключения подобных сделок, но и не запрещает их. Полномочия инвестора в таких договорах освещены предельно четко, до мельчайших подробностей. К «минусам» эксперты относят тот факт, что контракт на вложение средств в строительство не обязательно регистрировать официально.

Заключение инвестиционного договора на возведение нежилой постройки. Этот вариант особенно опасен для несведущих инвесторов. Поверив недобросовестному застройщику на слово или оформив документ, называемый мошенниками «предварительным договором купли-продажи», «договором займа», «договором выкупа векселей» и так далее, инвестор может потерять значительную часть своего вклада.

Варианты коллективного инвестирования

Создание строительного кооператива. Вкладчики объединяются с целью совместного возведения жилых строений. На сегодняшний день такие кооперативы нередки в местах заброшенных строек.

Члены кооператива принимают от застройщика право на завершение строительства. После этого строительный кооператив может действовать как самостоятельный застройщик или принять участие в долевом строительстве.

Инвесторы должны быть готовы к тому, что, объединившись в кооператив, они обязаны будут выплачивать паевые взносы.

Формирование кооперативов – это возможность для вкладчиков, не являющихся совладельцами, применять силу, взаимодействуя с застройщиком. Поэтому образование кооператива эксперты расценивают как вынужденную меру.

ПИФы недвижимого имущества и фонды прямых капиталовложений. Этот способ выбирают инвесторы, стремящиеся диверсифицировать риски. Портфель вложений, собранный таким образом, понизит доходность.

ПИФы недвижимого имущества. Это, как правило, закрытые фонды, сформированные надолго. Вложить средства в такой фонд можно только в самом начале его существования. Создается целая иерархия, начиная от управляющей, строительной компаний, риелтора, аудитора, оценщика, регистратора, заканчивая компанией-депозитарием и инвесторами-пайщиками.

Фонд оберегает полномочия инвесторов, осуществляет контроль за расходованием капитала и ходом строительных работ, гарантирует юридическую поддержку и так далее.

Преимущества этого вида сотрудничества в доступности, надежности, отсутствии координационных осложнений (инвестор не занимается организационными вопросами лично), низкий входной порог (2-4 тысячи долларов). Нельзя упомянуть и о недостатках: низкой доходности, длительности сроков окупаемости и необходимости выплачивать ежегодные комиссионные управляющим (процент от паевых взносов вкладчика).

Выберите застройщика

Поиск застройщика сводится к проверке репутации компании. Имеет значение и «срок жизни» строительного объединения.

Это важно! Многие компании, приступая к строительству жилого дома, регистрируют новое юридическое лицо. Это затрудняет поиски реального учредителя.

Ознакомившись с отзывами инвесторов, вкладчику стоит предпринять следующие меры:

  • уточнить число строительных объектов, которые сданы в эксплуатацию;
  • подсчитать количество вкладчиков;
  • изучив объекты недвижимости, сданные застройщиком, очертить для себя специализацию строительной компании по типам объектов;
  • выяснить, имеет ли застройщик опыт в возведении жилых комплексов;
  • проверить финансовое состояние партнеров строительной компании. Как правило, серьезные банкиры и страховщики не принимают участия в мошеннических схемах;
  • убедиться, что у застройщика имеется полный пакет разрешительной документации, оформленной в соответствии с 214-ФЗ. Например, разрешение на проведение строительных работ, проектные документы, наличие договора аренды или права собственности на землю, бумаги, подтверждающие государственную регистрацию, учредительная документация.
Читайте также:  Временный работник – как принять и уволить, обязанности и отпуск

Изучите инвестиционный проект строительства

У застройщика должны находиться документы, подтверждающие, что количество необходимых инвестиций обосновано с технико-экономической точки зрения. Внимания заслуживают также бизнес-план и проектная документация.

Изучите условия договора

Прежде всего, инвестор должен выяснить, может ли этот проект заинтересовать других вкладчиков. Отсутствие таковых сигнализируют о некомпетентности застройщика.

Изучение условий договора должно производиться в присутствии независимого юриста. Эта мера потребует дополнительных вливаний, но они окупятся сполна.

С особым внимание инвестор должен изучить пункты договора, касающиеся:

  • валюты и курсов ее пересчета, а также оценки валютных рисков;
  • стоимости одного квадратного метра и всего объекта (является ли стоимость постоянной или может изменяться);
  • размера первоначального взноса и графика вливаний;
  • даты сдачи строительного объекта;
  • условий и сроков получения документации, устанавливающей права;
  • условий страхования и наложения штрафных санкций;
  • условий расторжения договора и включения форс-мажорных обстоятельств.

Определите способ выхода из проекта

План выхода их проекта должен быть продуман заранее. Например, осуществив перепродажу готовых построек, инвестор может получить хороший доход. В среднем рентабельность капиталовложений в строительство жилья сопоставима с рынком ценных бумаг.

Риски при инвестировании

С какой бы тщательностью не был изучен договор, риски лишиться инвестиций остаются всегда. Чтобы оградить себя от неприятностей в сфере недвижимости, инвестору следует изучить перечень основных рисков, связанных с капиталовложением в строительство.

Банкротство застройщика

Застройщики-новички часто становятся банкротами по незнанию. К наиболее распространенным причинам банкротства относятся нерациональное использование средств, ошибки в финансовых расчетах и хищение ресурсов. Банкротство застройщика отразится и на инвесторе, который не получит ни вложенных денег, ни квартир.

Мошенники

В последнее время участились случаи, когда аферисты, желая «заработать», создают видимость строительных работ с целью привлечь средства неопытных инвесторов. Избежать таких встреч инвестору помогут внимательное изучение документации и сверка предоставленных сведений с общим государственным реестром.

Нарушение сроков сдачи объекта

В некоторых случаях строительство затягивается не по вине застройщика, но такие проволочки существенно отражаются на прибыли инвестора. Специалисты подсчитали, что за неделю простоя прибыль вкладчиков уменьшается на одну сотую процента.

Известны случаи, когда строительство жилых домов «замирало» на месяцы, а то и годы.

Форс-мажор

Самый опытный и порядочный строитель-профессионал не может гарантировать инвестору, что, вкладывая средства в возведение зданий, он не понесет убытки. Никто не сможет возместить вкладчику ущерб от всякого рода случайностей, стихийных бедствий и катастроф.

Исключить вероятность непредвиденных событий можно, обратившись к страховщику.

Подведем итоги

Инвестиции в строительство – далеко не самый опасный способ извлечения пассивного дохода, имеющий ряд преимуществ. Среди достоинств, прежде всего, отмечается высокий доход, быстрая окупаемость вложенных средств, возможность получения новых видов дохода (сдача недвижимости в аренду, продажа, использование в виде залога и так далее).

Оставляйте свои отзывы и делитесь успехами инвестирования в строительство. Также напишите в комментариях, почему выбрали именно этот инструмент для вложения денег и насколько вы удовлетворены результатами.

Источник: https://easymoneyinfo.ru/investitsii-v-stroitelstvo-v-rossii/

Как стать инвестором строительной компании и выгодно вложить деньги в строительство дома?

Содержание

  • Что такое инвестирование в жилье?
  • Как стать инвестором?
  • Куда инвестировать?
  • На какой стадии лучше вкладывать в строительство?

Строительство продолжает оставаться чрезвычайно выгодной отраслью для инвестирования средств.

Недвижимость меньше всего поддается негативным тенденциям на рынке и всегда дорожает в долгосрочной перспективе, поэтому многие спешат вложить в строительство жилых домов.

Впрочем, чтобы инвестировать в квартиры правильно, следует быть в курсе основных актуальных тенденций на рынке и особенностей вложения средств в дома.

Что такое инвестирование в жилье?

Многие компании предлагают инвесторам выгодно вложить деньги в строительство жилых домов, однако если вы решили просто купить жилье или даже вложить деньги в две квартиры, это еще не будет считаться инвестицией. Покупка жилья, даже на начальной стадии строительства, является лишь долевым участием в строительстве. Если вы покупаете жилье для будущего проживания, это не инвестирование.

Компании предлагают инвесторам на рынке вложить деньги не в жилье, а в само строительство дома. Никаких гарантий инвесторам не дается и они полностью разделают вместе с другими участниками строительства все риски и обязательства.

Инвесторам компании предлагают подписать специальный договор инвестирования, согласно которому необходимо вложить определенную сумму в строительство. После завершения дома, все инвесторы делят прибыль от продажи жилья. Это и есть инвестирование – без гарантий, на любом этапе строительства и в любом размере.

Вы можете инвестировать в строительство одного дома или вложить деньги в развитие целого жилого комплекса – решение только за вами.

В отличие от долевого договора, по которому все обязательства и риски на себя берет застройщик, при инвестировании риски разделаются между участниками сделки. Крупные компании готовы инвестировать большие деньги и рисковать ими, однако если инвестиции окажутся правильными, то дело принесет огромную прибыль.

Не забывайте, что риски при инвестировании всегда.

И даже если вы инвестировали в 2 одинаковых дома, которые даже стоят, к примеру, на соседних улицах, то один может приносить хорошую прибыль, а второй просто тянуть в минус.

Обязательно все просчитывайте, учитывайте все «за» и «против». Не надо бежать сломя голову и покупать без просчетов объекты, обязательно сядьте, обсудите, если Вы не один инвестор.

Как раз об ошибках рассказывает Юрий Медушенко

Скачайте бесплатный бизнес-план

Таким образом, следует уяснить, что долевой договор – это просто покупка жилья на ранней стадии строительства, а инвестирование – это вложение денег в проект на любой его стадии, даже в момент планирования.

Как стать инвестором?

Многие строительные компании предлагают инвесторам вложить деньги в собственные проекты. Это может быть строительство дома, офисного центра, парковки, отеля или другого объекта. Инвестировать на сегодняшний день выгодно в любую категории недвижимости, потому что почти все объекты в долгосрочной перспективе демонстрируют рост ценников.

Компании предлагают инвесторам вложить деньги в строительство дома на совершенно разных условиях, участвовать в проекте могут как физические лица, так и юридические, то есть компании.

Договор об инвестировании составляется с учетом существующего законодательства – это закон «Об инвестиционной деятельности в РФ». Как стать инвестором? Достаточно лишь иметь счет в банке, определенную сумму и быть готовым инвестировать в строительство.

Вы подписываете договор, который следует тщательно изучить, и ждете завершения строительства дома. После того как дом оказывается введенным в эксплуатацию и квартиры распроданы, все инвесторы делят прибыль между собой.

Чем больше вы инвестировали в квартиры, тем большей будет ваша доля чистой прибыли. И чем меньше инвестировать в новые квартиры застройщика, тем соответственно и доход окажется меньше.

Простые способы для поиска

Где найти инвестора в строительство

Существует и другой способ выгодно инвестировать деньги в строительство. Этот способ подойдет тем инвесторам, которые хотят больше гарантий и меньше рисков. Это инвестирование не в классическом варианте, а просто вложение денег в квартиры.

Вы просто покупаете у крупной строительной компании несколько объектов на ранней стадии возведения дома и продаете жилье после завершения строительства, выигрывая на разнице в цене.

Это не будет считаться инвестированием в классическом смысле, однако все равно приносит доход и гарантирует инвесторам прибыль и избавляет от рисков. При таком упрощенном инвестировании оформляется договор купли-продажи и все риски и обязательства несут компании застройщики.

Для такого инвестирования достаточно иметь счет в банке, определенную сумму и правильно выбрать объекты для приобретения.

Куда инвестировать?

В настоящее время куда инвестировать деньги, причем, чтоб это было выгодно, остается одним из главных вопросов. Многие компании предлагают инвесторам вложить деньги в самые разнообразные проекты на рынке. И на самом деле объект инвестирования является самым важной составляющей успеха.

Инвесторам следует тщательно изучить рынок и инвестировать в строительство недвижимости, которая в будущем принесет прибыль. Существует одно простое правило, которое пригодится всем, кто желает выгодно вложить деньги в недвижимость – следует выбирать объекты, на которые сохраняется самый высокий спрос на рынке.

В таких объектах стоимость квадратного метра всегда растет, даже если наступил кризис, после его завершения спрос вернется и вложение принесет свои плоды.

На сегодняшний день самые выгодные объекты для инвестирования – это офисные центры, торговые центры, а также жилье с максимально удобным местоположением. Что касается офисов, то в крупных городах, таких как Москва спрос на офисы всегда высокий как в центре города, так и на окраине. Счет офисных центров уже пошел на десятки, а клиенты для аренды офисных помещений продолжают находиться.

Что касается торговых площадок, то здесь тоже все просто – счет таких площадок в Москве уже идет на сотни, это разнообразные торговые центры, которые предлагают компаниям аренду площадок для торговли. Каждый месяц площадка приносит прибыль и с каждым годом стоимость аренды лишь растет. Вложить в строительство торгово-развлекательного центра – всегда выгодно.

Строительство коммерческой недвижимости — Куда выгодно вложить деньги

Введя свой e-mail Вы получите бесплатно серию уроков

Ну и конечно, не стоит забывать про жилье. Жилая недвижимость всегда будет пользоваться высоким спросом, потому что счет жителей в больших городах идет на миллионы и всем новым семьям требуется собственное жилье.

Однако рынок жилых объектов – чрезвычайно большой и разнообразный, поэтому если вы хотите сделать правильные инвестиции, то мало просто иметь счет в банке с нужной суммой и скупать жилье в каких-либо проектах.

Следует изучать рынок и следить за тенденциями – в каких районах спрос на жилье выше, там лучше и покупать объекты для последующей продажи.

На какой стадии лучше вкладывать в строительство?

Если у вас уже есть счет в банке с нужной суммой и вы готовы инвестировать в строительство жилья, коммерческой или торговой недвижимости, то остается лишь решить, на каком этапе это лучше сделать.

Здесь все просто – чем раньше инвестировать, тем выгоднее, однако на ранней стадии строительства вкладывать лучше лишь в надежные, крупные проекты, которые заслуживают доверия. Проверьте свой счет в банке, переведите нужную сумму на счет компании-застройщика, и вы превратитесь в инвестора.

Читайте также:  Увольнение работника во время отпуска: порядок, закон, расчет выплат

Счет инвесторов сегодня в России идет на тысячи, поэтому поспешите и вы присоединиться к одной из наиболее успешных категорий бизнесменов на рынке.

(1

Источник: https://gdeikakzarabotat.ru/finansovyj-rynok/kak-stat-investorom-stroitelnoj-kompanii-i-vygodno-vlozhit-dengi-v-stroitelstvo-doma.html

Инвестиции в недвижимость: как инвестировать за 3 шага + способы

Приветствуем читателей «Biznesmenam.com»! В этой статье поговорим про инвестиции в недвижимость: в какие объекты можно инвестировать свои деньги и как это правильно сделать.

Хотите создать пассивный доход, чтобы получать деньги, не предпринимая для этого больших усилий? Тогда инвестирование в недвижимость поможет вам достичь этой цели.

Прочитав данный материал, вы узнаете:

  • в какую недвижимость стоит вкладывать свои денежные средства;
  • как инвестировать в коммерческую недвижимость;
  • как не попасться к мошенникам на крючок.

1. Почему инвестирование в недвижимость — это выгодно?

Инвестирование в недвижимость является одним из самых доходных и стабильных вложений на сегодняшний день. Недвижимое имущество — это долгосрочная перспектива.

Вложив денежные средства в коммерческую или жилую недвижимость, вы как минимум – сохраните от инфляции, а как максимум – приумножите свой капитал.

Недвижимое имущество всегда являлось одним из самых ликвидных активов. Квартиры, дома, земельные участки всегда пользовались спросом на рынке. Ведь каждый день образуется новая семья, которой просто необходима крыша над головой.

Для инвестирования в недвижимое имущество не обязательно сразу обладать крупной суммой денежных средств. Можно вступить в ЖСК (Жилищно — строительный кооператив), или вложить деньги в малогабаритное жилье.

Существуют 2 варианта получения дохода от приобретаемой недвижимости:

  1.  Долгосрочный актив: купил квартиру, сдал в аренду и приумножаешь свой капитал;
  2. Краткосрочный актив: купил квартиру на стадии строительства, а после сдачи дома ее ликвидность выросла и продажа приносит доход.

Недвижимое имущество в маленьких поселках и деревнях будет менее ликвидным, чем в больших городах. Но, соответственно, оно и стоит на порядок дешевле.

Не стоит забывать и о расходах на содержание данного актива:

  • капитальный ремонт;
  • регулярный косметический ремонт;
  • исправление поломок по необходимости;
  • ежемесячные коммунальные платежи и другое.

Рекомендуем прочитать также нашу статью — «Куда вложить деньги».

2. В какую недвижимость вложить деньги — ТОП-4 популярных вида объектов недвижимого имущества

Далее подробно разберем различные виды недвижимости, особенности инвестирования и важные аспекты.

Вид 1. Жилые помещения

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

  • район, в котором она находится;
  • транспортную доступность;
  • внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т.д.);
  • внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Вид 2. Коммерческие помещения

Инвестиции в коммерческую недвижимость более доходны, так как она стоит дороже на рынке жилья.

Стоит учитывать! Даже небольшое офисное или торговое помещение может стоить на порядок выше жилой квартиры в этом же районе. Однако и арендная плата за коммерческое помещение будет в разы выше⇑ арендной платы жилой квартиры.

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

Инструкция, как купить коммерческую недвижимость находится здесь.

Вид 3. Земельные участки

Вложив свои накопления в земельный участок, на скорую аренду тоже не стоит рассчитывать. Вкладывать в земельный участок денежные средства — это на перспективу.

Брать нужно землю под строительство или же для сельскохозяйственных угодий.

Вид 4. Объекты за рубежом

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2017 году включают в себя вложения в зарубежные объекты. Как актив — это очень перспективное вложение, особенно если вы часто выезжаете в эту страну. Как и у нас, стоимость на жилье в других странах редко падает.

Покупая недвижимость за рубежом стоит быть предельно внимательным, вам не обойтись без помощи посредника, а это дополнительные траты.

ВАЖНО! В первую очередь рассматривайте страны, в которых вы в дальнейшем можете получить гражданство или вид на жительство, иначе это вложение не имеет смысла.

При смене власти или перевороте государство может лишить права собственности на недвижимость не гражданина и забрать ее в пользу государства.

В целом, это очень интересное и перспективное вложение денежных средств.

3. Как инвестировать в недвижимость — пошаговый алгоритм действий

Шаг 1. Собрать стартовый капитал

Вам нужны свободные денежные средства для инвестирования.

Если вы ограничены в финансах, рассмотрите следующие варианты:

  • приобретите комнату, чтобы перепродать ее дороже или сдавать в аренду;
  • вступите в долевое строительство;
  • возьмите квартиру в ипотеку.

На последнем варианте остановимся подробнее. Допустим, у вас есть некая сумма и вы хотели бы приобрести квартиру для сдачи ее в аренду, но денег на покупку не хватает. В таком случае вы можете использовать накопления как первоначальный взнос.

Сейчас ипотечное кредитование стало более чем доступно практически всем, а ежемесячное погашение процентов, как правило, полностью покрывается арендной платой.

Подробнее про покупку квартиры в ипотеку читайте здесь.

Шаг 2. Мониторинг рынка

Определив способ приобретения жилья, начинайте изучать рынок недвижимости. Это может занять длительное время, но не стоит торопиться. Тщательно выбирайте объявления, обращайте внимание на продолжительность продажи квартиры в том или ином районе.

Иногда выгодные предложения появляются на рынке и очень быстро раскупаются. В основном это переезды в другие города, люди часто снижают стоимость для срочной продажи и оставляют максимум имущества. Поэтому проверять рынок нужно регулярно.

Шаг 3. Оформление сделки

Можно оформить сделку самостоятельно или привлечь юриста.

Сейчас в нашем государстве большая часть сделок проходит сначала нотариальное удостоверение и только потом регистрируется в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество (ЕГРП).

При такой сделке помощь юриста может и не понадобиться, потому что нотариус сам готовит договор купли-продажи и проверяет чистоту сделки.

Если вы приобретаете квартиру с использованием ипотечных средств, то банк проверяет ее чистоту, а страховая компания гарантирует покрыть практически все риски. Поэтому, даже если вы впервые инвестируете денежные средства в недвижимость, не торопитесь привлекать посредников, ведь это дополнительные затраты.

Если вы планируете приобрести квартиру с дальнейшей ее перепродажей, то помните о налоговых вычетах. Продав квартиру в течение 3-х лет (сейчас вносятся поправки на изменение данного срока с 3-х лет до 5) после покупки, вы должны заплатить налог на прибыль.

О порядке регистрации права собственности на недвижимость в этом году читайте здесь.

4. Как увеличить доходность от инвестиций в недвижимость — ТОП-5 эффективных способов

Для того, чтобы получить большую прибыль от вложения в недвижимость, ее нужно купить максимально дешево.

Для увеличения прибыли можно использовать различные способы:

  1. Изучите застройщика, предлагающего дешевые квартиры на стадии строительства, тщательно оцените степень его надежности. Ведь бывают случаи замораживания постройки дома, если строительная компания признается банкротом;
  2. Можно также купить квартиру в плохом состоянии и сделать в ней ремонт. Разница между ценой покупки и продажи недвижимости в таком случае может составлять от 10% до 25% в зависимости от затрат;
  3. Стоимость жилья можно увеличить грамотной перепланировкой. Выбрав подобное инвестирование в недвижимость в России, не стоит забывать о разрешении из БТИ, так как некоторые виды перепланировок запрещены, например, снос несущих конструкций. Перед перепланировкой обязательно проконсультируйтесь со специалистом и получите разрешение соответствующего органа власти;
  4. Банки продают с торгов квартиры должников с целью погашения их кредита. Обычно состояние подобного жилья неудовлетворительное, но его стоимость ниже, чем на рынке от 10% до 40%. Когда банк берет квартиру в залог, он делает отчет об оценке, и от стоимости в отчете делает скидку. Поэтому квартира, продаваемая с торгов, заведомо будет дешевле;
  5. Увеличить стоимость и  ликвидность недвижимого имущества можно за счет перевода его из жилого в нежилое, особенно если квартира, расположенная на первом этаже, находится в доме с высокой проходимостью или на «красной линии». Это долгая процедура. Вам потребуется обязательно отдельный вход (дополнительные затраты), но при сдаче площади в аренду под офис вы компенсируете все расходы. Стоит учитывать, что квартира не должна быть в залоге у банка, так как он не даст согласие на изменение категории недвижимости. Не получится так поступить и с квартирой, купленной в ипотеку.

Нередко бывают случаи, когда продается квартира с прописанным людьми, которых в дальнейшем новый собственник выписывает через суд самостоятельно. Это довольно длительная, затратная и нервная процедура.

Поэтому наличие прописанных в квартире жильцов стоит проверять перед ее покупкой. Обратите также внимание на задолженность по коммунальным платежам. Ведь долг старого хозяина-банкрота переходит к новому владельцу.

Рекомендуем также ознакомиться с нашим подробным материалом — «Куда вложить деньги в этом году, чтобы заработать».

5. Кто может помочь в инвестировании в жилую либо коммерческую недвижимость — обзор 3 компаний

Инвестировать в недвижимость денежные средства можно самостоятельно или обратиться к специалистам в этой области. Сейчас есть много компаний, которые предлагают свои услуги на инвестиционном рынке недвижимости.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а дальнейшей ее реализацией занимается компания. Например, компания Activo, предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11% годовых (что выше, чем любой вклад в надежном банке), плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Передав свой актив в доверительное управление, вы ежемесячно получаете денежные средства на счет с полной отчетностью действий. Очень удобно, не правда ли?

С зарубежной недвижимостью настоятельно рекомендуем поступить именно так. Для этого можно обратиться в международную компанию Gordon Rock.

Если вы еще не располагаете достаточными средствами для приобретения полноценного объекта недвижимости, но решили инвестировать именно в неё, то рекомендуем обратиться в компанию Е3 Investment. Данная компания давно на рынке и предлагает своим вкладчикам начинать инвестирование в недвижимое имущество от 100 000 рублей.

Выбирать компанию или заниматься инвестированием самостоятельно решать только вам.

6. Заключение + видеоролик

Подводя итоги всему вышеперечисленному, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

В завершение также советуем посмотреть обзорное видео об инвестировании — как и с чего начать новичку:

На этом у нас все. Команда «Biznesmenam.com» желает всем успехов и выгодных вложений!

P.S. Если вам понравился материал, то поделитесь им в социальных сетях и не забывайте оставлять свои комментарии ниже.

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com»,  в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Источник: https://biznesmenam.com/investitsii/investicii-v-nedvizhimost-s-chego-nachat-investirovanie.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector