Инвестиционная компания – что это, рейтинг топ-5 в россии

За 2017 год число клиентов Sberbank Private Banking выросло на 37% (прибавилось несколько тысяч человек), активы под управлением увеличились на 78%. Абсолютные цифры не раскрываются. Средний клиент стал богаче — сумма, с которой он приходит в Sberbank Private Banking, выросла с $2,3 млн до $3,8 млн. Материнский Сбербанк — крупнейший банк в России, на его долю приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Рост состоятельных клиентов в банке наблюдается с июня 2016 года. Госбанку помогает деофшоризация и нестабильная ситуация на российском банковском рынке.

Альфа-банк входит в консорциум «Альфа-Групп», крупнейший бенефициар — Михаил Фридман с долей 32,86%. В 2017 году подразделение «Альфа Private» показало рост среднего чека на клиента в 1,5 раза (абсолютный размер не раскрывается).

В первом полугодии 2018 года за счет интереса клиентов к инвестиционной экспертизе совокупный портфель «Альфа Private» вырос на 30%. «Альфа Private» предоставляет сервис клиентам и членам их семей. В банке заметно выше средний чек по клиентам.

Средний чек семьи клиента — около $5 млн, что заметно превышает средние показатели по рынку.

Friedrich Wilhelm Raiffeisen — подразделение Райффайзенбанка, российской «дочки» крупнейшего австрийского холдинга Raiffeisen Bank International, созданного почти 100 лет назад.

Бизнес по обслуживанию состоятельных клиентов носит имя общественного деятеля, основателя сети кредитных кооперативов Фридриха Вильгельма Райффайзена. Российское подразделение Friedrich Wilhelm Raiffeisen — одно из старейших.

В 2011 году ВТБ приобрел Банк Москвы и в мае 2016 года вместе с бизнесом private banking присоединил его к материнскому банку. ВТБ объединил все подразделения Private Banking в рамках группы.

Объем портфеля привлеченных средств Private Banking ВТБ на конец 2017 года составлял 1,31 трлн рублей, увеличившись за последние полтора года почти в два раза. Общий портфель инвестиционных продуктов состоятельных клиентов в Private Banking и сегменте «Привилегия» к 2018 году превысил 350 млрд рублей.

Клиенты являются собственниками компаний, топ-менеджерами или классическими рантье. Средний возраст — 50 лет.

У Газпромбанка Private Banking действует единая линейка продуктов и услуг в российском и европейских банках. Средний объем средств клиента составляет порядка 90 млн рублей.

Клиенты Газпромбанка консервативны, более половины портфелей размещено в долларовые активы, основная часть вложений —- депозитные продукты.

Общий портфель Газпромбанк Private Banking в мае 2018-го составлял более 460 млрд рублей, из них инвестиции — 43 млрд рублей. Крупнейший акционер Газпромбанка — НПФ «Газфонд».

Глобальный банк, специализирующийся на private banking, управляет активами на 400 млрд швейцарских франков (на 30 июня 2018 года).

Рост произошел вследствие притока новых денежных средств в объеме 10 млрд франков, покупки 95% акций бразильской группы Reliance Group, которая прибавила швейцарскому банку 4,5 млрд франков.

UBS — крупнейший в Швейцарии финансовый холдинг и крупнейший в мире частный банк, управляющий активами клиентов почти на 2,9 трлн швейцарских франков. Чистая прибыль UBS во II квартале 2018 года увеличилась на 9%, до 1,28 млрд швейцарских франков ($1,29 млрд).

В прошлом году наибольшую прибыль банку принесло управление клиентскими активами. Под управлением UBS было свыше 770 млрд франков, что является самым высоким результатом за последние девять лет.

Средний размер счета состоятельных клиентов UBS из России составлял $10–20 млн, у мультимиллионеров — $100–300 млн.

Представительство Credit Suisse появилось в Москве в 1976 году. Местную лицензию швейцарский банк получил в сентябре 1993 года.

Пять лет назад банк свернул местное инвестиционное и аналитическое подразделение, но оказывает россиянам услуги private banking.

Второй по величине банк Швейцарии по итогам работы в I квартале 2018 года показал прибыль 694 млн франков (рост на 16%). Чистый приток новых денежных средств составил 14,4 млрд франков — это максимальный показатель за семь лет.

В 2013 году один из китов Уолл-стрит, который финансисты называют просто «фирма», начал работать над улучшением инвестиционного имиджа России. За $500 000 консультанты брались помочь за три года повысить международный кредитный рейтинг России.

Чистая прибыль Goldman Sachs Group в первом полугодии 2018 года выросла на 32% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года и составила $5,4 млрд.

Pictet — классический частный швейцарский банк, который не занимается инвестбанкингом и коммерческим кредитованием. Феноменальным ростом бизнеса банк во многом обязан Ивану Пикте, который с 2012 года входит в совет директоров «Лукойла».

Прибыль Pictet в 2017 году выросла на 36% и составила 572 млн франков. Банк получил 14,1 млрд швейцарских франков новых средств от своих институциональных и частных клиентов.

Общие активы, которые находятся под администрированием банка, составили почти 509 млрд швейцарских франков.

Управляющая компания «Альфа-Капитал» входит в «Альфа-Групп». На рынке wealth management начала активно работать с 2009 года.

Средний счет клиента HNWI составил около 190 млн рублей, у состоятельных — 20 млн рублей, а у розничных — 800 000 рублей. Суммарные активы клиентов под управлением УК «Альфа-Капитал» в мае 2018 года составляли 285 млрд рублей.

Целевые клиенты компании — топ-менеджеры крупнейших корпораций, собственники компаний с капитализацией от $10–15 млн, частные инвесторы с накоплениями от $3–5 млн. В 2018 году размер клиентских активов группы превысил $2,7 млрд. «Атон» — одна из старейших в России независимых инвесткомпаний.

В 2006 году основатель и владелец Евгений Юрьев продал институциональный бизнес «Атон» банку Unicredit за $424 млн, а в 2010 году возродил компанию. «Атон» создал первую в России социальную сеть для состоятельных клиентов Аton Space. Целевые клиенты компании имеют $1-5 млн свободных для инвестиций.

Компания была основана как УК «Тройка Диалог», запустила один из первых розничных паевых фондов «Тройка Диалог — Илья Муромец». В январе 2012 года Сбербанк закрыл сделку по покупке группы «Тройка Диалог», включая бизнес по управлению активами.

В ноябре 2012 года это направление продолжило работу под брендом «Сбербанк Управление активами». По итогам второго квартала 2018 года компания нарастила активы до 790 млрд рублей, рост на 48,5% за 12 месяцев.

За три первых месяца 2018 года в доверительное управление компании передали более 40 млрд рублей.

Фирма консультирует несколько десятков клиентов с активами более $1 млрд. В 2017 году UFG Capital получила лицензию на оказание услуг доверительного управления на Кипре.

UFG Wealth Management называет себя первым независимым семейным офисом в России.

Компания создана Оксаной Кучурой в 2005 году как независимое подразделение по управлению семейными капиталами в составе UFG Asset Management, в 2006 году трансформировалась в самостоятельный бизнес. Совладелец компании — Флориан Феннер.

Объем средств в индивидуальном доверительном управлении увеличился за 2017 год на 10% и достиг 9,8 млрд рублей. Наибольшим спросом у клиентов пользовались стратегии с защитой капитала, базовым активом которых были долларовые еврооблигации.

Компания создана в июле 2003 года под названием «РБА-Финанс», в 2004 году она была переименована в управляющую компанию «Райффайзен Капитал».

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii-photogallery/investment-2018366173-forbes-sostavil-reyting-bankov-i

Что такое инвестиционные компании и как с ними заработать?

Инвестиционные компании для нашей страны достаточно диковинный вид дохода и их, как и другие инвестиционные инструменты, часто по необразованности приравнивают невесть к чему — к пирамидам, сомнительным схемам и мошенникам.

На самом деле, ничего общего с нечестными на руку организациями и формированиями, инвестиционные компании не имеют, даже существуют в рамках законодательства и контролируются соответствующими органами. В этой статье я расскажу, как выбрать компанию и куда инвестировать деньги.

Чем занимается инвестиционная компания?

Итак, вы имеете энную сумму денег и аккумулировать ее в чулке нет желания, а заставить деньги работать, например, осуществляя инвестиции в бизнес, или торговать на бирже нет времени/сил/знаний.

Для таких случаев и существуют инвестиционные компании, которые возьмут на себя все бремя инвестиционных операций, а вам лишь доставят прекрасную возможность наслаждаться прибылью.

Звучит заманчиво? Для вас только звучит, а многие на собственном опыте испробовали инвестиционные компании «на вкус» и оценили их преимущества, пока вы думали, куда вложить деньги.

Инвестиционная компания – это организация, которая занимается вложением средств в доходные активы с целью их приумножения. При этом деньги могут быть как собственностью самой компании, так и частными, взятыми на управление. Компания может заниматься ценными бумагами, облигациями, акциями, как и фонды прямых инвестиций.

В одной из статей блога я рассказывала о таком инструменте заработка, как инвестиционный фонд, который очень похож на инвестиционную компанию.

При этом компании имеют существенную особенность – если паевые инвестиционные фонды действуют лишь как доверительные управляющие, то инвестиционные компании имеют юридическую регистрацию и ведут свою деятельность при строгом регулировании со стороны законодательства. Кроме этого они имеют соответствующие лицензии, чтобы заниматься брокерством и дилерскими операциями.

Все инвестиционные компании можно разделить на такие категории:

• Закрытые компании – не принимают средства инвесторов и ведут деятельность только со своими деньгами или заемными банковскими средствами;
• Открытые компании – принимают средства частных инвесторов в доверительное управление.

Далее более подробно рассмотрим, чем же занимается инвестиционная управляющая компания.

Финансовая аналитика

Вкладывая средства в те или иные активы, инвестиционные компании просто обязаны анализировать множество факторов – в противном случае успешность сделок будет крайне сомнительной.

Поэтому в крупных компаниях существуют целые отделы, специализирующиеся на финансовом анализе, а в более скромных организациях эту роль выполняет один квалифицированный специалист – финансовый аналитик.

Суть анализа заключается в изучении конъюнктуры рынка, ценовой динамике определенного актива, составлении планов и прогнозов, наблюдении за курсом валют и даже политической ситуацией мире – то есть изучением все того, что априори может повлиять на цену чего-либо и позволит сделать прогноз на ожидаемую прибыль.

Рыночные исследования

Чтобы понимать, во что следует вкладывать деньги, необходимо знать спрос и предложение на данном рынке и уметь прогнозировать их динамику. Поэтому инвестиционные проекты, в обязательном порядке, проводят рыночные исследования, результаты которых позволят определиться с целесообразностью инвестиций и тем, какой доход можно будет получить при той или иной деятельности.

Брокерские операции

Многие компании ключевым направлением своей деятельности избирают брокерские операции. Надо сказать, что стать участником рынка ценных бумаг могут далеко не все, а только те, кто имеет на это лицензию.

Поэтому частные инвесторы не могут просто так в одночасье заняться торговлей на бирже, но это возможно, если прибегнуть к услугам брокеров.

Брокерские компании – своеобразные посредники между рынком и инвестором, которые за свои услуги возьмут небольшой процент комиссионных.

Слияние и поглощение компаний

Отдельной статьей заработка инвестиционных компаний является слияние и поглощение – то есть приобретение одной компанией акционерного капитала другой.

Общеизвестно, что приобретение какой-либо компании другой организацией происходит для объединения общих интересов, формирования более крупного и влиятельного игрока рынка.

Инвестиционные компании приобретают другие с целью последующей перепродажи – как правило, при слиянии цена на акционерный капитал компании значительно ниже, а значит, продав его по частям, можно получить прибыль.

Выбор инвестиционной компании

От того, насколько тщательно вы подойдете к выбору инвестиционной компании может полностью зависеть успех инвестирования.

Среди общественности продолжает сохранятся отношение к любым инвестициям, как к лохотронам, которые за красивыми рассказами о заработке без усилий, скрывают намерение почистить ваши карманы. Конечно, и среди инвестиционных компаний имеются аферисты и мошенники, но не стоит видеть эту стезю в черном цвете.

Есть большое количество компаний, работающих на рынке уже десятки лет, и стабильно приносящие доход своим вкладчикам, есть и новые перспективные компании, работающие согласно букве закона.

Инвестиции – это не афера, это современный способ заработка, который становится все популярнее и популярнее. Все, что необходимо – правильно избрать — ту организацию, которая будет умело управлять вашими деньгами.

Если вы новичок в инвестициях, то возможно сделать выбор будет не так просто. Надеюсь мои советы помогут вам найти компанию, способную увеличить ваши сбережения, а не спустить в трубу.

Поиск компании

Найти инвестиционную компанию или ПИФ не такая уж и трудная задача. Если раньше бы на это пришлось приложить массу усилий, то сегодня вы можете заняться поиском, лежа на своем диване.

Дело в том, что все, даже мелкие, инвестиционные фирмы имеют свои интернет ресурсы, на которых можно не только ознакомиться с основными данными, но и с дополнительной информацией о компании.

Внимательно изучите сайты тех организаций, которые принимают частные средства в управление и вам непременно какая-то из них покажется более достойной остальных.

Срок деятельности и регистрационные документы

Здесь же на сайте вы можете узнать о том, когда компания была основано и сколько она работает.

Как правило, эта информация размещается на главной странице или в разделе «О нас», но даже если о своем сроке деятельности не говорится со старта, то не поленитесь и поищите данную информацию.

Компании, которые скрывают свои сроки работы также не стоят внимания. Обязательно пересмотрите представленные документы компании, в частности документ о регистрации. При отсутствии таковых, хорошо задумайтесь, хотите ли вы связываться с компанией, которая что-то скрывает от своих инвесторов, пусть даже потенциальных?

Количество инвесторов

Если число инвесторов компании незначительно, то она, скорее всего, совсем молодая и еще не набралась опыта для ведения доходных и малорискованных операций.

Входить в такую организацию не стоит, если вы не хотите рисковать своими деньгами, ведь интернет инвестиции и так сопряжены с определенным риском, а если нарваться на неопытных управляющих, то можно потерпеть сокрушительную неудачу.

И, напротив, если компания имеет большой круг инвесторов, то это говорит о том, что ей доверяют и она вовсе не новичок. Поэтому ориентируясь на число вкладчиков можно с легкостью отсеять из списка претендентов на ваш капитал тех, кто может его слить.

Финансовые инструменты компании

Проанализируйте какие компания имеет финансовые инструменты – говоря проще, какие способы ввода и вывода денег представлены на сайте. Это могут быть банковские переводы, карты, электронные платежные системы, переводы почтой и т.д.

Чем больше таких способов, тем комфортнее для инвестора будет сотрудничество с компанией, а то, какой способ выбрать лично вам, зависит от ваших возможностей и предпочтений – кого-то интересуют только ЭПС, а кто-то не против получать деньги строго на карту.

Размер предполагаемой прибыли

Главное, что интересует любого инвестора во взаимодействии с инвестиционной компанией – размер прибыли, который удастся получить в случае сотрудничества.

Точно сумму ваших дивидендов не сможет назвать ни одна такая компания, но хотя бы примерный процент они обязаны указывать.

Просмотрев несколько сайтов компаний вы с легкостью сможете для себя определить какой доход и степень риска для вас будут подходящими.

Как проверить компанию?

Число мошенников с каждым годом неукоснительно растет и порой они очень ухищрены в своих махинациях.

Имеются нечистые на руку дельцы и в сфере инвестирования, и порой отличить честную компанию от злоумышленников не так-то просто.

Особенно активизируются мошенники в кризисные времена, и надо отметить, что с переменным успехом кризис продолжает шествовать не только по нашей стране, но и по всему миру.

Люди ищут новые способы заработать, и порой эти способы за чертой закона, с применением различных мошеннических схем и МЛМ-структур, с прикрытием вложений в стартап и куда более банальные варианты.

Итак, вы решили инвестировать и уже подобрали несколько компаний, но сомневаетесь в их честности? Я проведу небольшой лайфхак, который поможет определить, каким компаниям стоит доверять, а кто из них может затянуть вас в свои коварные сети и опустошит карманы.

Открытая отчетность

Кроме регистрационных документов, компания должна иметь отчетные документы, которые показывают успешность той деятельности, которая ведется.

Если вы не найдете таких документов на сайте, и вам откажутся их показать, то стоит хорошенько задуматься о том, почему данная компания скрывает свои отчеты – может потому что их попросту нет? В любом случае, требуйте отчеты за несколько лет, а если компания занимается трейдерством, то обязательно должны предоставлять соответствующие сертификаты и отчеты по торгам. (Заработать на трейдинге можно также на инвестициях в ПАММ-счета, о них я рассказываю в другой статье блога).

Корпоративный сайт

Внимательно изучите сайт компании: на нем должно быть максимальное количество информации, которая расписывала бы абсолютно все, что с ней связанно – начиная с истории основания и заканчивая планами на будущее. Обязательно просмотрите контактные данные организации:

• Адреса офисов и представительств;
• Номера телефонов;
• Электронные адреса.

Проанализируйте, насколько компания открыта перед инвесторами – демонстрирует ли она информацию о своих руководителях, их фото, бизнес идеи.

Рейтинг компании и участия на форумах (конкурсах)

Хорошая инвестиционная компания стремится развиваться, завоевывать авторитет, громко заявляет о себе. Если она публична, то вы обязательно увидите различные отчеты и сертификаты об участии в форумах, конференциях, конкурсах.

Такие организации вкладывают деньги в свое развитие, и они не будут, жертвуя репутацией и наработками, присваивать деньги инвесторов.

Инвестиционные компании, которые никак не заявляют о своем существовании и работающие втихую, должны вызывать подозрение.

Договор с инвестором

Отдав деньги инвестиционной компании, вы должны понимать, что ваши взаимоотношения должны быть как-то документально подтверждены – в противном случае, организаторы могут сказать, что никаких ваших денег не видели, и вы ничего никому не докажете. Поэтому вы можете спать спокойно только в том случае, если вы заключили с компанией официальный договор, а не просто поставили галочку, подтверждая электронную оферту.

Рейтинг инвестиционных компаний

По сложившейся традиции, я предлагаю вам рейтинг инвестиционных инструментов, о которых рассказываю в своих статьях.

В нем представлены только те инвестиционные компании, которые, по моему мнению, являются надежными, работают достаточное количество времени в этой сфере и заслужили хорошую репутацию.

Рейтинг будет время от времени обновляться, так что обязательно следите за изменениями и не пропустите возможность получить профит.

ТОП-5 инвестиционных компаний РФ:

# Название (ссылка) Информация

1	Русс-Инвест	Брокерские услуги, ДУ, Интернет трейдинг, Валютный рынок, Прямы и венчурные инвестиции и т.д.
2	TeleTrade	Обучение трейдингу, Форекс, Синхронная торговля, Инвестиции и т.д.
3	Simex	Краудинвестинговая платформа ориентируется на вклады онлайн. Инвестиции в реальные проекты представленные на сайте.
4	GH — КапиталЪ АМ	Инвестиции, Услуги МСБ, Брокерское обслуживание
5	E3 Investment	Инвестиции в недвижимость (от 100 000 рублей)

Инвестиционные компании — один из инструментов, позволяющих приумножить ваши деньги.

Он относится к довольно надежным в плане неторговых рисков, по сравнению с той рискованностью которую несут, например, венчурные фонды, так как деятельность компаний регламентируется законодательством и с вами могут заключить реальный договор.

Будьте бдительны при выборе организации и руководствуйтесь здравым рассудком, а не жаждой наживы, и тогда ваше сотрудничество с компанией будет продолжительным, а инвестиции успешными.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
2. вКонтакте

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/fondy/iinvesticionnye-kompanii.html

Рейтинг высокодоходных инвестиционных проектов 2019 года

Представляем Вам обновляемый рейтинг высокодоходных инвестиционных компаний 2019 года, в которые можно выгодно вложить деньги под проценты в интернете. Сайты, представленные в данном рейтинге, расположены согласно нашему субъективному мнению, основываясь на наших личных предпочтениях, степени доверия и надежности, анализа ресурсов и текущей доходности.

Не трудно догадаться, что вложив в несколько таких проектов определенную сумму средств, вы можете обеспечить себя пассивным доходом на долгое время. Но помните, что любые инвестиции всегда связаны с риском, поэтому перед тем как вкладывать свои средства в какие-либо интернет-проекты, обязательно изучите основополагающие правила инвестирования и правила самих проектов.

к оглавлению ↑

Ability Capital — от 1.0 до 2.0% в сутки

Официальная инвестиционная компания с доходностью от 1.0 до 2.0% ежедневно.

• Название компании: Ability Capital
• Сайт компании: abilitycapital.ltd.
• Начало работы: 2013 год.
• Документы официальной компании: abilitycapital.ltd/guarantees.
• Объекты инвестирования: ICO-проекты, обмен валют, трейдинг.

Тарифные планы:

1. Standard — сумма вклада: от 1$ до 200$; тело вклада выводится по окончании периода инвестирования; содержит 3 подтарифа:
   • 106% — доходность: 1.2% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 5 дней; бонус 0%.
   • 119,5% — доходность: 1.3% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 15 дней; бонус 0%.
   • 142% — доходность: 1.4% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 30 дней; бонус 3%.
2. Standard Plus — сумма вклада: от 200$; тело вклада выводится по окончании периода инвестирования; содержит 3 подтарифа:
   • 107,5% — доходность: 1.5% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 5 дней; бонус 0%.
   • 124% — доходность: 1.6% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 15 дней; бонус 0%.
   • 151% — доходность: 1.7% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 30 дней; бонус 3%.
3. Unlimited — доходность: 1-2% (плавающий) ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: неограгичен (снятие капитала в любой день); сумма вклада: от 1$.
4. Fixed — доходность: 1.1% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 15 дней; сумма вклада: от 1$ до 200$; тело вклада выводится вместе с прибылью.
5. Fixed Plus — доходность: 1.4% ежедневно на всю сумму вклада; период инвестирования: 15 дней; сумма вклада: от 200$; тело вклада выводится вместе с прибылью.

• Платежные системы: Visa/Mastercard, Яндекс.Деньги, Qiwi, Perfect Money, Payeer.
• Минимальная сумма к выводу: 1 USD.
• Дополнительно: калькулятор дохода.
• Партнерская программа: 6% — 3% — 1% от пополнений приглашённых.

Инвестировать в Ability Capital

к оглавлению ↑

Биржа Telderi — покупка сайтов с доходом

Биржа, где можно купить сайт с высокой посещаемостью и хорошим доходом — отличный финансовый актив. Например, финансовый сайт стоимостью 204558 рублей с ежемесячным доходом в 17549 рублей.

• Название компании: ООО «Телдери».
• Сайт компании: www.telderi.ru.
• Начало работы: 30 ноября 2011 года.
• Лицензия официальной компании: ОГРН: 1127746477352, Российская Федерация, г. Волгоград.
• Объект инвестирования: веб-сайты и домены.

Инвестировать в сайты на бирже Telderi

Продолжение следует…

(1

Источник: https://finansy.name/rejting-investicionnyh-kompanij

Что такое инвестиционная компания и как ее выбрать?

Для самостоятельного инвестирования нужно обладать знаниями финансиста, экономиста и политолога одновременно. Само собой, такое инвестирование предполагает немаленький стартовый капитал и сопровождается большими рисками.

Инвестиционные компании занимаются коллективными инвестициями: они принимают денежные единицы от отдельных людей, диверсифицируют их, находя идеальное сочетание между возможными рисками и предполагаемой прибылью.

Комиссия, которую они взимают, намного меньше, чем оплата услуг финансового консультанта, а результативность — выше. Услугами инвестиционных компаний пользуются люди, которые хотят гарантированно заработать на небольшом капитале.

В этой статье мы расскажем вам, как выбрать инвестиционную компанию, в чем заключается ее работа, составим топ инвестиционных компаний России.

Понятие «валютного портфеля» и «инвестиционного портфеля»

Чтобы понять принцип работы инвестиционной компании, нужно знать, что собой представляет «валютный портфель».

Представьте себе небольшой чемоданчик, в котором находятся ваши сбережения. Чемодан разделен на секции: в одной секции золото, во второй — доллары, в третьей — японские йены, в четвертой — акции и т. д.

Когда растет одна валюта или акция, падает другая. Правильно собрав такой чемоданчик, можете быть уверены в том, что сбережения защищены, вы никогда не уйдете в минус.

Обратите внимание! С инвестиционным портфелем действует примерно та же система, только цель состоит не в защите от обвалов, а в уменьшении рисков и максимизации прибыли.

Чем занимаются инвестиционные компании? Принцип работы хорошо можно описать народной мудростью: нельзя хранить все яйца в одной корзине. Надежные инвестиционные компании хорошо решают, в каких именно корзинах нужно хранить «яйца», чтобы они принесли прибыль. Как правило, лучшие инвестиционные компании в России занимаются больше акциями, чем валютой.

  Как правильно рассчитать банковский кредит

Критерии выбора

Теперь, когда вы приблизительно понимаете принцип работы компаний, необходимо определиться с выбором. «Пакет-минимум» заключается в следующем: у организации должны быть соответствующая лицензия и регистрация.

Обратите внимание! Лицензией должно подтверждаться право на предоставление услуг. Одна услуга — одна лицензия. Уделите этому аспекту немного своего времени — очень велик шанс попасться на мошенников или единолично работающих консультантов с минимальным опытом работы.

Проверить законность оказания услуги очень просто. Приостановленные и аннулированные лицензии находятся в свободном доступе на официальном сайте ФСФР.

Если с лицензией все в порядке, действовать следует в несколько этапов:

• изучить сайт компании. Проверить, сколько существует доменное имя, насколько качественно он разработан (сайт-однодневку распознать несложно);
• проверить, сколько компания существует на рынке. Ни одна организация, занимающая место в топе инвестиционных компаний, не была зарегистрирована раньше 1992 года. Только в 1992 году эта деятельность была регламентирована;
• определить безопасность возврата. Абсолютной гарантии дать никто не сможет, каждая инвестиция сопряжена с риском. Возврат средств бывает фиксированный и переменный. Фиксированный надежнее, переменный — выгоднее;
• обратите внимание на дополнительные и сопутствующие услуги — почтовые переводы, выпуск банковских карт, электронный банкинг и прочие. Большое количество предоставляемых услуг свидетельствует о надежности организации.

Лучшие инвестиционные компании предлагают много способов вывода средств. Если выбранная вами организация не предлагает такой выбор, она не относится к лучшим.

Обратите внимание! Большое количество положительных отзывов на сторонних сайтах — хороший показатель профессионализма, но опираться исключительно на них не следует. Написать отзыв может каждый человек, люди при этом склонны оставлять скорее негативные отзывы, чем позитивные. Организации нередко «заказывают» написание лестных комментариев в свой адрес.

Беспроигрышный способ сделать правильный выбор — воспользоваться рейтингом инвестиционных компаний. Ниже мы разберем самых крупных и надежных представителей этого бизнеса, расскажем об их услугах, недостатках и преимуществах.

  Рабочее зеркало Бк леон на сегодня — вход

Надежные инвестиционные компании

Для читателей, решивших отдать сбережения в надежное место, мы подготовили топ-5 инвестиционных компаний, проверенных временем:

1. Simex. Занимается онлайн-вкладами, дает возможность инвестировать в перспективные стартапы, уже существующий бизнес или акции. «Партнерская программа» позволяет заработать даже с отсутствием стартового капитала — даете ссылку другу, получаете часть с комиссии, взимаемой системой с его прибыли.
2. TeleTrade. Входит в список крупнейших инвестиционных компаний России, управляется профессиональными финансистами и брокерами. Организация вкладывает в акции, драгоценные металлы, фьючерсы. Профессионально занимается рынком Форекс.
3. «Русс-Инвест». Одна из самых надежных инвестиционных компаний России. Существует с 1992 года, является лауреатом премии «Финансовый Олимп». Организация занимается венчурными инвестициями, валютным рынком, доверительным управлением капиталом и прочим. Список услуг очень обширный.
4. Golden Hills. Применяет опыт западных инвестиционных компаний к российскому рынку. Инвестирует в предметы искусства, акции, золото и недвижимость. Гарантирует 15 % годовых от суммы вклада.
5. E3 Investment. Берет курс на обеспечение стабильного дохода своим вкладчикам. Специализируется на вложениях в рынок недвижимости.

Надеемся, в этом списке инвестиционных компаний вы сможете найти подходящую для себя. В нем мы совместили наиболее консервативные «Golden Hill», которые предпочитают получать прибыль на вечно растущих активах, и наиболее современные — по типу Simex.

Читайте нас и дальше, чтобы узнавать больше полезного из мира бизнеса и финансов!

Источник: https://euroexbank.ru/ekonomika/chto-takoe-investicionnaya-kompaniya-i-k

Инвестиционная компания – что это, как выбрать и ТОП-5 ИК России

Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестиционных компаниях и выясним, что это и для чего они нужны.

Сегодня вы узнаете:

О принципах работы ИК;

Как сделать выбор подходящей ИК.

Инвестиции все больше приобретает популярность среди физических лиц. Люди могут засчет этих вложений сохранять и увеличивать свои накопления. Какую инвестиционную компанию выбрать, поговорим сегодня.

Наверняка многие слышали об одном простом правиле: деньги не должны лежать мертвым грузом. Для этого нужно осуществлять вложения в различные инвестиционные продукты. Но инвестировать самостоятельно – хлопотно и рискованно. Для этого нужны определенные знания и опыт.

Если перспектива заниматься инвестированием лично вызывает у вас ужас, лучше доверьте управление капиталом специалистам, а именно компаниям для инвестиций.

Инвестиционные компании – это юридические лица, которые осуществляют свою деятельность на основе лицензии, а значит обладающие правом проводить брокерские и дилерские операции.

Принципы работы

ИК обычно занимаются выпуском и продажей собственных ценных бумаг, а на средства, которые выручены, они приобретают ценные бумаги различных предприятий и банков. За счет этого клиенты получают доход. Это и есть управление средствами, если говорить простым языком.

Чтобы вкладчики получали стабильную прибыль, их денежные средства объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего.

Какие функции выполняют

• Операции по покупке и продаже ценных бумаг;
• Операции по распределению капитала по разным направлениям, чтобы снизить риски.

Услуги ИК доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких.

А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами.

ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций.

Классификация ИК

Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые. ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых.

С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.

• Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами.
• Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.
• В свою очередь, ИК открытого типа подразделяются еще на несколько:

• Которые действительно управляют деньгами клиентов;
• Которые часть информации о себе скрывают;
• Которые инвестиционную деятельность вообще не осуществляют.

ИК, относящиеся к первой категории, в реальности заботятся о средствах своих клиентов. Они проводят операции с высоким уровнем надежности и всегда могут подтвердить все свои действия. Обычно в практике у таких компаний предоставление вкладчикам отчетов о работе, подробный мониторинг. Также каждый клиент может увидеть тот доход, который был получен благодаря их средствам.

Но на рынке до сих пор действуют компании, которые осуществляют псевдо доверительное управление. Их задача убедить вкладчика в эффективности своей работы, а прибыль, которую видят вкладчики – недостоверна.

Сотрудники таких ИК даже подделкой отчетности себя не утруждают. А порой прямо говорят о том, что компания является финансовой пирамидой. И как ни прискорбно, находятся те, кто доверяет таким ИК свои деньги. Сумма прибыли, которую демонстрируют клиентам, полностью состоит из денег других инвесторов.

Отличия от инвестиционных фондов

1. Критерий
   ИК
   ИФ
2. Кем является на рынке
   Финансовый посредник
3. Мобилизует средства инвесторов
4. Кого обслуживают
   Юридических лиц
5. Физ. + юрлица
6. Совмещение с другими видами деятельности
   Совмещение с консультированием и брокерской деятельностью
7. Совмещение не допускается

Выбор инвестиционной компании: рекомендации специалистов

Чтобы сохранить и увеличить капитал, нужно ответственно подойти к выбору инвестиционной компании. Очень обидно, когда деньги, которые так тяжело даются еще и попадут в руки нечестных людей. Этот страх оказывает серьезное влияние на российских вкладчиков. Наученные горьким опытом люди просто бояться вкладывать куда-либо свои активы.

Все мы помним историю МММ, финансовых пирамид, выпуск ваучеров и прочее. Но все меняется, люди все больше понимают, что хранить деньги в шкатулочке дома бессмысленно и невыгодно.

Разберемся, как правильно подойти к выбору ИК, чтобы не потерять свои сбережения:

Рекомендация 1. Изучайте всю, находящуюся в открытом доступе, документацию.

Если они находятся в общем доступе, речь идет о честности и открытости ИК. Проверить, подлинные ли документы, вполне можно на сайтах различных государственных органов. Обязательно стоит посещать сайт ФНС. На этом ресурсе есть информация о компаниях, которые имеют статус юрлица.

Рекомендация 2. Внимательно изучите официальный сайт компании.

Даже просто просмотрев главную страницу, можно сделать ориентировочный вывод о деятельности ИК. Если оформление сайта лаконичное, аккуратное, имеется удобная навигация, к такой компании доверие увеличивается.

Проверьте кто владеет доменом. Им должна быть именно ИК, а не лицо со стороны. Чем выше срок жизни домена, тем лучше для клиента. Это означает, что сайт давно принадлежит компании, она несколько лет на рынке.

Рекомендация 3. Определите желаемый вид прибыли.

Не бывает вложений без определенной степени риска. Даже крупные банки могут прогореть, что говорить о компаниях, которые осуществляют взаимодействие с ценными бумагами, которые хоть и высоколиквидный инструмент, но все-таки непредсказуемый до конца.

Чтобы минимизировать риски, управлять ими нужно профессионально, но это не гарантия того, что рисков не будет вообще.

Определите размер возможной прибыли. Любому инвестору интересно, сколько он сможет заработать. Крупные ИК информируют своих партнеров о том, сколько может составлять потенциальная прибыль. Но при этом и о рисках говорят.

Рекомендация 4. Проанализируйте, сколько вариантов компания предлагает для вложения и вывода денег.

Если таковых много, компания солидная.

Варианты могут быть следующими:

• Посредством электронных платежных систем;
• Через счет в банке;
• Почтовым переводом;
• Вывод на кредитную карту.

Какой способ выбрать – личное дело каждого. Руководствоваться нужно высоким уровнем надежностью и скорости.

Рекомендация 5. Обратите внимание, сколько у компании инвесторов.

Здесь все просто: чем их больше, тем надежнее компания. Если инвесторов мало, компания либо действует недавно, либо ей не доверяют. А если у других доверия нет, то и вы постарайтесь подобрать более надежный вариант.

При выборе инструмента для инвестирования проводите сравнение уровня доходности разных ИК. А с рейтингами компаний можно ознакомиться на специальных ресурсах.

Рейтинг ТОП-5 инвестиционных компаний России

• № п/п
  Название
  Характеристика
• 1
  Русс-Инвест
  Многопрофильная ИК, предлагает обширный список инвестиционных продуктов. Входит в число крупнейших ИК
• 2
  Golden Hills
  Профессионально управляет частным капиталом. Риски для вкладчика минимальны, в работе использует опыт зарубежных компаний
• 3
  Компания TeleTrade
   На рынке инвестиций больше 20 лет, управление осуществляют только профессионалы. Предлагают ряд обучающих программ для клиентов
• 4
  E3 Investment
  Специализируется на долгосрочных вложениях в недвижимость. Достоинство: начать инвестировать можно с минимальной для этого рынка суммы – 100 000 рублей
• 5
  Инвестиционная платформа «Simex»
  Специализация – вклады в режиме онлайн как для жителей России, так и для зарубежных вкладчиков. Первоначальные вложения минимальны, есть возможность заработка, если начальный капитал нулевой

Как избежать сотрудничества с мошенниками

Сейчас финансовые махинации приняли самые разные масштабы, охватили все сферы деятельности. ИК тоже не избежали происков аферистов. Их схема проста: чтобы граждане не сомневались в правильности своего выбора, их убеждают, что вклады являются застрахованными и никакой кризис их деньгам не помеха.

На самом деле, все обстоит так:

• Как только объем внесенных гражданами вкладов достигнет высокого уровня, ИК резко объявляет себя банкротом;
• Фактически страхуют не средства клиентов, а ответственность руководителя ИК, тогда инвестор просто не может потребовать возврата средств;
• На страховом полисе, который получил клиент, стоит подпись лица, которое вообще не имеет права подписывать подобные документы;
• Компания исчезает вместе с деньгами своих клиентов, разыскать ее невозможно.

Как поступить, чтобы не оказаться в подобной ситуации? Прежде всего, не нужно слепо доверять рекламным обещаниям. Кроме того, даже наличие договора со страховой компанией не означает, что вас не обманут.

Перед тем как заключить с ИК договор о сотрудничестве, тщательно анализируйте каждый его пункт. Не особо разбираетесь в этом сами, обратитесь к специалисту. Поверьте, лучше один раз потратить некоторую сумму на услуги юриста, чем потерять все вложения из-за своей же невнимательности.

Не обольщайтесь на разговоры о сверхприбыли, лучше собирайте реальную информацию о деятельности компании, с которой планируете сотрудничать, а уже потом заключайте договор.

Заключение

Итак, теперь вы знаете, что такое инвестиционные компании, на каких принципах основана их деятельность. А значит, проще будет сделать выбор, какой компании доверить управление своими средствами и при этом не лишиться их. Осуществляйте вложения, получайте прибыль, но не рискуйте напрасно. Помните «Лучше меньше, да лучше».

Источник: http://IDeiforbiz.ru/investicionnaia-kompaniia-chto-eto-kak-vybrat-i-top-5-ik-rossii.html

Нра подготовило обзор деятельности инвестиционных компаний и рынка инвестиционных и брокерских услуг в россии за 2018 год

Рынок инвестиционных и брокерских услуг в России за 12 месяцев 2018 г. показывает позитивную динамику по большинству направлений, в то же время ряд тенденций позволяет говорить об усложнении его конъюнктуры.

Новации регулирования коснутся порядка расчета собственных средств профучастниками и правил допуска на рынок розничных клиентов – что, в свою очередь, может повлиять на уровень капитализации компаний и на динамику числа счетов и объема средств физических лиц на фондовом рынке

Динамика рынка

Общий объем торгов (рынки акции, облигации, деривативы, форес, денежный) на Московской бирже за 12 месяцев 2018 года составил 860,5 трлн руб. (и это на 3% ниже итогов прошлого года). За исключением денежного рынка, во всех остальных сегментах отмечена позитивная динамика.

Объем торгов акциями составил 10,8 трлн руб. (рост на 18% в годовом выражении), при этом иностранные инвесторы продолжают удерживать здесь лидерство в структуре торгов по типам инвесторов (48%, что также сопоставимо со статистикой 2016-2017 годов).

В сегменте облигаций объемы торгов установили исторический рекорд и составили 29,8 трлн руб. (динамика 14% в годовом выражении), по структуре торгов в лидерах – российские корпорации, банки, розничные инвесторы.

Доля иностранных инвесторов традиционно невелика (около 15% относительно 17% и 18% в 2017 и 2016 годах соответственно).

Наблюдаемое в рамках года снижение объемов на счетах иностранных держателей ОФЗ может быть продолжено в случае влиянием ужесточения санкционной риторики, а также в связи с общими рисками emerging markets.

Если говорить о структуре внутреннего рынка облигаций, то здесь порядка 60% приходится на корпоративные облигации, далее – на государственный и муниципальный долг (доля этого направления традиционно, относительно общих объемов, остается незначительной, на уровне 5%).

Рыночная капитализация ценных бумаг по итогам торгов в ЗАО «ФБ ММВБ» на конец 2018 года достигла 39,7 трлн руб. Индекс ММВБ вырос на 1% за последний квартал 2018 года, составив 2369, 33 пункта (максимум по индексу составлял 2501,78 пункта).

Состав участников рэнкинга

В рэнкинге учитывались данные инвестиционных и брокерских компаний, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

В связи с этим, в рамках 2018 года в составе участников рэнкинга происходили перемены, связанные с изменением публикуемых данных по отдельным компаниям.

Так, в рэнкинг не включены компании, входящие в контур крупнейших банковских групп, поскольку сведения по таким компаниям публикуются в составе консолидированной отчетности группы.

Совокупный биржевой оборот 50 крупнейших некредитных финансовых организаций, вошедших в рэнкинг НРА, составил за четвертый квартал 2018 года 53,6 трлн рублей или 24,3% общего объема торгов.

Наблюдаемая концентрация оборотов за характеризуется как высокая: на ТОП-10 самых активных участников торгов приходится 94,8% совокупного оборота участников рэнкинга, на ТОП-5 – 84%.

Суммарный оборот ТОП-10 компаний рэнкинга составляет 23% от общего объема торгов на всех рынках биржи, ТОП-5 – 20%.

Динамика активов

Лидерами рэнкинга по объему активов, принимаемых к расчету собственных средств, являются ООО «Компания БКС» (67,536 млрд руб.), АО «Открытие Брокер» (40,391 млрд руб.), ООО «БК РЕГИОН» (39,1 млрд руб.

), «ИК «ФИНАМ» (32,355 млрд руб.) и «КИТ Финанс» (26 млрд руб.).

Динамика собственных средств

Суммарный объем собственных средств компаний-участников рэнкинга НРА составил 47,078 млрд рублей. Порядка 47% собственных средств НФО приходится на компании ТОП-5: «ИК «ФИНАМ» (5,246 млрд руб.), «Газпром инвестхолдинг» (4,931 млрд руб.), ООО «Компания БКС» (4,874 млрд руб.), БК РЕГИОН» (5,387 млрд руб.) и ИК «РУСС-ИНВЕСТ» (3,357 млрд руб.).

Динамика клиентской базы

Общее количество зарегистрированных уникальных клиентов в Системе торгов ММВБ возросло на конец четвертого квартала 2018 года на рекордные 34%, превысив 2 миллиона, количество активных клиентов выросло на 42% и превысило 201 тысячу. Максимальное количество активных клиентов было зафиксировано в декабре. Доля активных клиентов составляет 10%.

Концентрацию клиентской базы можно охарактеризовать как повышенную: на ТОП-5 компаний рэнкинга приходится 34% активных клиентов и 37% от общего числа зарегистрированных. Таким образом, качество клиентской базы у ТОП-5 (с точки зрения логики – регистрация – активная деятельность) является высоким.

• ТОП-5 компаний лидеров рэнкинга по количеству клиентов остается неизменным и включает следующие компании: ООО «Компания БКС» (316,7 тысяч клиентов), АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (201,2 тысяч клиентов), АО «Открытие Брокер» (141,5 тысяч клиентов), ООО «АТОН» (49,5 тысяч клиентов), ООО «АЛОР +» (34,5 тысяч клиентов).
• В ТОП-5 компаний по количеству активных клиентов по итогам 4 квартала 2018 года входят АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (23,3 тысяч), ООО «Компания БКС» (21,2 тысяч), АО «Открытие Брокер» (17,5 тысяч), ООО «АТОН» (2,9 тысячи), ООО ИК «Фридом Финанс» (2,8 тысяч).
• Активность розничных клиентов на фондовом рынке в 2018 году

Текущие цифры размещения средств частными лицами на фондовом рынке являются рекордными. Объем средств населения на фондовом рынке по данным биржи по итогам года преодолел историческую отметку в 1 трлн. руб., а физическими лицами было приобретено облигаций на 185 млрд. руб. (трехкратный рост год к году).

Число счетов физических лиц на фондовом рынке также растет. Число активных счетов клиентов (в рамках месяца совершается хотя бы одна сделка) – 190 тыс. по итогам 2018 года (+35% за год). Число зарегистрированных клиентов – физических лиц – 2,95 млн человек.

Число индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) выросло на +66% за год, превысив полумиллионную планку (на начало года – 302 тысячи).

Новации в регулировании: снизятся ли собственные средства и стоит ли ждать сокращения числа розничных инвесторов?

В начале текущего года был опубликован проект нового Положения по расчету собственных средств для юридических лиц, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, который заменит существующее Положение 548-П.

Как правило, нововведения и новации декларируют ужесточение ранее применявшихся подходов, может привести к снижению величины собственных средств (по новым правилам расчета), а также как минимум потребуют значительных операционных усилий (и нагрузки) от компаний, связанной с имплементацией новых норм в текущую деятельность.

В феврале ожидается принятие в первом чтении закона о понятии и порядке квалификации инвесторов. В настоящее время, для категории «неквалифицированные инвесторы» доступен довольно широкий круг инвестиционных, финансовых инструментов. Новация предполагает разделение на целые четыре категории.

Так называемые особо защищаемые и простые неквалифицированные инвесторы обладают в значительной степени суженными возможностями выбора инструментов финансирования, и не допускаются к маржинальному кредитованию. Также предусматривается прохождение ими экзамена (площадкой может стать сайт биржи).

Суть и задача закона – снизить возможные инвестиционные риски для физических лиц.

То есть, условия торговли для самой простой категории, говоря простым языком, следующие: бумага должна быть ликвидна, ее стоимость не обвалится до нуля, торговля ведется линейным инструментом (то есть бумага подорожала на 5 рублей – инвестор заработал 5 рублей, а не получил убыток в 3 млн из-за 5-рублевй просадки).

Тем не менее, отзывы о текущей редакции закона содержат критику: по мнению бизнес-сообщества, существует ряд норм, которые ограничат доступ для потенциальных грамотных инвесторов. Например, существует требование диплома о высшем экономическом образовании для определенного кластера инвесторов.

Логичным в этой связи выглядит прогноз брокеров: им будет все труднее привлекать потенциальных клиентов.

Рэнкинг ИК

Источник: http://www.ra-national.ru/ru/node/63247