Торговый эквайринг — что это, тарифы банков и как подключить

Торговый эквайринг — банковская услуга, благодаря которой предприниматели получают возможность принимать от клиентов оплату с банковских карт.

Это особо актуально для предприятий торговли и поставщиков услуг, которые активно работают с населением. Если вы желаете вести успешный бизнес и увеличить продажи, изучите предложения про эквайринг.

Тарифы банка, рейтинг кредитных учреждений представлены ниже. Найдя подходящий вариант, можно сразу направить заявку на подключение.

Суть торгового эквайринга

Банки предлагают три варианта эквайринга. Торговый — это по сути стационарный вариант. Предприниматель получает оборудование, подключает его к своему офису или торговой точке и начинает принимать платежи от клиентов и покупателей. То есть, конкретное оборудование закрепляется за конкретной торговой точкой.

Для обслуживания нужен интернет, если нет обычного кабельного, работа ведется через предоставленную банком сим-карту. При работе через сим-карту плата за оборудование будет выше: сами устройства дороже, и банку нужно оплачивать трафик мобильного оператора.

Другие виды эквайринга:

  • интернет. Актуален для интернет-магазинов и другого бизнеса, предполагающего прием онлайн-оплаты с банковских карт. Устанавливается непосредственно на сайт клиента;
  • мобильный. Клиент получает переносной терминал и может использовать его «на выезде». Актуально для бизнеса по доставке еды, для интернет-магазинов с доставкой, для поставщиков услуг на дому и пр.

Можно подключить сразу несколько видов эквайринга одновременно. При этом учитывайте, что каждый их них тарифицируется по отдельности.

Важные критерии выбора банка для торгового эквайринга

Самый выгодный эквайринг для ИП и ООО стандартно предлагается тем же банком, где ведется расчетно-кассовое обслуживание предпринимателя.

Это и удобно, и выгодно: часто таким клиентам предлагают специальные условия обслуживания, льготные комиссии, бесплатное оборудование. Тем не менее, можно подключиться и к услугам стороннего банка.

Ситуация, когда клиент получает услуги РКО и эквайринга в разных банках встречается довольно часто.

На что обращать внимание при выборе банка:

  1. Тарифы. За пользование эквайрингом ИП или ООО платит комиссионные, ориентируйтесь примерно на 2% от суммы операции. Каждый банк устанавливает свои тарифы. Обычно чем больше объем операций, тем ниже ставка. Большие фирмы с приличными оборотами по эквайрингу всегда платят меньше, чем небольшие предприятия.
  2. Скорость проведения операции. Прием оплаты с банковской карты происходит моментально, но до счета предпринимателя деньги доходят не сразу. Операция выполняется в течение 1-3 дней.
  3. Оборудование. Терминалы предоставляют банки. Они могут продавать их или давать в аренду. Что лучше — это уже решать вам.
  4. Работа с платежными системами. Все банки России обеспечивают прием оплаты с карт Visa, MasterCard и МИР. С экзотическими для нашей страны AmericanExpress и China UnionPay работа ведется редко. Но если вы ведете бизнес, связанный с иностранцами, лучше выбрать банк, который работает с такими картами.

Подключение оборудования — это забота банка. После подписания договора на предоставление услуг эквайринга на точку клиента выезжает специалист, устанавливает терминал и подготавливает его к работе. Сервисное обслуживание в дальнейшем также будет проводить банк, к нему же будет обращаться клиент в случае технических неполадок.

Выбор лучшего банка для торгового эквайринга

Чтобы выбрать самый выгодный эквайринг для ИП или ООО, нужно сравнить варианты обслуживания в разных банках. В первую очередь изучите предложение банка, в котором вы обслуживаетесь в рамках РКО.

Если вы планируете одновременное подключение и к РКО, и к эквайрингу, вас должны интересовать тарифы на обе услуги.

Рассмотрим варианты обслуживания в рамках торгового эквайринга в лучших банках для бизнеса:

Сбербанк

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Крупнейший российский банк, который выбирают многие предприниматели. В рамках торгового эквайринга предоставляются услуги персонального менеджера, выдаются ежедневные отчеты о проводимых операциях. Торговый эквайринг подключается за 1 день.

Особенности:

  • зачисление средств — на следующий день;
  • прием оплаты с карт МИР, Visa, MasterCard, UnionPay;
  • при объеме операций не более 30 000 рублей за месяц комиссия составит 2,5%. При больших объемах устанавливается индивидуальный тариф;
  • оборудование предоставляется в аренду, плата за каждый терминал — от 1000 рублей.

Подключить эквайринг в Сбербанке

Точка

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Так как Точка работает удаленно, то и подключение к эквайрингу также проходит дистанционно: заявка на услугу подается онлайн, затем в офис клиента приезжает менеджер и привозит документы на подписание. Дополнительная услуга Точки — выдача кредита под оборот эквайринга, при условии, что оборот превышает 40 000 рублей за месяц.

Особенности:

  • после сверки итогов деньги сразу переводятся на расчетный счет клиента;
  • прием оплаты с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • действующие клиенты с оборотами меньше 200 000 рублей платят 1,3%, общий диапазон комиссии — 1,3-2,3%;
  • оборудование продается, в аренду его взять нельзя. Цена терминала при работе от кабеля — 12 000 рублей, при работе от сим-карты — 16 000 рублей. Аппарат можно приобрести в рассрочку на год с ежемесячными платежами в 1 200 и 1 600 рублей соответственно.

Модульбанк

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Отличный банк для эквайринга и обслуживания бизнеса в целом, признан лучшим банком для предпринимателей. Торговый эквайринг подключается за один день. Модульбанк работает дистанционно, для подключения не нужно идти в офис, к вам приедет менеджер.

Особенности:

  • деньги от операции поступают на счет клиента день в день;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • комиссия — 1,5-1,9% в зависимости от тарифа РКО и вида деятельности;
  • аренда оборудования — от 1 500 рублей в месяц. Также его можно приобрести, в том числе в рассрочку на 6 месяцев без процентов. Цена оборудования: 19 000 рублей с проводом, 23 000 рублей при работе через сим-карту.

Альфа Банк

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Клиенты, которые пользуются торговым эквайрингом Альфа Банка, могут не платить за оборудование — это важное преимущество банка. Актуально, если ежемесячный оборот приема оплаты с карт на конкретном терминале превышает 200 000 рублей.

Особенности:

  • деньги поступают на счет на следующий день после проведения транзакции;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • комиссия при обороте по одному терминалу менее 500 000 рублей — 2,1%, более 500 000 рублей — 1,9%;
  • при выполнении условий по объему операций оборудование предоставляется бесплатно, в ином случае за него нужно платить 490 или 790 рублей за месяц. Продажей терминалов Альфа Банк не занимается.

Тинькофф

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Разработал нестандартную схему обслуживания: передает терминалы в пользование клиентам бесплатно, но при этом устанавливает плату за пользование услугой. Тинькофф работает удаленно, поэтому подключение торгового эквайринга проводится в офисе клиента.

Особенности:

  • зачисление денег от операции в течение 1 дня;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • можно купить пакет оборота на сумму 100 000 — 250 000 рублей в зависимости от тарифа РКО и платить за эквайринг от 1,59-1,99%. Можно обойтись без пакета и просто платить процент с оборота — 1,79-2,69%;
  • оборудование предоставляется бесплатно, но за сам эквайринг нужно ежемесячно платить 1990 — 3900 рублей в зависимости от тарифа РКО.

УБРиР

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Предлагает гибкие условия обслуживания: можно арендовать терминал или использовать свой. В рамках пакетного предложения “Эквайринг по вашим правилам” клиент может разово заплатить 25 000 рублей и неограниченное время пользоваться устройством банка бесплатно. Кроме того, в УБРиР можно получить кредит под оборот эквайринга.

Особенности:

  • зачисление денег на следующий день после совершения платежной операции;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • плата за аренду оборудования банка — 1000 рублей ежемесячно. Можно приобрести терминал у партнеров банка. Если пользоваться своим, нужно разово заплатить 3000 рублей;
  • цена эквайринга — 1,6-1,8%.

Промсвязьбанк

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Этот банк стоит рассмотреть, если вы не хотите ограничиваться приемом оплаты со стандартных карт. Промсвязьбанк может организоваться прием платежей и с карт международных систем.

Особенности:

  • стандартно деньги зачисляются на счет в день проведения платежной операции;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard, American Express, Union Pay;
  • оборудование предоставляется в аренду, информацию об аппаратах и цене нужно уточнять в самом банке;
  • цена услуги — от 1,59%, точный размер зависит от типа оборудования.

Важно! Все банки предоставляют клиентам современное оборудование с возможностью приема бесконтактной оплаты.

Эти кредитные организации предлагают самый выгодный эквайринг для ИП. Как видно, у каждого банка своя цена обслуживания, свои правила пользования оборудованием. Каждый клиент может получить сколько угодно терминалов и разместить их на разных точках продаж. Благодаря этому обороты компании существенно увеличатся, повысится лояльность клиентов и покупателей.

Источник: https://1c-partnerka.ru/blog/torgovyy-ekvayring-dlya-ip-i-ooo

Обзор эквайринг тарифов разных банков

Понятие эквайринг обозначает комплексную банковскую услугу, которая относится к приему пластиковых карт к оплате на территории торговых точек различного рода. Финансовая компания, оказывающая эту услугу носит название банк-эквайринг.

Именно эта организация будет заниматься установкой всего необходимо оборудования для обслуживания карточек, а также займется расчетами по всем операциям при их эксплуатации. Руководство по расчету аннуитетного платежа здесь: https://biz-faq.ru/baza-znanij/formuly-i-raschety/rukovodstvo-po-raschetu-annuitetnogo-platezha.html.

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключитьПод эквайрингом подразумевается комплексная банковская услуга Для того чтобы пользоваться данным видом банковской услуги необходимо будет подписать особое соглашение с кредитной компанией. В договоре будут отражаться все условия установки и методы обслуживания, которые необходимы для нормального функционирования оборудования. Ко всему прочему, там учтены размеры возможных взимаемых комиссионных и временного периода возмещения денежных средств и т.п. условия заключения договора с банком-эквайером рассматриваются в индивидуальном порядке.

В соответствии с подписанным соглашением на предоставление услуг, кредитная компания будет проводить обучение персонала торговой точки и подключить все аппаратное обеспечение.

Также будут предоставлены все необходимые рекламные буклеты и материалы, дающие возможность как можно лучше разобраться в программном обеспечении.

Необходимо учесть, что некоторые финансовые организации предоставляют обслуживающее оборудование в аренду. За это необходимо будет вносить ежемесячные платежи

На данный момент существует огромное количество банков, которые занимаются предоставлением таких услуг. Далее будут рассмотрены программы предоставления эквайринга наиболее крупных компаний, расположенных на территории РФ.

Эквайринг Сбербанк

Эквайринг Сербанка – это программа работы с банковскими картами, имеющая один из самых низких процентов по России в целом.

Является лидером на отечественном рынке. На сегодняшний день эквайринг, предоставляемый кредитной компанией может быть трех основных видов:

  • интернет эквайринг – лучший вариант для интернет-магазинов;
  • мобильный эквайринг – многофункционален и удобен в применении;
  • торговый эквайринг – активно используется для работы в торговых компаниях.
Читайте также:  Рассылки в соцсетях: для чего они нужны, как работают, примеры

Существует большое количество тарифов данного вида услуги. Комиссия варьируется в промежутке от 0,5 до 2,2 % от суммы, принимаемой за покупку.

Если говорить о стоимости предоставленного оборудования, то оно обходится от 1700 до 2200 рублей ежемесячно.

Для того, чтобы получить консультацию относительно данной услуги или в случае необходимости технической поддержки следует обратиться по номеру: 8(800) 555-555-0. Ознакомиться с информацией о том что такое EBITDA можно здесь.

Альфа-банк

Также как и Сберегательный банк России услугу эквайринга предоставляет кредитная компания Альфа банк. Это может быть и мобильный эквайринг, и эквайринг для торговых компаний, а также интернет-услуга.

Тарифы для каждой отдельной организации будут иметь различные условия. Средняя процентная составляющая комиссии банка будет варьироваться в промежутке от 2,5 до 3% от суммы.

Если говорить о стоимости терминала, то она равняется, примерно, 1850 рублям в месяц.

ВТБ24

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключитьНа фото эквайринг банка ВТБ 24 Услуги торговый компаниям представляет и банк ВТБ 24. Наиболее распространенные тарифы предполагают следующий размер комиссионного взыскания – от 1,6%. Стоимость тарифа зависит от набора обслуживаемых систем. Для уточнения более подробной информации следует связаться с представителями кредитной компании ВТБ 24 по телефону: 8 800 700-09-70.

Тарифы и стоимость в различных банках

Для сравнения данного вида банковской услуги следует ознакомиться с тарификацией различных кредитных компаний:

  • Русский Стандарт и авангард имеют схожий эквайринг – их комиссия за один расчет составляет 1,7-2,5%. Иные комиссии не взимаются;
  • Газпромбанк эквайринг – тарифы: интернет-услуга, мобильный-эквайринг и торговый вид эквайринга. Размер комиссии варьируется от 1,5% до 2%. Договор составляется индивидуально для каждой отдельной торговой компании;
  • УралСиб эквайринг – работает с огромным множеством платежных систем. Подключается пятью различными технологиями передачи сигнала. Имеет комиссию от 2,5%;
  • Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключитьРаффайзенбанк также предоставляет услуги эквайринга

  • эквайринг Райффайзенбанк – максимальная комиссия за предоставление данного вида банковской услуги 3,2%. Стоимость арендуемого оборудования зависит от количества рабочих мест и от типа, обслуживающего ПО;
  • банк Открытие и Промсвязьбанк – в открытом доступе информацию об эквайринге реализуемом этими компаниями не предоставляется. Компании отличаются весьма строгой внутренней политикой. Для получения сведений о предоставлении данной услуги стоит обратиться по номерам: банк Открытия -8 (800) 700-78-77, Промсвязьбанк – 8 (800) 700-50-33;
  • Тинькофф эквайринг – делает акцент на интернет-эквайринг. Размер комиссии – от 2до 3,5%;
  • эквайринг Яндекс деньги – стандартный тариф имеет комиссионный сбор в размере от 2,8 до 5%;
  • ucs эквайринг – весьма интересная программа, которая подключается с помощью коннекта по USB-канала. Весьма распространена на всей территории РФ;
  • эквайринг банк Москвы – имеет несколько тарифов, которые предоставляются с комиссией от 1,9 % за один расчет. Предоставляется аренда обслуживающего оборудования. Читайте инструкцию как произвести расчет точки безубыточности на этой странице.
  • c24 мобильный эквайринг – организация реализует нормальную работу мобильного эквайринга только при снятии комиссии в 1,5 и более %. Все зависит от индивидуальных особенностей организации;
  • мобильный эквайринг тимер банк – предоставляется с комиссионным сборов 1,5%, но не менее 3 рублей за единичный расчет.

Внимание! Предприниматель должен понимать, что заявленные размеры процента комиссионных не являются публичной офертой. Условия предоставления услуги будут зависеть от индивидуальных особенностей каждой отдельной организации.

Сравнение тарифов: какой выбрать?

Необходимо отметить, что пользоваться эквайрингом могут даже те торговые организации, которые не имеют расчетный счет в кредитной компании-эквайере.  Это условие не является обязательным во многих организациях.

Но необходимо понимать, что при отсутствии счета в банке-эквайере придется предоставить расширенный пакет документов, которые нужны для заключения и подписания соглашения.

Читайте что такое коэффициент текущей ликвидности.

Также стоит брать во внимание, что временной период возмещения кредитору составляет от одного до трех дней. Зачисление проводится спустя сутки после внесения денег на расчетный счет. В том случае, если счет будет открыт в иной кредитной компании, то период перевода средств будет зависеть от внутренней политики банка.

Адаптированными программами эквайринга могут похвастаться лидеры кредитного рынка России Сбербанк и Газпромбанк. Но при выборе компании необходимо определить, какой вид платежных систем чаще всего используется для оплаты продукции торговой организации. Только после этого можно будет сделать правильный выбор. Читайте инструкцию как сделать расчет рентабельности.

Видео

Смотрите на видео о понятии эквайринга:

Эквайринг позволяет вывести торговую компанию абсолютно на новый уровень. После установки терминалов количество покупателей увеличиться в разы. Вместе с тем изменится еще и финансовый оборот предприятия. Еще эквайринг является залогом безопасной инкассации и значительно снижает возможность возникновения рисков, непрерывно связанный с работой с деньгами.

Источник: https://biz-faq.ru/organizaciya-biznesa/platezhi/ekvajring/obzor-ekvajring-tarifov-raznyx-bankov.html

Эквайринг без комиссии

В условиях конкуренции даже владельцы небольшого бизнеса стараются снизить издержки. Крупные предприятия, организации тоже следят за расходами, выбирают банки с выгодными тарифами. Можно ли получить эквайринг без комиссии? Как выбрать лучший банк-эквайер, чтобы сэкономить?

Эквайринг без комиссии: миф или реальность?

Некоторые компании при выборе банка-эквайера ориентируются только на размер комиссии. Если у банковского учреждения эквайринговое обслуживание — не приоритетное направление, то комиссия может быть мизерной.

Демпинг проводится целенаправленно, чтобы привлечь большее количество клиентов. Как правило, такие банки имеют небольшой стаж работы на финансовом рынке.

Они не обращают внимание на убыточность, стараются завоевать свою долю всеми доступными средствами. О качестве говорить не приходится.

Такие финансово-кредитные организации экономят на другом, перекрывают убыток неквалифицированным кадрами или оборудованием низкого качества, незащищенным программным обеспечением и т. д.

На чем экономит банк, когда заявляет об эквайринге без комиссии или с тарифами ниже рыночных:

  • Экономия на качестве оборудования. Удобство терминала, модель, размер экрана и т. д. — не решающие факторы. Стоит обратить внимание на время авторизации пользователя. Если сотрудники торговой точки не проходили обучение, то на проверку карты покупателя уйдет много времени — это издержки, снижение оборота, продаж. Еще один вариант — кассир совсем не будет проверять карту пользователя — повысится риск мошенничества.
  • Вид связи, скорость Интернет-соединения играют большую роль. Самая высокая пропускная способность у Ethernet, затем — WiFi, низкие показатели — GPRS, Dial-Up.
  • Экономия на рекламе. Банковские учреждения стараются рекламировать свои услуги, расширять круг клиентов за счет держателей карт. Поэтому они предлагают минимальную эквайринговую комиссию при оплате только со своих карт. Магазинам это невыгодно, сеть покупателей расширяется при обслуживании всех платежных карточек.

Итак, эквайринг без комиссии — это реально только для покупателей, которые оплачивают товар. С карты снимается установленная к оплате сумма, никаких дополнительных комиссий нет. ИП, ООО обязательно платят комиссию, поскольку ни один надежный банк не будет работать в убыток.

Выгодный эквайринг для ИП

Перед подключением эквайрингового обслуживания для ИП рекомендуется сравнить тарифы нескольких компаний, банков.

Кто предоставляет POS-терминал Комиссия Комиссионное вознаграждения при отсутствии оборота Подключение
«УБРиР» 1,8% и более Не менее 1000 руб. Без оплаты
«АТОЛ» 0,016 Комиссия не взимается 25 тыс. руб.
«ЭкоДок» 0,018 Бесплатно
Сторонние компании 1,8 и выше

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Оптимальный эквайринг для ООО

Перед заключением договора на эквайринговое обслуживание нужно открыть р/с в банке. Самые популярные банковские предложения описаны в таблице:

Название банка Комиссия за одну операцию Подключение, руб. Дополнительная информация
«Русский стандарт» 2,5% от 12000 Разрешается работать с р/с другого банковского учреждения
«Модульбанк» 1,9% от 24500 Терминал в собственность. Выгодно для ИП.
«Точка» 1,6-2,3% от 23000 Рассрочка на 12 мес.
«Райффайзенбанк» 1,9-2,2% от 14900 С увеличением оборота выгоднее тариф
«ВТБ 24» 1,6-2,7% от 10000 Выгодные тарифные пакеты без оплаты за обслуживание терминала

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Заключение

Решение об эквайринговом обслуживании без оплаты, с минимальными тарифами принимает владелец бизнеса или руководитель предприятия. Рекомендуется выбрать «золотую середину»: учитывать качество услуг банка, возможности ИП, ООО, оборот, потенциал развития за счет расширения объемов продаж.

Источник: https://rbrbank.ru/ehkvayring-bez-komissii/

Торговый эквайринг — что это, тарифы банков и как подключить

30 августа 44017 30 Шмидт Николай 44017 30

Здравствуйте! Сегодня поговорим про торговый эквайринг и тарифы банков. Также расскажем что это, как работает, как подключить и т.д.

Для этого мы связались с специалистами банков и подготовили для вас банковские предложения с самыми выгодными условиями на сегодняшний день. Кроме этого, вы узнаете о плюсах и минусах данной услуги для вашего бизнеса.

Самая удобная форма оплаты на сегодня – это банковская карта. Всё чаще в отелях, магазинах, ресторанах и других компаниях люди вместо привычных банкнот для оплаты услуг протягивают пластиковую карточку.

В связи с этим количество компаний, которые внедряют торговый эквайринг, увеличивается с каждым днём. Не только крупные игроки на рынке, но даже частные предприниматели понимают, что речь идёт о борьбе за клиентов!

Существует 3 вида эквайринга:

О последнем и пойдет речь в сегодняшней статье.

Торговый эквайринг – это банковская услуга, которая позволяет всем торговым представителям принимать банковские карты вместо наличного расчёта при оплате товаров и услуг с помощью специального терминала. О том, как получить эту услугу подробно вы узнаете в этой статье.

Помимо общего определения безналичного расчёта торговый эквайринг имеет другую сторону. На самом деле этот вид услуг подразумевает под собой предоставление банковской организацией специальное оборудование, а так же расчётное, технологическое и информативное обслуживание.

Воспользоваться услугой может любое предприятие, которое осуществляет приём платежей банковскими картами с любой из известных платёжных систем.

Субъекты данного процесса являются:

Иногда, между магазином (продавцом товара/услуги) и банком добавляется процессинговая компания. Крупные банки, как правило, имеют свой процессинговый центр.

В целом задача процессинговой компании это установка и регистрация экварингового оборудования, а также обработка и хранение информации по всем операциям, проходящим через терминал.

Представленная услуга обусловлена огромным рядом преимуществ, которые актуальны как для крупных торговых компаний, так и для частных предпринимателей. Благодаря этому эквайринг сейчас лишь набирает обороты.

Подключаясь к торговому эквайрингу, вы получаете:

  • Повышение конкурентоспособности вашей организации.
  • Увеличение денежного оборота благодаря привлечению держателей банковских карт.
  • Потребители смогут пускать в ход большие суммы, так как они не ограничены наличными средствами.
  • Снижается риск получения фальшивых банкнот.
  • Повышается скорость проведения торгово-расчётных операций.
  • Обладатели банковских карт чаще решаются на крупные и незапланированные покупки.
  • Уменьшение расходов на обеспечение сохранности денежных средств (инкассацию).
  • Повышается уровень оптимизации всего процесса обслуживания клиентов.
  • Безопасность платежа гарантирована! Потеря, кража, пожары и даже ошибка кассира – всё это уходит на второй план.
Читайте также:  Налоги и взносы за работников: когда платить?

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Рассмотри самые выгодные условия торгового эквайринга и сравним тарифы ведущих банков.

Важно! Для работы с торговым эквайрингом, вам сначала необходимо открыть расчетный счет (в этой статье приведены лучшие условия банков для открытия расчетного счета и некоторые банки мы сейчас рассмотрим по торговому эквайрингу).

  • Комиссия за транзакцию ; 2,5%.
  • Стоимость подключения, включая оборудование (терминал) ; от 12 000 р.
  • Возможна работа с расчетным счетом другого банка.
  • Отличный банк для предпринимателей и ТОЛЬКО для предпринимателей!

Торговый терминал — предоставляется в собственность! Существует возможность приобрести его в кредит по ставке 16% от стоимости терминала. Доставка в течении 5-7 рабочих дней после оплаты.

Все настройки оборудования под ваш бизнес производят представители банка. Вам остается только включить терминал и начать принимать платежи.

  • Комиссия за транзакцию — фиксированная — 1,9%.
  • Стоимость подключения терминала — бесплатно.
  • Стоимость оборудования — 24 500 руб. (ICT 250 CTLS/ GPRS проводной), 30 000 руб. (IWL 250 GPRS беспроводной), 33 000 руб. (IWL 250 Wi-Fi переносной). Оборудование фирмы Ingenico.

Более подробную информацию про торговый эквайринг в Модульбанке вы можете найти на сайте банка .

Отличный банк для предпринимателей и ТОЛЬКО для предпринимателей!

Чтобы оформить услугу, клиенту не нужно никуда ходить, достаточно войти в интернет-банк и подписать там заранее подготовленный договор. Не нужно платить никаких дополнительных платежей и обеспечительного взноса. Получать деньги на счет можно уже на следующий рабочий день.

Терминал не нужно покупать: его можно взять в аренду на год, а потом он останется у клиента в собственности.

  • Комиссия за транзакцию — 1,6 ; 2,3 %
  • Стоимость подключения терминала — бесплатно.
  • Стоимость оборудования — От 23 000 рублей до 31 000 рублей. Есть рассрочка на 12 месяцев. Терминалы фирмы Verifone модели 520 (переносная и стационарная) и 675.

Более подробную информацию про торговый эквайринг в Точке вы можете найти на сайте банка .

Комиссия за транзакцию — от 1,9 – 2,2%

Ежемесячная плата за пользование электронными терминалами: от 190 до 990 р. за 1 терминал.

Стоимость подключение и регистрации терминала от 490 р. до 29 990 р. за терминал.

Все цифры от и до зависят от вашего оборота. Чем выше оборот, тем выгоднее ваш тариф.

Вот более подробно о тарифах на торговый эквайринг от Райффайзенбанка:

Комиссия за транзакцию:

; оборот до 100 000 руб. в мес. на 1 терминал 2,7%;

; оборот от 100 001 до 150 000 руб. в мес. на 1 терминал 2,2%

; оборот от 150 001 руб. в мес. на 1 терминал 1,6%

Обслуживание терминала — от 0 до 1000 р. в месяц. (в зависимости от тарифа)

  • Стационарный POS-терминал от 10 000 р. за 1 шт.
  • Переносной POS-терминал от 16 000 р. за 1 шт.
  • В тарифе Малый бизнес POS-терминал от 2 600 р. за 1 шт.

Вот более подробно о тарифах на торговый эквайринг ВТБ 24:

Это самый таинственный банк из всех существующих. Мы звонили, писали, просили и ответов не получили.

Ответ сотрудников всегда один: Приходите в отделение банка и вам сотрудник просчитает условия индивидуально. Даже процент комиссии ОТ и ДО они не говорят.

Но мы долго копались в интернете и из других источников удалось узнать приблизительные тарифы на торговый эквайринг Сбербанка.

  • Наличие расчетного счета в Сбербанке.
  • Установка терминала удаленного обслуживания клиентов.

Комиссия за транзакцию — зависит от оборота.

Но, отзывы в интернете о торговом эквайринге Сбербанка свидетельствуют о том, что это не предел комиссии. При мелких оборотах были случаи повышения процента до 3,4% и даже до 4%.

Более того. Если вы не соглашаетесь с повышением процента, то к вам быстренько приезжают и забирают терминал.

  1. Если с оборотом у вас все стабильно, то как правило процентная ставка, как и указана 1,8 – 2,4%.
  2. При все этом Сбербанк является лидером по торговому эквайрингу.
  3. Более подробную информацию по торговому эквайрингу в Сбербанке вы можете узнать на официальном сайте банка .

Мы связались с сотрудниками Альфа Банка и получили ответ, что Наземным эквайрингом они больше не занимаются. Клиентам предлагают партнера UCS.

В данный момент именно Альфа Банк предоставляет только интернет-эквайринг.

В целом, вся процедура занимает не более 60 секунд. Процесс оплаты товаров или услуги и перечисление денежных средств на расчетный счет предпринимателя происходит в несколько этапов.

  1. Предъявление продавцу карты для отплаты товара или услуги;
  2. Отправка продавцом запроса и получение разрешения на совершение операции от процессингового центра (или процессингового центра банка);
  3. Процессинговый центр связывается с банком, выпустившим карту;
  4. Владелец карты (покупатель) авторизуется посредством ввода PIN-кода;
  5. Денежная сумма списывается со счета владельца карты;
  6. Владелец карты (покупатель) получает чек (слип) о совершенной операции.

Для проведения всей это операции необходимо специальное оборудование импринтер, или POS-терминал, в некоторых случаях и то и другое. Существенное отличие двух этих видов оборудования лишь в одном:

  • зачисление денежных средств на счет продавца, использовавшего импринтер, происходит на третий день, после проделанной операции. А тех, кто использует POS-терминал, на следующий.
  • Пример: К вам в магазин пришел покупатель и решил рассчитаться за покупки картой, вы вставили его карту в терминал, он ввел пин-код, вы выдали ему чек.
  • При установке оборудования в торговых точках банковская организация обязана оказывать квалифицированную техническую помощь, а так же предоставлять консультацию по любому вопросу.
  • Так же стоит отметить другие обязанности банковских организаций:
  • Производится установка POS-терминала, а так же проводится первичное тестирование оборудования.
  • Информационное сопровождение и помощь в обучении сотрудников, по обслуживанию клиентов и работе с оборудованием.
  • Перечисление денежных средств на счёт клиента в установленные сроки, прописанные в договоре.
  • Проведение проверки платёжеспособности банковских карт.
  • Оказание технической поддержки 24 часа в сутки.
  • Предоставление расходных материалов (слипы, чеки и т.д.)

Что касается торговых организаций, то они вправе требовать качественное исполнение услуг, а так же обязанностей. При этом торговые компании должны выполнять ряд условий.

  • Подготовить место для установки специализированных терминалов.
  • Выплачивать установленное комиссионное вознаграждение.
  • Принимать банковские карты к оплате.

Есть ещё одна особенность: банки-эквайеры оставляют за собой право взимать комиссию, отталкиваясь от стоимости товара или услуги не с потребителя, а с продавца. Другие особенности оказания услуг и обязанности прописываются в договоре.

Как подключить услугу торгового эквайринга для ИП и ООО

Вы уже поняли весь механизм действия представленной услуги. Теперь следует определить последовательность действий при подключении эквайринга.

От заявки до конечного результата всего 6 этапов, которые мы рассмотрим далее.

Многие процессинговые компании предлагают работать с ними напрямую. Сравнивая тарифы и условия, вам стоит сделать выбор в пользу банка, как поставщика услуг.

Процессинговые компании являются лишь посредниками, которым платится комиссия, поэтому не стоит переплачивать зря. К тому, как уже было сказано выше, у многих ведущих банков имеются свои процессинговые центры.

После того, как вы определились с банковской организацией вам необходимо связаться с ней и сообщить о желании воспользоваться услугой торгового эквайринга. Сделать это можно как через онлайн операторов, воспользовавшись горячей линией или же обратившись в офис.

Ваша кандидатура одобрена? Тогда вам потребуется подготовить определённый пакет документов. Для того чтобы узнать точный перечень обратитесь в банк.

В некоторых банках (например Точка), можно оформить оборудование не выходя из дома, через личный кабинет. Некоторые банки (Сбербанк) для получения терминалов в пользование, требуют наличие расчетного счета в их банке.

В целом, вам нужно будет заключить 2 договора:

  • договор на сам эквайринг ; на обслуживание в процессинг центре и условия;
  • договор аренды оборудования (если оборудование предоставляется в аренду, а не в постоянное пользование).
  • Кроме этого, нужно будет подготовить следующий пакет документов:

    • *Устав (юр лицу);
    • Паспорт руководителя предприятия;
    • Свидетельство о государственной регистрации в качестве ИП или юр.организации;
    • Справка из налоговых органов об отсутствии задолжности;
    • Справка об открытии расчетного счета;
    • *Свидетельство о постановке на учет в налоговой (по требованию банка);
    • Иные документы (по запросу Банка).

    Следующий шаг – это составление и заключение договора с поставщиком услуг. Данный документ призван регулировать различные спорные моменты, которые могут возникнуть между сторонами во время сотрудничества.

    В договоре прописываются все права и обязанности сторон.

    Вам предложат взять в аренду оборудование, которое позволит проводить безналичные операции. В данном случае это может быть стационарный или переносной POS-терминал. Последний вариант подойдёт для ресторанов, кафе или курьерских доставок, так как переносной POS-терминал является мобильным.

    Что касается стационарных устройств, то они прекрасно подойдут для магазина, салона красоты и других организаций, где клиенты сами подходят к месту оплаты.

    От вас потребуется заранее обговорить время, в которое будет произведена установка оборудования. К вам на объект прибудет специалист и выполнит установку. После будет проведён тестовый запуск системы перед стартом обслуживания.

    Так же вам необходимо обратиться с просьбой проведения обучения ваших сотрудников.

    Возникновение трудностей не могут быть исключены, но, несмотря на это торговый эквайринг может стать прекрасным инструментом по увеличению прибыли! Подключение услуги способствует укреплению позиций компании на рынке торговли и услуг.

    Кроме того – это высокий показатель надёжности, так как компания тесно сотрудничает с одной из банковских организаций.

    В целом, требования к месту установки терминала будет примерно одинаковые.

    • Место для установки оборудования на горизонтальной поверхности, примерно 30 х 40 см.
    • Наличие розетки.
    • Наличие Wi-Fi, выделенной телефонной линии или патч-корта (кабеля).
    • Наличие сим-карты и сотового телефона.

Источник: https://sparmoscow.ru/o-bankah/torgovyj-jekvajring-chto-jeto-tarify-bankov-i-kak

Как ип подключить эквайринг и какой тариф выбрать

Торговый эквайринг - что это, тарифы банков и как подключить

Сегодня предлагаем ознакомиться с темой: «как ип подключить эквайринг и какой тариф выбрать». Мы постарались полностью раскрыть тему. Если у вас возникнут вопросы, то вы можете задать их в комментариях после статьи или нашему дежурному юристу.

Читайте также:  Уставный капитал ооо в 2019 году: что это, размер, формирование

Стремительное развитие безналичных платежей по всему миру, заставляет индивидуальных предпринимателей ИП и ООО идти в ногу со временем и пользоваться услугой эквайринга.

Тем более, что тарифы банков на эквайринг с каждым годом становятся все более и более выгодными для бизнеса.

Но даже в такой ситуации необходимо найти ответ на вопрос: «В каком банке самые выгодные тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг?». Прежде чем принимать решение необходимо провести сравнение тарифов.

Начнем немного с теории. Эквайринг представляет собой востребованный сервис банковских учреждений, которая предоставляет возможность компаниям принимать безналичную оплату пластиковыми картами. В России популярностью пользуются три разновидности эквайринга: торговый, мобильный, интернет-эквайринг (онлайн).

В процессе принимают участие 3 субъекта:

  • торговая компания (магазины);
  • кредитная организация, которая является эквайером. Банк открывается расчетный счет компании, и она предоставляет необходимые устройства для приема платежных карт;
  • банк-эмитент, который занимается выпуском кредитных карт для нас с вами.

В качестве устройств обычно применяются POS-терминалы. С ними простые покупатели сталкиваются в магазинах.

Каждое предприятие заинтересовано в сотрудничестве с банковской структурой, которая предлагает выгодные условия по торговому эквайрингу для ИП или ООО.

Такое партнерство позволит увеличить торговую выручку и обеспечить комфортные условия оплаты товаров и услуг потребителям.

По этой причине у многих руководителей ИП и ООО возникает актуальный вопрос, какой банк выбрать для торгового или интернет-эквайринга? Для решения этой задачи целесообразно ознакомиться с условиями и тарифами эквайринга самых выгодных банков в России.

Видео (кликните для воспроизведения).

Большинство крупных банковских учреждений предлагает услуги эквайринга. Но не всегда они являются выгодными для конкретного торгового предприятия. Для грамотного выбора специалисты рекомендуют обратить внимание на несколько важных моментов:

Эксперты выделяют несколько банковских структур, которые предлагают торговым предприятиям выгодные условия сотрудничества.

Для того, чтобы правильно сделать свой выбор и пользоваться эквайрингом на выгодных условиях, мы составили список банков, который включает десять известных банков с хорошей репутацией.

Банк Точка – все виды эквайринга с выгодными тарифами для бизнеса

В одном из лучших банков для предпринимателей — банке «Точка» можно подключить услугу торгового, мобильного или интернет-эквайринга на очень выгодных условиях.

Тариф банка предусматривает такие преимущества как быстро зачисление денежных средств на счет (не более 2 часов), аренда терминала по минимальной цене в месяц, прием всех возможных карт по бесконтактной технологии и быстрое оформление данной услуги.

Узнать условия и оставить заявку на эквайринг в Банк «Точка»

Кредит Европа Банк – торговый эквайринг с бесплатным терминалом

Тарифы банков по эквайрингу отличаются многообразием. Среди них выделяются услуги Кредит Европа Банка:

  • комиссия по эквайрингу составляет от 1.5%;
  • финансы на счет компании поступают на следующие сутки;
  • представляется эквайринг с бесплатным терминалом. Заявку на установку оборудования можно оставить онлайн на сайте.

Терминалы Кредит Европа Банка принимают карты различных платежных систем, в том числе и бесконтактным способом.

Яндекс Касса представляет собой специализированный сервис, который предоставляет возможность принимать оплату и перечислять электронные деньги другим пользователям. Он является аналогом кассы, но только не в торговых точках, а в интернете.

Яндекс, предоставляющий услуги эквайринга на выгодных условиях, предлагает три тарифа:

  1. Базовый (выручка составляет до миллиона рублей). При оплате картой процент на товары с доставкой равен 3,5%, цифровой контент и сервис – 3,5%, игровой контент – 3.5, благотворительность – 2,8%. При оплате системой Яндекс Деньги процент на товары составляет 3,5%, на цифровой и игровой контент – 5,5%, на благотворительность – 2,8%. При оплате электронными деньгами WebMoney и QIWI Wallet при оплате товаров, цифрового контента, услуг и игрового контента взимаемый процент составляет 6%. При использовании интернет-банкинга при приобретении товаров составляет 3,6%, цифрового контента 4%, игрового контента – 5%, на благотворительность – 2,8%.
  2. Премиум (при торговой выручке более миллиона). При оплате картой любых товаров, услуг и контента процентная ставка составляет 2,8%. При использовании Яндекс Деньги при приобретении товаров взимается 3%, цифрового и игрового контента – 5%, при благотворительности – 2,8%. При оплате кошельком WebMoney при приобретении товаров берется 5%, цифровых услуг и игрового контента – 5,5%, при благотворительности – 4%. Более подробную информацию можно получить на соответствующем сайте.
  3. Индивидуальный (оборот по картам более 5 миллионов руб.). В такой ситуации тарифы обговариваются индивидуально с клиентом.

Яндекс – лучший интернет-эквайринг для предпринимателей, которые активно развивают свой бизнес в глобальной сети.

Читайте так же:  Как оплачиваются командировочные дни

Тинькофф Банк – все виды эквайринга для современных предпринимателей

Кредитная организация предлагает эквайринг для ИП и ООО на следующих условиях:

  • величина комиссии от товарооборота составляет от 1.59%;
  • денежные средства поступают на счет в течение рабочего дня;
  • за аренду терминала платить не надо, банк предоставляет его бесплатно.
  • Без лишних документов и справок. Принцип банк — все онлайн, быстро и легко!

Тинькофф Банк на сегодняшний день предлагает три тарифа:

  1. Простой. При обороте на сумму сто тысяч рублей плата за пакет составляет 1990 рублей, эффективная ставка равна от 1,99%.
  2. Продвинутый. Плата за пакет (оборот) составляет 2 690 рублей, если его сумма равна 150 000. Эффективная ставка составляет от 1,79%.
  3. Профессиональный. Если оборот составляет 250 тысяч рублей, то плата равна 3 990 руб., ставка – от 1.59%.

Источник: https://kudinov74.ru/kak-ip-podklyuchit-ekvajring-i-kakoj-tarif-vybrat/

Торговый эквайринг — тарифы, сравнение

Подключение торгового эквайринга — отличный способ увеличить продажи: современные люди привыкли к безналичному расчёту и в большинстве своём не любят носить с собой «физические» деньги; а те, кто носят, нередко забывают их дома.

Банковские же карты компактны, почти всегда под рукой и есть у всех; клиент, получающий возможность расплатиться «пластиком», с меньшей вероятностью откажется от покупки в последний момент.

Кроме того, за некоторые расходные операции держателю начисляются бонусы или проценты, что также увеличивает привлекательность карточек.

Вывод прост: зарегистрировавшись в ФНС и узнав, как открыть расчётный счет для ИП в Сбербанке, владелец торговой точки должен сразу же подключить POS-терминал и сопутствующее оборудование. Получить услугу можно и в других российских банках; неполный их перечень приведён ниже.

Сбербанк

Сбербанк предлагает клиентам самый широкий спектр услуг: от предоставления ипотеки под минимальный процент и на самый длительный срок до авто в лизинг для юридических лиц — всё, что может понадобиться рядовому гражданину, индивидуальному предпринимателю или владельцу компании.

Радует крупнейшая в России кредитная организация и тарифами на торговый эквайринг, заслуженно занимая первое место в рейтинге. По сравнению с другими финучреждениями Сбербанк — практически идеальный вариант: здесь сочетаются самые низкие процентные ставки, наибольшая скорость обслуживания и индивидуальный подход к пользователям.

Предложение Сбербанка по торговому эквайрингу:

  • комиссия за каждую операцию — от 0,50% до 3,20%;
  • работа с картами стандартов Visa, MasterCard и «Мир»;
  • поддержка современных POS-терминалов;
  • за отдельную плату — установка и обслуживание кассы «Эвотор»;
  • выгодные тарифы для каждого клиента с учётом текущего и среднего оборота, вида экономической деятельности, региона страны и других условий — обсуждаются индивидуально;
  • возможность арендовать терминалы для торгового эквайринга за небольшую плату (до 2,5 тысяч рублей ежемесячно);
  • подключение, информационная поддержка и сервисное обслуживание кассового оборудования — бесплатно.

На заметку: узнайте тарифы Сбербанка для юридических лиц.

Единственный недостаток торгового эквайринга от Сбербанка, на который указывают пользователи, — большое количество заполняемых документов: на бюрократические процедуры и связанное с ними ожидание ответа у клиента уйдёт как минимум две недели. А значит, подавать заявку на подключение нужно заранее.

Тинькофф Банк

Полностью мобильный банк, в первую, вторую и последующие очереди ориентированный на удобство клиента. В полной мере это относится и к торговому эквайрингу — вот почему Тинькофф Банк по праву занимает второе место в рейтинге, по выгодности тарифов проигрывая лишь Сбербанку.

Предложение Тинькофф Банка по торговому эквайрингу:

  • комиссия за каждую операцию — от 1,59% до 2,20%;
  • работа с картами стандартов Visa, MasterCard и «Мир»;
  • поддержка современных POS-терминалов;
  • реализация собственных беспроводных терминалов различных конструкций;
  • допускается как «процентная» оплата (за каждую обработанную операцию), так и пакетная: владелец торговой точки сразу вносит на счёт банка определённую сумму, после чего списание/зачисление средств проводится без дополнительной комиссии;
  • три пакета тарифов: «Простой» (1990 рублей в месяц), «Продвинутый» (2690 рублей в месяц) и «Профессиональный» (3990 рублей в месяц);
  • подключение, информационная поддержка и сервисное обслуживание кассового оборудования — бесплатно.

Главное отличие Тинькофф Банка от лидера рейтинга — оперативность: клиент может оставить заявку на подключение торгового эквайринга и уже через день-два пользоваться услугами первого в России дистанционного финучреждения.

Банк Точка

Отлично зарекомендовавший себя банк, услугами которого пользуются десятки предприятий (преимущественно в европейской части России и на Урале).

Плюсы структуры — индивидуальный подход к клиентам, наличие собственного и крайне удобного мобильного приложения и готовность проконсультировать пользователя как по горячей линии, так и по электронной почте; третье место в рейтинге кредитных организаций.

Предложение банка Точка по торговому эквайрингу:

  • комиссия за каждую операцию — от 1,30% до 2,30%;
  • работа с картами стандартов Visa, MasterCard и «Мир»;
  • поддержка современных POS-терминалов;
  • реализация собственных беспроводных терминалов различных конструкций;
  • возможность подключения к системе оборудования сторонних производителей;
  • прозрачная система ценообразования и начисления комиссии: предпринимателю не придётся угадывать, откуда взялась та или иная сумма и почему был снят именно такой процент;
  • несколько тарифов с понятными названиями — от «Минимального» до «Идеального»;
  • подключение, информационная поддержка и сервисное обслуживание кассового оборудования — бесплатно.

Подключиться к торговому эквайрингу от Точка банка можно в течение пяти рабочих дней; для пользования тарифами необходимо завести расчётный счёт — с клиентами других финучреждений банк не работает.

ВТБ

Одна из самых популярных у жителей России кредитных структур, предлагающая всестороннее обслуживание по выгодным тарифам. Пользоваться торговым эквайрингом от ВТБ просто, а подключиться к нему могут как индивидуальные предприниматели, так и юридические лица — всего за два шага и с предоставлением минимального количества документов; четвёртое место в рейтинге.

Источник: https://uvolsya.ru/raznoe/ekvajring-tarify-bankov/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector